O que é um fundo sem carga? um fundo sem carga é um fundo mutualista no qual as acções são vendidas sem comissões ou encargos de venda. Esta ausência de taxas ocorre porque as ações são distribuídas diretamente pela empresa de investimento, em vez de passar por uma parte secundária. Esta ausência de encargos de venda é o oposto de um fundo de carga—ou de carga anterior ou de carga posterior-que cobra uma comissão no momento da compra ou venda do fundo. Além disso, alguns fundos de investimento são fundos de nível elevado, onde as comissões continuam enquanto o investidor for detentor do fundo.,

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Nenhum-Carga de Fundo

a Compreensão de um Não-Carga de Fundo

Porque não há nenhum custo de transação para a compra de uma carga de fundo, todo o dinheiro investido é trabalhar para o investidor. Por exemplo, se um investidor comprar 10 mil dólares de um fundo mútuo sem carga, todos os 10 mil dólares serão investidos no fundo.por outro lado, se a pessoa comprar um fundo de carga que cobra uma carga de 5% (Comissão de vendas), O montante investido no fundo é de apenas $9.500., Se o fundo detém um contingente diferido de encargos de vendas (CDSC), um gasto-pago no momento da venda do fundo, e a Comissão de vendas $500 sai dos lucros da venda. O CDSC declina todos os anos o fundo é detido. Caso detenha um fundo mutualista de nível de carga, as taxas de 12b – 1 podem ser de cerca de 1% do saldo total do fundo. A dedução deste encargo é anual enquanto o investidor for proprietário do fundo.um fundo sem carga é um fundo mutualista no qual as acções são vendidas sem comissões ou encargos de venda., os fundos sem carga são possíveis porque as acções são distribuídas directamente pela Sociedade de investimento, em vez de passarem por uma parte secundária. um fundo “no load” é o oposto de um fundo “load”, que cobra uma comissão no momento da compra do fundo, no momento da sua venda, ou como “level-load” enquanto o investidor for detentor do fundo.

por que existem cargas?,

a justificação para um fundo de carga é que os investidores estão a compensar um intermediário de vendas, como um corretor, um Gestor Financeiro, um consultor de investimento ou outros profissionais pelo seu tempo e experiência na selecção de um fundo adequado. Alguns investidores acham o pagamento destas taxas incómodo. No entanto, existem provas de que os fundos de carga podem, por vezes, ultrapassar os fundos de carga em algumas carteiras. Os investidores devem ler cuidadosamente todas as informações do fundo e comparar fundos semelhantes antes de investir.mesmo os fundos sem carga suportarão taxas que o investidor deve pagar., Todos os fundos de investimento têm uma forma ou outra dessas taxas e despesas, e a diferença vem em como e quando essas taxas são pagas. Em vez de cobrar antecipadamente a um investidor, no momento da compra, as comissões sem carga auferidas fazem parte dos rácios de despesas médios de um fundo (ER).

o rácio das despesas mede os encargos operacionais e administrativos para a exploração do fundo mutualista, e é uma percentagem baseada nos activos do fundo sob gestão (AUM). A maior parte desta taxa é para pagar pelo trabalho do gestor do fundo e conselheiro., Cada investidor no fundo pagará a sua parte destas despesas através da redução dos lucros distribuídos pelos investimentos do fundo de investimento.

rácios de despesas podem variar amplamente entre diferentes fundos de investimento, mas é bastante rotineiro encontrar fundos sem carga com rácios de despesas que são até 5% menos do que um fundo de carga equivalente. Com juros compostos e sem depreciação principal, escolher o fundo sem carga pode salvar um investidor milhares de dólares ao longo do tempo.,

exemplos do mundo Real

o maior fornecedor de fundos mutualistas sem carga é o grupo de vanguarda. Localizado em Malvern, Pensilvânia, e gerindo mais de US $5,1 trilhões em ativos globais. A empresa oferece aos investidores 130 fundos de investimento para escolher. O investidor do-it-yourself que evita os consultores financeiros e as suas estruturas de comissão pode seleccionar entre uma variedade de classes de activos, que vão desde fundos do mercado monetário ultraconservadores a carteiras mais arriscadas, como o Explorer fund. O Explorer fund investe em pequenas unidades populacionais que têm uma média anual de 6.,Retorno de 00% nos últimos cinco anos, a partir de janeiro de 2019.

T. Rowe Price, fundada em 1937, oferece um dos mais antigos fundos mutualistas sem carga existentes. Iniciando suas operações em 1939, o fundo equilibrado da empresa não cobra encargos de vendas frontais ou back-end, mantendo um rácio de gastos anual de 0,57%, a partir de janeiro de 2019. Recebendo uma classificação global de quatro estrelas de Morningstar, o fundo apela a investidores moderados que evitam cargas de vendas e procuram colocar todos os dólares investidos para trabalhar. O fundo balanceado de US $ 3,81 bilhões tem em média um retorno anual de 4.,85% nos últimos cinco anos, a partir de janeiro de 2019.