No-Load Fund

What Is a No-Load Fund?

kuormittamaton rahasto on sijoitusrahasto, jossa osakkeita myydään ilman provisiota tai myyntimaksua. Palkkioiden puuttuminen johtuu siitä, että osakkeet jakaa suoraan sijoitusyhtiö sen sijaan, että ne menisivät toisen osapuolen kautta. Tämä puuttuminen myynnin kulut on vastakohta ladata rahasto—joko etu-kuorma-tai back-load—joka perii provision aikaan rahaston osto tai myynti. Osa sijoitusrahastoista on myös tasorahastoja, joissa maksut jatkuvat niin kauan kuin sijoittajalla on rahasto.,

Ymmärtäminen No-Load Rahasto

Koska ei ole kauppa kustannukset ostaa no-load rahasto, kaikki rahat investoinut toimii sijoittaja. Esimerkiksi, jos sijoittaja ostaa 10 000 dollarin arvoinen no-load rahasto, kaikki 10 000 dollaria sijoitetaan rahastoon.

toisaalta, jos henkilö ostaa kuorma rahasto, joka perii etupään kuormitus (myynti komissio) 5%, summa sijoitetaan rahasto on vain $9,500., Jos rahasto omistaa ehdollinen laskennallinen myynti lataus (CDSC), kulu-maksoi tuolloin myydä rahasto, ja 500 dollaria, myynti komissio tulee ulos voittoja myynnistä. CDSC: n lasku vuosittain rahasto pidetään. Jos sinulla on tasokuormituksen rahasto 12b-1 maksut voivat olla noin 1% rahaston kokonaissaldosta. Maksun vähennys on vuosittainen niin kauan kuin sijoittaja omistaa rahaston.

miksi kuormia on?,

perustelu ladata rahasto on, että sijoittajat ovat jalostettuja myynti välittäjä, kuten välittäjä, taloudellinen suunnittelija, sijoitusneuvoja tai muita ammattilaisia varten niiden aikaa ja asiantuntemusta valitsemalla sopiva rahasto. Osa sijoittajista pitää maksujen maksamista kiusallisena. On kuitenkin näyttöä siitä, että kuormitusrahastot voivat toisinaan ylittää joidenkin salkkujen ei-kuormitusvarat. Sijoittajien kannattaa lukea huolellisesti kaikki rahastotiedot ja vertailla vastaavia rahastoja ennen sijoittamista.

edes kuormittamattomat rahastot kantavat maksuja, jotka sijoittajan on maksettava., Kaikki sijoitusrahastot kantaa muodossa tai toisessa näiden palkkiot ja kulut, ja ero tulee siitä, miten ja milloin nämä kulut maksetaan. Sen sijaan, että veloitettaisiin sijoittajalta etukäteen, ostohetkellä ansaitut kuormittamattomat maksut ovat osa rahaston keskimääräistä kulusuhdetta (ER).

liikekulusuhde toimenpiteet toiminta-ja hallinnolliset kulut liikevoitto rahasto, ja prosenttiosuus perustuu rahaston hallinnoitavat varat (AUM). Suurin osa maksusta on rahastonhoitajan ja neuvonantajan työstä maksaminen., Jokainen rahaston sijoittaja maksaa osuutensa näistä kuluista vähentämällä sijoitusrahaston sijoituksista jaettuja voittoja.

– Kulu-suhde voi vaihdella suuresti eri rahastoihin, mutta se on aika yleistä löytää no-load varoja kustannuksella suhteet, jotka ovat niin paljon kuin 5% vähemmän kuin vastaava kantava rahasto. Korkoineen ja ilman päävähennyksiä kuormittamattoman rahaston valitseminen voi säästää sijoittajalta tuhansia dollareita ajan myötä.,

reaalimaailman esimerkkejä

no-load-sijoitusrahastojen suurin purveyor on Vanguard-ryhmä. Sijaitsee Malvern, Pennsylvania, ja hallita yli $5.1 biljoonaa globaalia omaisuutta. Yhtiö tarjoaa sijoittajille 130 sijoitusrahastoa, joista valita. Tee-se-itse sijoittaja, joka eschews taloudellisia neuvonantajia ja niiden komissio rakenteet voivat valita eri omaisuusluokkiin, jotka vaihtelevat ultra-konservatiivinen rahamarkkinarahastot riskialttiimpia salkkuja, kuten Explorer rahasto. Explorer-rahasto sijoittaa pikkukattoisiin kantoihin, joiden vuosikeskiarvo on 6.,00 prosentin tuotto viiden viime vuoden aikana tammikuusta 2019 alkaen.

T. Rowe Price, perustettu vuonna 1937, tarjoaa yhden vanhimmista olemassa olevista kuormittamattomista sijoitusrahastoista. Toiminnan aloittaminen vuonna 1939, yhtiön tasapainoinen rahasto veloittaa ilman etu-tai takamyyntimaksuja säilyttäen vuotuisen kulusuhteen 0,57% tammikuusta 2019 alkaen. Saatuaan Morningstarilta neljän tähden luottoluokituksen rahasto vetoaa maltillisiin sijoittajiin, jotka välttävät myyntikuormat ja pyrkivät laittamaan jokaisen sijoitetun dollarin toimimaan. 3,81 miljardin dollarin tasapainoinen rahasto on tuottanut keskimäärin 4.,85 prosenttia viiden viime vuoden aikana tammikuusta 2019 alkaen.