mi az a No-Load alap?
a terhelés nélküli alap olyan befektetési alap, amelyben a részvényeket jutalék vagy eladási díj nélkül értékesítik. Ez a díjhiány azért fordul elő, mert a részvényeket közvetlenül a befektetési társaság osztja el, ahelyett, hogy másodlagos párton megy keresztül. Az értékesítési díjak hiánya ellentétes a terhelési alaptal—akár elülső, akár hátsó terheléssel -, amely az alap megvásárlásakor vagy eladásakor jutalékot számít fel. Egyes befektetési alapok szintterhelésű alapok is, ahol a díjak mindaddig folytatódnak, amíg a befektető az alapot birtokolja.,
Terhelés Alap
a Megértés Nem-Terhelés Alap
Mert nincs tranzakciós költség, hogy megvásárol egy nem-terhelés alap, a befektetett pénz dolgozik a befektető. Például, ha egy befektető vásárol $10,000 értékű terhelés nélküli befektetési alap, minden $10,000 kerül befektetésre az alapba.
másrészről, ha a személy olyan terhelési alapot vásárol, amely 5%-os front-end terhelést (értékesítési jutalékot) számít fel, az alapba fektetett összeg csak 9500 dollár., Ha az alap függő halasztott értékesítési díjat (CDSC) tart fenn, akkor az alap eladásakor fizetett költség, az 500 dolláros értékesítési jutalék pedig az eladás nyereségéből származik. A CDSC csökken minden évben az alap kerül megrendezésre. Amennyiben Ön tartja szinten terhelés befektetési alap a 12b-1 díjak körül lehet 1% az alap teljes egyenlege. Ennek a díjnak a levonása éves, mindaddig, amíg a befektető az alap tulajdonosa.
- a terhelés nélküli alap olyan befektetési alap, amelyben a részvényeket jutalék vagy eladási díj nélkül értékesítik.,
- nem terhelhető alapok azért lehetségesek, mert a részvényeket közvetlenül a befektetési társaság osztja el, ahelyett, hogy másodlagos párton megy keresztül.
- a terhelés nélküli alap ellentéte a terhelési alapnak, amely díjat számít fel az alap megvásárlásakor, az eladáskor, vagy “szintű terhelésként” mindaddig, amíg a befektető az alapot birtokolja.
miért vannak terhelések?,
a terhelési alap indoklása az, hogy a befektetők kompenzálják az értékesítési közvetítőt, például brókert, pénzügyi tervezőt, befektetési tanácsadót vagy más szakembereket a megfelelő alap kiválasztásában. Egyes befektetők kellemetlennek találják ezeknek a díjaknak a kifizetését. Vannak azonban olyan bizonyítékok, amelyek azt mutatják, hogy a terhelési alapok időnként felülmúlják a nem terhelt alapokat egyes portfóliókban. A befektetőknek gondosan el kell olvasniuk az összes alapinformációt, és a befektetés előtt össze kell hasonlítaniuk a hasonló alapokat.
még a terhelés nélküli alapok is olyan díjakat hordoznak, amelyeket a befektetőnek meg kell fizetnie., Minden befektetési alapok hordoznak egy vagy több ilyen díjak és költségek, és a különbség jön, hogyan és mikor ezeket a díjakat fizetik. Ahelyett, hogy előre felszámítanák a befektetőt, a vásárlás időpontjában a megszerzett terhelésmentes díjak az alap átlagos költségarányának (ER) részét képezik.
A kiadás aránya intézkedések a működési, felügyeleti díjak a működési alapba, valamint egy százalékos alapján az alap eszközeinek értéke (AUM). Ennek a díjnak a legnagyobb része az Alapkezelő és tanácsadó munkájának kifizetése., Az alap minden befektetője ezen költségek egy részét a befektetési alap befektetésein elosztott nyereség csökkentésével fizeti ki.
Költség arány eltérő a különböző befektetési alapok, de ez meglehetősen rutin, hogy nem-terhelés alapok költség arányok, amelyek annyira, mint 5% – kal kevesebb, mint egy egyenértékű teherhordó alap. Az összetett kamat és a tőke értékcsökkenése nélkül a terhelés nélküli alap kiválasztása több ezer dollárt takaríthat meg a Befektetőnek az idő múlásával.,
valós példák
a terhelés nélküli befektetési alapok legnagyobb szállítója a Vanguard csoport. Található Malvern, Pennsylvania, kezelése több mint $5.1 billió globális eszközök. A vállalat 130 befektetési alapot kínál a befektetőknek, amelyek közül választhat. A pénzügyi tanácsadókat és a Bizottság struktúráit felkaroló, csináld magad befektető számos eszközosztály közül választhat, kezdve az ultra-konzervatív pénzpiaci alapoktól a kockázatosabb portfóliókig, mint például az Explorer alap. Az Explorer alap olyan kis kap-készletekbe fektet be, amelyek évente átlagosan 6-ot tettek ki.,00% – os hozam az elmúlt öt évben, 2019 januárjától.
az 1937-ben alapított T. Rowe Price az egyik legrégebbi, terhelés nélküli befektetési alapot kínálja. Kezdet műveletek 1939-ben, a vállalat Kiegyensúlyozott Alap díjak nem előre vagy vissza végi eladási díjak, miközben az éves költség mutató 0,57%, január 2019. A Morningstar átfogó négycsillagos minősítést kapott, az alap olyan mérsékelt befektetőkre szólít fel, akik elkerülik az értékesítési terheket, és minden befektetett dollárt munkára akarnak helyezni. A 3,81 milliárd dolláros kiegyensúlyozott alap átlagosan 4 éves hozamot ért el.,85% az elmúlt öt évben, 2019 januárjától.