fonds à vide

Qu’est-ce qu’un fonds à vide?

un fonds à vide est un fonds commun de placement dans lequel les actions sont vendues sans commission ni frais de vente. Cette absence de frais se produit parce que les actions sont distribuées directement par la société d’investissement, au lieu de passer par une partie secondaire. Cette absence de frais de vente est à l’opposé d’un fonds de charge—chargement frontal ou back-load-qui prélève une commission au moment de l’achat ou de la vente du fonds. En outre, certains fonds communs de placement sont des fonds à charge horizontale où les frais continuent aussi longtemps que l’investisseur détient le fonds.,

la Compréhension d’un Sans Charge Fonds

Car il n’y a pas de coût de transaction pour l’achat d’une sans charge fonds, la totalité de l’argent investi est de travailler pour l’investisseur. Par exemple, si un investisseur achète pour 10 000 $d’un fonds commun de placement sans charge, tous les 10 000 $seront investis dans le fonds.

d’autre part, si la personne achète un fonds de charge qui facture une charge initiale (commission de vente) de 5%, Le montant investi dans le fonds n’est que de 9 500$., Si le fonds détient une charge d’acquisition différée conditionnelle (CDSC), une charge-payée au moment de la vente du fonds, et la commission de vente de 500 comes provient des bénéfices de la vente. Le CDSC diminue chaque année où le fonds est détenu. Si vous détenez un fonds commun de placement de niveau charge, les frais 12b – 1 peuvent être d’environ 1% du solde total du fonds. La déduction de cette taxe est annuelle pour l’investisseur détient le fonds.

Pourquoi y a t Il des Charges?,

la justification d’un fonds de charge est que les investisseurs compensent un intermédiaire de vente tel qu’un courtier, un planificateur financier, un conseiller en placement ou d’autres professionnels pour leur temps et leur expertise dans la sélection d’un fonds approprié. Certains investisseurs trouvent le paiement de ces frais gênant. Cependant, il existe des preuves qui montrent que les fonds de charge peuvent parfois surpasser les fonds sans charge dans certains portefeuilles. Les investisseurs doivent lire attentivement toutes les informations sur les fonds et comparer des fonds similaires avant d’investir.

même les fonds sans charge porteront des frais que l’investisseur doit payer., Tous les fonds communs de placement portent une forme ou une autre de ces frais et dépenses, et la différence vient de comment et quand ces frais sont payés. Plutôt que de facturer un investisseur à l’avance, au moment de l’achat, les frais sans charge gagnés font partie des ratios de frais moyens (re) d’un fonds.

le ratio des charges mesure les frais d’exploitation et d’administration liés à l’exploitation du fonds commun de placement et est un pourcentage fondé sur l’actif sous gestion (AUM) du fonds. La plus grande partie de ces honoraires sert à payer le travail du gestionnaire de fonds et du conseiller., Chaque investisseur du fonds paiera sa part de ces dépenses par la réduction des bénéfices distribués sur les placements du fonds commun de placement.

Les ratios de dépenses peuvent varier considérablement d’un fonds commun de placement à l’autre, mais il est assez courant de trouver des fonds sans charge dont les ratios de dépenses sont inférieurs de 5% à ceux d’un fonds porteur équivalent. Avec l’intérêt composé et l’absence d’amortissement du capital, le choix du fonds sans charge peut permettre à un investisseur d’économiser des milliers de dollars au fil du temps.,

exemples concrets

Le plus grand fournisseur de fonds communs de placement sans charge est le groupe Vanguard. Situé à Malvern, en Pennsylvanie, et gérant plus de 5,1 billions de dollars d’actifs mondiaux. La société offre aux investisseurs 130 fonds communs de placement parmi lesquels choisir. L’investisseur bricoleur qui évite les conseillers financiers et leurs structures de commission peut choisir parmi une variété de classes d’actifs, allant des fonds du marché monétaire ultra-conservateurs aux portefeuilles plus risqués tels que le fonds Explorer. Le fonds Explorer investit dans des actions à petite capitalisation qui ont une moyenne annuelle de 6.,Rendement de 00% au cours des cinq dernières années, à compter de janvier 2019.

T. Rowe Price, fondé en 1937, offre l’un des plus anciens fonds communs de placement sans charge existants. Commençant ses activités en 1939, le Fonds équilibré de la société ne facture aucun frais de vente initial ou arrière tout en maintenant un ratio de charges annuel de 0,57%, en janvier 2019. Recevant une note globale de quatre étoiles de Morningstar, le fonds fait appel aux investisseurs modérés qui évitent les charges de vente et cherchent à mettre chaque dollar investi au travail. Le Fonds équilibré de 3,81 milliards de dollars a un rendement annuel moyen de 4.,85% au cours des cinq dernières années, en janvier 2019.