ubelastet fond

forståelse af en ubelastet fond

da der ikke er nogen transaktionsomkostninger for at købe en ubelastet fond, arbejder alle de investerede penge for investoren. For eksempel, hvis en investor køber $10,000 værd af en ubelastet investeringsforening, vil alle $10,000 blive investeret i fonden.

På den anden side, hvis personen køber en belastningsfond, der opkræver en front-end-belastning (salgskommission) på 5%, er det investerede beløb i fonden kun $9.500., Hvis fonden har en betinget udskudt salgsafgift (CDSC), en udgift-betalt på tidspunktet for salget af fonden, og $500 salgsprovision kommer ud af overskuddet ved salget. CDSC falder hvert år fonden afholdes. Skulle du holde niveau-load gensidig fond 12b-1 gebyrer kan være omkring 1% af fondens samlede saldo. Fradraget af denne afgift er årligt, så længe investor ejer fonden.

Hvorfor er der belastninger?,

begrundelsen for en belastningsfond er, at investorer kompenserer en salgsformidler som en mægler, finansiel planlægger, investeringsrådgiver eller andre fagfolk for deres tid og ekspertise i at vælge en passende fond. Nogle investorer finder det generende at betale disse gebyrer. Der er dog bevis for, at belastningsfonde til tider kan overgå ubelastede midler i nogle porteføljer. Investorer bør omhyggeligt læse alle fondsoplysninger og sammenligne lignende midler, før de investerer.

selv ubelastede midler vil bære gebyrer, som investoren skal betale., Alle gensidige fonde bærer en eller anden form for sådanne gebyrer og udgifter, og forskellen kommer i, hvordan og hvornår disse gebyrer betales. I stedet for at opkræve en investor på forhånd, er der på købstidspunktet optjent ubelastede gebyrer en del af en fonds gennemsnitlige udgiftsforhold (ER).omkostningsprocenten måler drifts-og administrationsgebyrerne for driften af den gensidige fond og er en procentdel baseret på fondens aktiver under forvaltning (AUM). Den største del af dette gebyr er at betale for fondsforvalterens og rådgiverens arbejde., Hver investor i fonden vil betale deres andel af disse udgifter gennem reduktion af overskuddet fordelt på den gensidige fonds investeringer.udgiftsforhold kan variere meget mellem forskellige fonde, men det er ret rutinemæssigt at finde ubelastede midler med udgiftsforhold, der er så meget som 5% mindre end en tilsvarende bærende fond. Med renters rente og ingen hovedstol afskrivninger, kan vælge den ubelastede fond spare en investor tusindvis af dollars over tid.,

eksempler i den virkelige verden

den største udbyder af ubelastede gensidige fonde er Vanguard-gruppen. Beliggende i Malvern, Pennsylvania, og administrerer mere end $5.1 billioner i globale aktiver. Virksomheden tilbyder investorer 130 gensidige fonde, hvorfra man kan vælge. Gør-det-selv-investoren, der undgår finansielle rådgivere og deres kommissionsstrukturer, kan vælge mellem en række aktivklasser, lige fra ultrakonservative pengemarkedsfonde til mere risikable porteføljer som e .plorer-fonden. E .plorer-fonden investerer i små cap-aktier, der årligt har gennemsnitligt en 6.,00% afkast i løbet af de sidste fem år, fra januar 2019.

T. ro .e Price, der blev grundlagt i 1937, tilbyder en af de ældste ubelastede gensidige fonde, der findes. Begyndende operationer i 1939 opkræver selskabets afbalancerede fond ingen salgsgebyrer for front-eller back-end-salg, samtidig med at der opretholdes en årlig udgiftsprocent på 0.57% fra januar 2019. Modtager en samlet fire-stjernet rating fra Morningstar, appellerer fonden til moderate investorer, der undgår salgsbelastninger og søger at sætte hver dollar investeret i arbejde. Den balancerede fond på 3, 81 milliarder dollars har i gennemsnit et årligt afkast på 4.,85% i løbet af de sidste fem år, fra januar 2019.