Ein Living Trust kann ein wichtiger Teil Ihres Nachlassplanungsprozesses sein und ist einfach einzurichten.

Was ein Trust ist

Ein Trust ist eine Möglichkeit, Eigentum zu halten und zu verwalten, wobei die Person, die den Trust einrichtet (Grantor, Settlor oder Trustor genannt), Eigentum an einen Treuhänder überträgt, der das Eigentum zugunsten anderer verwaltet (Begünstigte genannt).,

Ein Trust wird zusammen mit anderen Dokumenten wie einem Testament, einer Vollmacht und einer Vollmacht für das Gesundheitswesen als Teil eines umfassenden Nachlassplans verwendet.

Um Trusts besser zu verstehen, hilft es, einige grundlegende Begriffe zu kennen:

  • Living trust. Ein Trust, der eingerichtet wird, während der Grantor lebt (auch als inter vivos Trust bekannt).
  • Testamentarisches Vertrauen. Ein Vertrauen, das durch den letzten Willen und das Testament des Förderers aufgebaut wird.
  • Widerrufliches Vertrauen. Ein lebendiges Vertrauen, das der Förderer jederzeit ändern oder stornieren kann.,
  • Unwiderrufliches Vertrauen. Ein lebendiges Vertrauen, dass der Grantor nicht ändern oder stornieren.
  • Vertrauensvereinbarung. Das rechtliche Dokument, das einen Trust einrichtet. Es wird manchmal als Vertrauenserklärung bezeichnet; Der Titel auf dem Dokument kann jedoch einfach „The Jones Family Trust“ oder ähnliches lesen. Darin sind die Namen des Stipendiaten, des Treuhänders und der Begünstigten aufgeführt. Es wird auch festgelegt, wie der Treuhänder die Einnahmen aus dem Treuhandvermögen verteilen soll, während der Zuschussgeber lebt, und wie die Vermögenswerte oder Einnahmen nach dem Tod des Zuschussgebers an die Begünstigten verteilt werden sollten.,

Warum ein Trust eingerichtet werden soll

Ein Trust wird eingerichtet, um bestimmte Vorteile zu erzielen, die mit einem Testament nicht erreicht werden können.,

  • Steuern vermeiden oder verzögern
  • Schutz Ihres Vermögens vor Gläubigern sowohl von Ihnen als auch von Ihren Begünstigten
  • Wahrung der Privatsphäre in Bezug auf Ihr Vermögen
  • Ausübung einer größeren Kontrolle über Ihr Vermögen, als dies mit einem gewöhnlichen Testament erreicht werden könnte
  • Ermöglicht es Ihnen, sich für bestimmte Leistungen zu qualifizieren, z. B. Medicaid for long-term care
  • Bereitstellung finanzieller Unterstützung für eine Person mit einer Behinderung, während die Person staatliche Invaliditätsleistungen erhalten kann

    • Wenn Sie eines oder mehrere dieser Ziele sollten Sie in Betracht ziehen, ein Vertrauen aufzubauen.,

    Brauchen Sie einen Willen oder Lebendiges Vertrauen?

    Ein Wille und ein lebendiges Vertrauen erfüllen nicht genau die gleiche Funktion. Abhängig von Ihrer Situation benötigen Sie möglicherweise nur ein Testament. Aber wenn Sie sich entscheiden, dass Sie ein lebendiges Vertrauen brauchen, brauchen Sie auch ein Testament. Es ist wichtig zu wissen, welche Wahl für Sie besser ist.,

    So richten Sie einen Trust ein

    Die Einrichtung eines Trust ist ein zweistufiger Prozess:

    Erstellen des Trust Agreements

    Der Grantor erstellt einen Trust Agreement, ein rechtliches Dokument, das den Grantor, den Treuhänder und die Begünstigten bezeichnet und beschreibt, wie die Trust Assets verwaltet und verteilt werden sollen. Ein Teil dieses Schrittes besteht darin, zu entscheiden, wen Sie als Begünstigte benennen möchten, wie die Treuhandeinnahmen und Vermögenswerte an sie verteilt werden sollen und wen Sie als Treuhänder (oder Treuhänder) benennen möchten.,

    Finanzierung des Trust

    Der zweite Schritt, der als Finanzierung des Trust bezeichnet wird, besteht darin, dass der Förderer Vermögenswerte an den Trust überträgt. Eine Vertrauensvereinbarung ist wertlos, es sei denn, der Trust wird finanziert. Wie dies geschieht, hängt von der Art der Immobilie ab:

    • Immobilien. Um Immobilien zu übertragen, führt der Erwerber eine Urkunde aus, die das Eigentum an der Immobilie an den Trust überträgt.
    • Persönliches Eigentum mit einem Titeldokument., Einige Vermögenswerte wie Kraftfahrzeuge, Boote, Wohnmobile, Flugzeuge und Mobilheime (auch als modulare oder Fertighäuser bezeichnet) weisen eine Art Titeldokument auf, das an den Trust übertragen werden kann. Dies kann auch mit Aktien und Anleihen erfolgen.
    • Sonstiges persönliches Eigentum. Alle anderen Immobilien ohne Eigentumsdokument können übertragen werden, indem Sie einfach eine Beschreibung der Immobilie auf ein Blatt Papier schreiben (z. B. „alle meine Haushaltswaren“ oder „meine Münzsammlung“) und notieren, dass sie an den Trust übertragen werden.

    Wie lange dauert die Einrichtung eines Trust?,

    Im Allgemeinen ist es möglich, in wenigen Tagen bis zu einigen Wochen ein funktionierendes Vertrauen aufzubauen. Wenn ein Anwalt Ihr Vertrauen schafft, hängt die Zeit davon ab, wie schnell Sie einen Termin vereinbaren können, wie schnell Sie die erforderlichen Informationen einreichen können und wie lange es dauert, bis der Anwalt die Vertrauensvereinbarung erstellt und Maßnahmen zur Finanzierung des Vertrauens ergreift. Wenn Sie Ihr eigenes Vertrauen schaffen, hängt die Zeit auch davon ab, wie schnell Sie sich über Trusts informieren können.

    Wie viel kostet die Gründung eines Trust?,

    Wenn ein Anwalt Ihr Vertrauen aufbaut, wird es wahrscheinlich von $1.000 bis $7.000 kosten, abhängig von der Komplexität Ihrer finanziellen Situation. Zum Beispiel können einige Situationen ein widerrufliches Vertrauen für einige Vermögenswerte und ein unwiderrufliches Vertrauen für andere Vermögenswerte erfordern. Ein umfassender Nachlassplan (der ein Testament, eine Vollmacht, ein lebendes Testament, eine Vollmacht für das Gesundheitswesen und die Änderung des Besitzes einiger Vermögenswerte umfassen kann) kostet mehr als ein einzelnes Treuhanddokument.,

    Während Sie selbst ein Vertrauen aufbauen können-mithilfe von Selbsthilfebüchern oder Online-Leitfäden-ist das Erstellen eines Vertrauensdokuments häufig verwirrend und komplex. Die richtige Unterstützung, entweder durch einen Online-Service oder eine Überprüfung Ihres Vertrauens, kann Ihnen das Vertrauen geben, das Sie benötigen, um zu wissen, dass Sie es richtig einrichten.