1888 entschied die Familie McFadden, die um 1849 in Kalifornien angekommen war, dass ihr Schifffahrtsgeschäft erfolgreicher sein würde, wenn sie es von den inneren Ufern der Bucht an die Küste verlegten, wo es mit der Bahn nach Santa Ana verbunden war. Sie bauten McFaddens ‚ Wharf an dem Ort, an dem sich heute der Newport Pier befindet. Im Jahr 1899 stellte die Bundesregierung Mittel für größere Verbesserungen eines neuen Hafens in San Pedro zur Verfügung, der zum wichtigsten Seehafen Südkaliforniens werden sollte., Die McFadden Wharf and Railroad wurde im selben Jahr an die Southern Pacific Railroad verkauft, was das Ende der Newport Bay als kommerzielles Versandzentrum signalisierte.
Harborfront home, Newport Beach
1902 verkaufte James McFadden sein Newport Townsite und etwa die Hälfte der Halbinsel an William Collins, der das Resort-und Erholungspotenzial von Newport Bay sah. Collins übernahm Henry E. Huntington als Partner der Newport Beach Company., Huntington hatte das Pacific Electric Railway System erworben und es verwendet, um neue Gemeinden außerhalb von Los Angeles zu fördern.
1905 wurde die Pacific Electric Balboa Line nach Newport verlängert. Collins begann mit dem Ausbaggern eines Kanals auf der Nordseite der Bucht und deponierte Sand und Schlick auf Tidelands, die Balboa Island werden sollten. Der Hafen von Newport war immer noch weitgehend unrasiert, und Segelboote waren oft die einzige Möglichkeit, sich fortzubewegen. Robert McFadden, ein früher Entwickler von Balboa Harbor, gründete einen erfolgreichen Fischereihafen auf der Balboa-Halbinsel.