– Ingen-Legg i Fondet

Hva Er en Ikke-Legg i Fond?

Et ikke-legg i fondet er et aksjefond hvor aksjene selges uten en kommisjon eller salg kostnad. Dette fraværet av avgifter som oppstår fordi aksjene er fordelt direkte av investeringsselskap i stedet for å gå gjennom en sekundær partiet. Dette fraværet av en salgs-avgifter som er det motsatte av en last fund—enten foran-legg i eller tilbake-legg—som tar en provisjon på tidspunktet for fondets kjøp eller salg. Også, noen verdipapirfond er nivå-inn penger der avgifter fortsette så lenge som investor har fondet.,

Forstå et Ikke-Legg i Fondet

Fordi det er ingen transaksjonskostnader for å kjøpe et ikke-legg i fondet, alle penger som er investert arbeider for investor. For eksempel, hvis en investor som kjøper på $10 000 verdt av en ikke-legg i aksjefond, alle med $10 000 vil bli investert i fondet.

På den annen side, hvis personen kjøper en last fond som tar en front-end belastning (salg kommisjon) på 5%, det beløpet som er investert i fondet er bare $9,500., Hvis fondet har et betinget utsatt salg kostnad (CDSC), en regning betalt på tidspunktet for salg av fondet, og $500 salg kommisjonen kommer ut av fortjeneste av salget. Den CDSC nedgang hvert år fondet er avholdt. Skal du holde nivået-legg i aksjefond den 12b-1 gebyrer kan være rundt 1% av fondets totale balanse. Fradrag for denne avgiften er årlig så lenge som investor eier fondet.

Hvorfor Er Det Masse?,

begrunnelsen for en belastning fondet er at investorer er å kompensere et salg mellomledd som en megler, økonomisk planlegger, investering rådgiver eller andre fagfolk for sin tid og kompetanse i å velge et passende fondet. Noen investorer finne på å betale disse avgiftene plagsomme. Imidlertid er det tegn som viser laste ned midler kan til tider gjøre det bedre enn ingen-legge penger i enkelte porteføljer. Investorer bør lese nøye alle fondet informasjon og sammenligne lignende midler før du investerer.

Selv ingen-legg midler vil bære avgifter som investor må betale., Alle verdipapirfond bære en eller annen form av slike gebyrer og utgifter, og forskjellen kommer i når og hvordan disse avgiftene er betalt. Snarere enn å lade en investor forhånd, på tidspunktet for kjøpet, no-load avgifter tjent er en del av fondets gjennomsnittlige kostnadsgrad (ER).

expense ratio måler drifts-og administrative kostnader for drift av aksjefond, og er en prosentandel basert på fondets eiendeler under forvaltning (AUM). Den største delen av denne avgiften er å betale for det arbeid som forvalter og rådgiver., Hver investor i fondet vil betale sin andel av disse utgiftene gjennom reduksjon av overskuddet fordelt på gjensidig fondets investeringer.

kostnadsgrad kan variere mye mellom ulike fond, men det er ganske rutine for å finne no-inn penger med kostnadsgrad som er så mye som 5% mindre enn en tilsvarende bærende fondet. Med rentes rente og ingen rektor avskrivninger, ved å velge den ikke-legg i fondet kan lagre en investor tusenvis av dollar over tid.,

Reelle Eksempler

Den største tradisjons-ingen-legg i verdipapirfond er Vanguard Group. Ligger i Malvern, Pennsylvania, og administrere mer enn $5.1 billion in global eiendeler. Selskapet tilbyr investorer 130 fond å velge mellom. Gjør-det-selv-investor som skyr finansielle rådgivere og deres kommisjonen strukturer kan velge fra en rekke aktivaklasser, alt fra ultra-konservative pengemarkedsfond å risikofylt porteføljer som Utforsker-fondet. Den Utforsker fondet investerer i small cap aksjer som årlig gjennomsnitt en 6.,00% avkastning over de siste fem årene, som av januar 2019.

T. Rowe Price, grunnlagt i 1937, og tilbyr en av de eldste ingen-legg i verdipapirfond i eksistens. Vi startet opp i 1939, selskapets Balansert Fond tar ingen up-front eller back-end salg kostnader og samtidig opprettholde en årlig kostnad ratio av 0.57%, som av januar 2019. Motta en samlet fire stjerner fra Morningstar, fondet appellerer til moderat investorer som unngår salg laster og søke å sette hver dollar investert for å fungere. Den $3.81 milliarder Balansert Fondet har i gjennomsnitt en årlig avkastning på 4.,85% i løpet av de siste fem årene, som av januar 2019.