ce este un fond fără sarcină?
un fond fără sarcină este un fond mutual în care acțiunile sunt vândute fără comision sau taxă de vânzare. Această absență a taxelor apare deoarece acțiunile sunt distribuite direct de societatea de investiții, în loc să treacă printr-o parte secundară. Această absență a unei taxe de vânzare este opusul unui fond de încărcare—fie sarcină frontală, fie sarcină de rezervă-care percepe un comision la momentul cumpărării sau vânzării fondului. De asemenea, unele fonduri mutuale sunt fonduri de încărcare la nivel în care taxele continuă atât timp cât investitorul deține fondul.,
fond fără sarcină
înțelegerea unui fond fără sarcină
deoarece nu există costuri de tranzacție pentru achiziționarea unui fond fără sarcină, toți banii investiți lucrează pentru investitor. De exemplu, în cazul în care un investitor achiziționează $10,000 în valoare de un fond mutual fără sarcină, toate $10,000 vor fi investite în fond.pe de altă parte, dacă persoana cumpără un fond de încărcare care percepe o sarcină frontală (comision de vânzare) de 5%, suma investită în fond este de numai 9.500 USD., În cazul în care fondul deține o taxă contingentă de vânzare amânată (CDSC), o cheltuială plătită la momentul vânzării fondului, iar comisionul de vânzări de 500 USD iese din profiturile vânzării. CDSC declin în fiecare an, fondul este deținut. Dacă dețineți un fond mutual de încărcare la nivel, Comisioanele 12b-1 pot fi de aproximativ 1% din soldul total al Fondului. Deducerea acestei taxe este anuală atât timp cât investitorul deține fondul.
- un fond fără sarcină este un fond mutual în care acțiunile sunt vândute fără comision sau taxă de vânzare.,
- fondurile fără sarcină sunt posibile deoarece acțiunile sunt distribuite direct de societatea de investiții, în loc să treacă printr-o parte secundară.
- un fond fără sarcină este opusul unui fond de sarcină, care percepe un comision la momentul cumpărării fondului, la momentul vânzării sale sau ca „încărcare la nivel” atât timp cât investitorul deține fondul.
De ce există sarcini?,
justificarea unui fond de încărcare este că investitorii compensează un intermediar de vânzări, cum ar fi un broker, un planificator financiar, un consilier de investiții sau alți profesioniști pentru timpul și expertiza lor în selectarea unui fond adecvat. Unii investitori consideră că plata acestor taxe este deranjantă. Cu toate acestea, există dovezi care arată că fondurile de încărcare pot depăși uneori fondurile fără sarcină în unele portofolii. Investitorii ar trebui să citească cu atenție toate informațiile despre fonduri și să compare fonduri similare înainte de a investi.chiar și fondurile fără sarcină vor suporta comisioane pe care investitorul trebuie să le plătească., Toate fondurile mutuale poartă o formă sau alta a acestor taxe și cheltuieli, iar diferența vine în modul și când sunt plătite aceste taxe. În loc să perceapă un investitor în avans, la momentul achiziției, Comisioanele fără sarcină câștigate fac parte din rapoartele medii de cheltuieli ale unui fond (ER).raportul de cheltuieli măsoară cheltuielile de exploatare și administrative pentru operarea fondului mutual și reprezintă un procent bazat pe activele fondului administrate (AUM). Cea mai mare parte a acestei taxe este de a plăti pentru activitatea managerului și consilierului fondului., Fiecare investitor în fond va plăti partea lor din aceste cheltuieli prin reducerea profiturilor distribuite pe investițiile fondului mutual.raporturile de cheltuieli pot varia foarte mult între diferite fonduri mutuale, dar este destul de rutină să găsești fonduri fără sarcină cu raporturi de cheltuieli care sunt cu până la 5% mai mici decât un fond portant echivalent. Cu dobândă compusă și fără depreciere principală, alegerea fondului fără sarcină poate salva un investitor de mii de dolari în timp.,
exemple din lumea reală
cel mai mare furnizor de fonduri mutuale fără sarcină este Grupul Vanguard. Situat în Malvern, Pennsylvania, și gestionarea mai mult $5.1 trilioane în active globale. Compania oferă investitorilor 130 de fonduri mutuale din care să aleagă. Investitorul do-it-yourself, care evită consilierii financiari și structurile lor de comisioane, poate selecta dintr-o varietate de clase de active, de la fonduri de piață monetară ultra-conservatoare până la portofolii mai riscante, cum ar fi Fondul Explorer. Fondul Explorer investește în stocuri mici, care au anual o medie de 6.,00% randament în ultimii cinci ani, începând cu ianuarie 2019.T. Rowe Price, fondată în 1937, oferă unul dintre cele mai vechi fonduri mutuale fără sarcină existente. Începând cu 1939, Fondul echilibrat al companiei nu percepe taxe de vânzare în avans sau în spate, menținând în același timp un raport anual de cheltuieli de 0.57%, începând cu ianuarie 2019. Primind un rating general de patru stele de la Morningstar, fondul apelează la investitori moderați care evită încărcăturile de vânzări și încearcă să pună fiecare dolar investit să funcționeze. Fondul echilibrat de 3.81 miliarde de dolari a înregistrat o rentabilitate anuală de 4.,85% în ultimii cinci ani, începând cu ianuarie 2019.div>