無負荷基金

無負荷基金とは何ですか？

無負荷基金は、株式が手数料または販売手数料なしで売却される投資信託です。 この手数料の欠如は、株式が二次当事者を通過するのではなく、投資会社によって直接配布されるために発生します。 フロントロードまたはバックロードのいずれか—-販売手数料のこの不在は、ファンドの購入または売却時に手数料を請求ロードファンドの反対です。 また、いくつかのミューチュアルファンドは、投資家がファンドを保持している限り、手数料が継続するレベル負荷資金です。,

無負荷基金について

無負荷基金を購入するための取引コストがないため、投資された資金はすべて投資家のために働いています。 たとえば、投資家が無負荷投資信託の$10,000の価値を購入した場合、すべての$10,000はファンドに投資されます。

一方、フロントエンドロード（販売手数料）を5％請求するロードファンドを購入した場合、ファンドに投資される金額はわずか9,500ドルです。, ファンドが偶発deferred販売手数料（CDSC）、費用を保持している場合-ファンドを販売する時に支払われ、$500販売手数料は、販売の利益から出てきます。 CDSCは毎年ファンドが開催されて減少します。 レベル負荷投資信託を保持する必要があります12b-1手数料は、ファンドの総残高の約1％であってもよいです。 この料金の控除は、投資家がファンドを所有している限り毎年恒例です。

なぜ負荷がありますか？,

ロードファンドの正当性は、投資家が適切なファンドを選択する際の時間と専門知識について、ブローカー、ファイナンシャルプランナー、投資顧問、またはその他の専門家などの販売仲介業者に報酬を与えていることです。 一部の投資家は、これらの手数料の支払いが面倒であると感じています。 しかし、ロードファンドは時にはいくつかのポートフォリオで無負荷資金を上回ることができる示す証拠があります。 投資家に必ずご確認ください。すべてのファンド情報を比較し同様の資金を前に投資です。

無負荷資金であっても、投資家が支払わなければならない手数料がかかります。, すべての投資信託は、そのような手数料および費用の一つのフォームまたは別のを運ぶ、との違いは、これらの料金が支払われる方法と時期に来る。 むしろ前払い投資家を充電するよりも、購入時に、獲得した無負荷手数料は、ファンドの平均経費率（ER）の一部です。

経費率は、ミューチュアルファンドを運営するための運営費および管理費を測定し、管理下のファンドの資産（AUM）に基づく割合です。 この手数料の最大の部分は、ファンドマネージャーとアドバイザーの仕事のために支払うことです。, ファンド内のすべての投資家は、投資信託の投資に分配された利益の減少を通じて、これらの費用の彼らのシェアを支払うことになります。

経費率は、異なるミューチュアルファンド間で大きく異なることができますが、それは同等の負荷ベアリングファンドよりも同じくらい5％少ない経費率を持つ無負荷資金を見つけることはかなりルーチンです。 複合金の主要な減価償却費、の無負荷ファンドで投資家に数千ドルを超えます。,

実世界の例

無負荷ミューチュアルファンドの最大の御用達は、ヴァンガードグループです。 ペンシルベニア州マルバーンに位置し、グローバル資産の5.1兆ドル以上を管理しています。 同社は、投資家に選択するから130投資信託を提供しています。 ファイナンシャル-アドバイザーとその手数料構造を避ける日曜大工投資家は、超保守的な金融市場ファンドからExplorer fundなどのリスクの高いポートフォリオまで、さまざまな資産クラスから選択することができます。 エクスプローラーファンドは、毎年6を平均している小型株に投資しています。,00%のリターンは、2019年現在でも続いている。

1937年に設立されたT.Rowe Priceは、存在する最も古い無負荷投資信託の一つを提供しています。 1939年に事業を開始した同社のバランスファンドは、年間経費率0.57％を維持しながら、アップフロントまたはバックエンドの販売費を請求しません（2019年 モーニングスターから全体的な四つ星評価を受け、ファンドは、販売負荷を回避し、動作するように投資したすべてのドルを置くことを求める適度な投資家 3.81億ドルのバランスファンドは、4の年間収益率を平均しています。,人口の85%は2019年現在でも推移している。