einrichten einer Vertrauensstellung

Ein trust ist eine rechtliche Struktur, die enthält eine Reihe von Anweisungen, die beinhaltet genau, wie und Wann Sie Vermögenswerte an Ihre Begünstigten. Es gibt Dutzende von Vertrauensstrukturen zur Verfügung, und nur nach sorgfältiger Prüfung sollten Sie die Art des Vertrauens bestimmen, die für Sie am besten funktioniert.

Entgegen der landläufigen Meinung ist die Einrichtung eines Trust nicht nur für die Superreichen, aber wenn Sie über beträchtliche Vermögenswerte verfügen, könnte ein Trust ein guter Schritt sein., Insbesondere ist ein widerrufliches Vertrauen, auch widerrufliches lebendiges Vertrauen genannt, ein Dokument, das von der Person geändert werden kann, die es jederzeit erstellt, während sie noch lebt.

Um sicherzustellen, dass Ihr Vertrauen genau das ist, was Sie wollen, ist es wichtig, den richtigen Service aus den richtigen Gründen zu wählen. Hier ist, wie das zu tun.

So richten Sie ein Vertrauen ein

• Überlegen Sie ernsthaft, warum Sie ein Vertrauen einrichten möchten. Die meisten Menschen unterschätzen, wie viele Vermögenswerte sie haben und den Vorteil, sie an andere weiterzugeben.,
• Entscheide deine Ziele beim Aufbau deines Vertrauens. Basierend auf der finanziellen Ergänzung, die Sie Ihrer Familie in Zukunft bieten möchten, können Sie Ihr Vertrauen aufbauen, um diese Ziele widerzuspiegeln.
• Wählen Sie einen Service und einen Nachfolger Treuhänder. Schauen Sie sich Ihre Auswahl für die Nutzung eines Dienstes oder die Einrichtung Ihres Vertrauens durch eine DIY-Methode an. Wir erkunden Ihre Optionen unten.

Gründe, ein Vertrauen in Betracht zu ziehen

Es gibt einige hervorragende Gründe, ein Vertrauen zu schaffen, nicht nur, um es Ihren Lieben zu erleichtern, wenn Sie sterben (obwohl dies der Hauptgrund ist) Ein Vertrauen ist eine A + Idee!,)

• Bewahren und geben Sie Vermögen ruhig weiter: Möglicherweise haben Sie bereits die Vor-und Nachteile zwischen einem Willen und einem Vertrauen diskutiert, und ein Faktor, der Trusts direkt in die Pro-Spalte setzt, ist, dass dies eine der besten Möglichkeiten ist, um sicherzustellen, dass Sie Ihr Vermögen reibungsloser und privater weitergeben. Wenn Sie Ihr Vermögen durch ein Testament an Ihre Begünstigten übertragen, wird Ihr Nachlass durch ein als Nachlass bezeichnetes Verfahren abgewickelt, das vor staatlichen Gerichten durchgeführt wird. Nachlassverfahren können Verzögerungen verursachen, Nachlassgebühren können ziemlich teuer sein und sie sind auch öffentlich bekannt., Mit anderen Worten, Jeder, der neugierig genug ist, kann alle gewünschten Informationen nachschlagen, wenn Sie sich für ein Testament entscheiden.
• Kontrolle über die Verteilung Ihrer Assets: Sie können Bedingungen dafür festlegen, wie und wann Ihre Assets vor und nach Ihrem Tod verteilt werden. Wenn Sie arbeitsunfähig werden, sieht ein Living Trust vor, dass ein Nachfolgetreuhänder die Kontrolle über den Trust übernimmt. Der nachfolgende Treuhänder kümmert sich um die Anlage der Treuhandfonds und befolgt die Anweisungen, die Sie in den Trust aufgenommen haben.,
• Kann Grundsteuern vermeiden: Sowohl ein lebendes Vertrauen als auch ein Wille können bei ordnungsgemäßer Ausarbeitung unter bestimmten Umständen und insbesondere für Ehepaare zur Senkung oder Abschaffung der Grundsteuern verwendet werden.
• In den meisten Fällen ist es widerruflich: Ein Wille wird erst nach deinem Tod wirksam, aber ein lebendiges Vertrauen tritt während deines Lebens in Kraft und ist in den meisten Fällen widerruflich, was bedeutet, dass du es ändern, ändern oder beenden kannst.,

Schritt 1: Dokumente in Ordnung bringen

Holen Sie sich alle Titel und Urkunden von Immobilien, Aktienzertifikaten und Lebensversicherungen, um alles in den Trust zu übertragen. Mit anderen Worten, ein Trust ist nur gültig, wenn Sie Assets hineinlegen. Sammeln Sie sie jetzt und haben sie bereit, damit der Prozess reibungsloser und schneller gehen kann.

Überlegen Sie sich außerdem im Voraus, wer der alleinige Stipendiat, Ihre Begünstigten, Ihr Treuhänder und wer das Eigentum für Ihre Minderheitenkinder verwaltet (falls zutreffend).,

Schritt 2: Setze deine Ziele

Das Setzen deiner Ziele ist ein wichtiger nächster Schritt, um dein Vertrauen aufzubauen. Was wollen Sie mit Ihrem Vertrauen erreichen? Einem Kind bei seiner Ausbildung helfen? Karitatives Geben vollbringen? Geben Sie alles an Ihre Begünstigten? Lassen Sie den größten Teil Ihres Vermögens für Ihre Enkelkinder? Dieser Teil des Prozesses erfordert ein beträchtliches Nachdenken: Sie müssen Ihre Träume und Wünsche für Ihr Vermögen berücksichtigen.

Bestimmen Sie auch die Art des Vertrauens, das Sie berücksichtigen möchten, obwohl diese Art von Empfehlungen am besten von Rechtsberatern bereitgestellt werden.,

Spendthrift Trust

Diese Art von Vertrauen ist gegen die Gläubiger eines Begünstigten geschützt. Mit anderen Worten, ein Spendthrift Trust schützt Vertrauensgüter vor einem unverantwortlichen Begünstigten und seinen Gläubigern. Es ist eine Art von Property Control Trust, die den Zugang des Begünstigten zum Trust Principal einschränkt.

Third-Party Special Needs Trust

Special Needs Trusts sind in der Regel spezialisierte spendthrift Trusts für einen Begünstigten erstellt, die an einer Behinderung leidet., Es kann Anweisungen über die öffentlichen Leistungen des Begünstigten enthalten, wie zusätzliche Sicherheitseinnahmen oder Medicaid.

Bypass Trust

Ein Ehepaar kann den Betrag der Bundessteuerbefreiung voll ausnutzen, so dass es beim zweiten Tod bis zu zweimal diesen Betrag an seine Erben weitergeben kann.

Mit anderen Worten, beim Tod des ersten Ehepartners wird ein Teil des Vermögens des Paares unwiderruflich an den Bypass Trust überwiesen, wobei die Verwendung des Geldes während des restlichen Lebens des überlebenden Ehepartners eingeschränkt ist.,

Widerrufliches Vertrauen oder widerrufliches lebendiges Vertrauen

Jedes Vertrauen, das widerrufen werden kann (normalerweise von der Person, die das Vertrauen gegründet hat), wird als widerrufliches Vertrauen oder widerrufliches lebendiges Vertrauen bezeichnet. Wenn die einzige Person, die das Vertrauen widerrufen kann, gestorben ist (oder dauerhaft arbeitsunfähig ist), wird das Vertrauen unwiderruflich.

Unwiderrufliches Vertrauen

Das Gegenteil eines widerruflichen Vertrauens ist ein unwiderrufliches Vertrauen., In diesem Fall hat niemand die Befugnis, das Vertrauen zu widerrufen, auch wenn die vom Trust gehaltenen Vermögenswerte ausgegeben oder verteilt werden, nicht mehr existieren und obwohl es ursprünglich unwiderruflich war.

Grantor Trust

Ein Grantor Trust ist ein Trust, der die im Bundessteuergesetzbuch aufgeführten Kontrollelemente umfasst. Es umfasst die Befugnis, den Trust zu widerrufen, das Recht, das Einkommen und/oder Kapital des Trust zu erhalten, und die Rolle des Treuhänders. Grantor Trust-Regeln sind sehr kompliziert und benötigen oft die Interpretation eines Anwalts, um sicherzustellen, dass Sie sich dessen bewusst sind, wie sie funktionieren.,

Schritt 3: Wählen Sie einen Service

Welche Art von Service werden Sie mit Ihrem Geld anvertrauen? Ein Anwalt oder Online-Service wie Trust & Wird? Oder werden Sie versuchen, dies selbst in echter DIY-Mode anzugehen?

Der größte Unterschied sind natürlich die Kosten, aber Sie könnten mit einer DIY-Version über ein Vertrauen, das von einem Anwalt erstellt wurde, auf mehr Probleme stoßen. Wenn Sie sich dafür entscheiden, es selbst zu tun, ist es wichtig, dass Sie ein Buch über die Erstellung Ihres eigenen Vertrauens erhalten und es genau verfolgen.,

• Sie müssen Ihren eigenen Namen (als Stipendiat oder Treuhänder) angeben und wer den Trust (Sie) verwaltet.
• Der Name, wer als Treuhänder übernimmt und Eigentum im Trust verteilt, wenn Sie sterben oder arbeitsunfähig werden (diese Person wird als Nachfolgetreuhänder bezeichnet). Die meisten Menschen wählen ihren Ehepartner, erwachsenes Kind oder Freund.
• Ihre Begünstigten oder Personen, die das Vermögen in Ihrem Vertrauen erhalten.
• Namen von Personen, die die Immobilie im Namen junger Begünstigter verwalten.,

Schritt 4: Assess Your Assets

Dieser Schritt beinhaltet herauszufinden, was Sie besitzen und was Sie in Ihr Living Trust übertragen werden. Ihr Vermögen kann Immobilien umfassen, einschließlich aller Häuser, die Sie besitzen (einschließlich Zweitwohnungen oder Mietobjekten). Nehmen Sie Geldkonten in Ihre Zusammenfassung auf und achten Sie darauf, Scheck-und Sparkonten aufzunehmen.

Als nächstes gehören persönliches Eigentum wie Boote, Fahrzeuge, Möbel und andere Sammlerstücke.

Es gibt einige knifflige Überlegungen mit Rentenkonten, Renten und Lebensversicherungen., Schauen Sie sich die steuerlichen Konsequenzen an, die Ihnen mit diesen Artikeln auferlegt werden könnten; Fragen Sie einen Steuerberater, bevor Sie diese Art von Konten (und einige können nicht einmal dort platziert werden) in Ihr Vertrauen stecken.

Schritt 5: Wählen Sie einen Nachfolger Treuhänder

Ihr Vertrauen muss jemanden nennen als Nachfolger Treuhänder zu dienen. Sie können einen Treuhandempfänger benennen — das heißt, jemanden, der nach Ihrem Tod Treuhandvermögen erhält. Sobald Sie sich entschieden haben, wer es sein wird, Lassen Sie die Person, die Sie ausgewählt haben, im Voraus wissen, damit Sie sicherstellen, dass sie bereit ist, dafür verantwortlich zu sein.,

Schritt 6: Bereiten Sie das Vertrauensdokument vor

Arbeiten Sie mit dem Dienst, den Sie zum Erstellen Ihres Vertrauensdokuments ausgewählt haben. Wenn Sie nicht sicher sind, welchen Dienst Sie bevorzugen, sollten Sie Trust & Für einen Trust ab $399 in Betracht ziehen.

Sie können ein Vertrauen für Ihren Ehepartner für $100 mehr erstellen. Alle Dokumente wurden von Anwälten mit jahrzehntelanger Erfahrung in der Nachlassplanung entworfen und geprüft.

Wenn sie mit ihren ausgefüllten dokumenten unzufrieden sind, kontaktieren sie Trust & Wird innerhalb von 30 Tagen nach ihrem kauf für eine volle rückerstattung, keine strings attached.,

Schritt 7: Eigentumsrecht an sich selbst als Treuhänder übertragen

Die Übertragung des Eigentumsrechts an sich selbst als Treuhänder ist ein wichtiger Schritt, der oft nicht ausgeführt wird. Wenn Sie Ihr Vertrauen offiziell wirksam machen, müssen Sie das Eigentum in Ihrem Namen als Treuhänder besitzen.

Nehmen wir an, Sie möchten Immobilien in Ihrem Vertrauen halten. Sie müssen eine neue Tat vorbereiten und unterschreiben, die Ihr Immobilienvertrauen in Ihren Namen überträgt und auch das Datum enthält.,

Richten Sie ein Vertrauen für Ihre Zukunft ein

Denken Sie an alles, was Sie besitzen, ob es sich um Immobilien, Rentenkonten, Maklerkonten, persönliches Eigentum und mehr handelt — es könnte mehr als Sie denken. Was planen Sie jedem einzelnen Ihrer Begünstigten zu überlassen, und wie werden Sie es auf die nachdenklichste Weise ausführen?

Schließlich kann die Einrichtung eines Vertrauens eine rettende Gnade für Ihre Familie sein, wenn Sie vergehen. Sobald Ihre Familie mit der Realität Ihres Todes konfrontiert ist, ist es offensichtlich eine sehr emotionale Zeit., Wenn Sie alle Ihre Vermögenswerte herausgefunden haben und Ihre Wünsche bereit sind zu handeln, nimmt ein Vertrauen einen Teil der Last weg. Es ist eine äußerst gut gemeinte Art, voraus zu denken und das Erbe zu berücksichtigen, das Sie hinterlassen möchten.

Möchten Sie mehr über die Organisation Ihrer Assets erfahren? Schauen Sie sich einige der Versicherungs-und Anlageführer von Benzinga an.

Häufig Gestellte Fragen