zonder belasting van het fonds

een No-Load Fund begrijpen

omdat er geen transactiekosten zijn om een no-load fund te kopen, werkt al het belegde geld voor de belegger. Bijvoorbeeld, als een investeerder koopt $ 10.000 waarde van een no-load beleggingsfonds, alle $ 10.000 zal worden geïnvesteerd in het fonds.

aan de andere kant, als de persoon een load fund koopt dat een front-end load (sales commission) van 5% in rekening brengt, bedraagt het in het fonds belegde bedrag slechts $9.500., Als het fonds houdt een voorwaardelijke uitgestelde sales charge (CDSC), een kosten betaald op het moment van de verkoop van het fonds, en de $500 verkoop commissie komt uit de winst van de verkoop. De CDSC daling elk jaar het fonds wordt gehouden. Mocht u houden niveau-load beleggingsfonds de 12b-1 vergoedingen kunnen ongeveer 1% van het totale saldo van het fonds. De aftrek van deze kosten is jaarlijks zolang de investeerder eigenaar is van het fonds.

Waarom zijn er belastingen?,

de rechtvaardiging voor een load fund is dat beleggers een verkoopbemiddelaar zoals een makelaar, financieel planner, beleggingsadviseur of andere professionals vergoeden voor hun tijd en deskundigheid bij het selecteren van een geschikt fonds. Sommige beleggers vinden het betalen van deze vergoedingen hinderlijk. Er is echter bewijs dat load fondsen soms beter presteren dan no-load fondsen in sommige portefeuilles. Beleggers moeten alle fondsinformatie zorgvuldig lezen en vergelijkbare fondsen vergelijken voordat ze beleggen.

zelfs no-load fondsen zullen Vergoedingen bevatten die de belegger moet betalen., Alle beleggingsfondsen dragen een of andere vorm van dergelijke vergoedingen en uitgaven, en het verschil komt in hoe en wanneer deze kosten worden betaald. In plaats van het vooraf in rekening brengen van een belegger, op het moment van aankoop, no-load vergoedingen die worden verdiend, maken deel uit van de gemiddelde kostenratio ‘ s van een fonds (ER).

de kostenratio meet de operationele en administratieve lasten voor de exploitatie van het onderlinge fonds, en is een percentage gebaseerd op het beheerd vermogen van het fonds (AUM). Het grootste deel van deze vergoeding is te betalen voor het werk van de fondsbeheerder en adviseur., Elke belegger in het fonds zal zijn deel van deze kosten betalen door de vermindering van de winst die op de beleggingen van het beleggingsfonds wordt uitgekeerd.

onkostenratio ’s kunnen sterk variëren tussen verschillende beleggingsfondsen, maar het is vrij routinematig om no-load fondsen te vinden met onkostenratio’ s die maar liefst 5% minder zijn dan een equivalent dragend fonds. Met samengestelde rente en geen hoofdsom afschrijving, het kiezen van de no-load fonds kan een belegger duizenden dollars besparen in de tijd.,

voorbeelden uit de praktijk

De grootste leverancier van beleggingsfondsen zonder belasting is de Vanguard-Groep. Gevestigd in Malvern, Pennsylvania, en het beheren van meer dan $5,1 biljoen aan wereldwijde activa. Het bedrijf biedt beleggers 130 beleggingsfondsen waaruit te kiezen. De doe-het-zelf belegger die financiële adviseurs en hun commissiestructuren ontwijkt, kan kiezen uit een verscheidenheid aan activaklassen, variërend van ultraconservatieve geldmarktfondsen tot risicovollere portefeuilles zoals het Explorer-fonds. Het Explorer fund investeert in SmallCap aandelen die jaarlijks gemiddeld een 6 hebben.,100% rendement over de afgelopen vijf jaar, vanaf januari 2019.

T. Rowe Price, opgericht in 1937, biedt een van de oudste beleggingsfondsen zonder belasting die bestaat. Vanaf 1939 brengt het Balanced Fund van het bedrijf geen up-front of back-end verkoopkosten in rekening met behoud van een jaarlijkse kostenratio van 0,57%, vanaf januari 2019. Het fonds ontvangt van Morningstar een algemene viersterrenbeoordeling en doet een beroep op gematigde beleggers die de verkoopbelasting vermijden en proberen elke geïnvesteerde dollar aan het werk te zetten. Het evenwichtige Fonds van $ 3,81 miljard heeft gemiddeld een jaarlijks rendement van 4.,85% over de laatste vijf jaar, vanaf januari 2019.