fond bez zatížení

co je fond bez zatížení?

fond bez zatížení je podílový fond, ve kterém jsou akcie prodávány bez provize nebo prodejního poplatku. K této absenci poplatků dochází, protože akcie jsou distribuovány přímo investiční společností, místo toho, aby procházely sekundární stranou. Tato absence prodejních poplatků je opakem zatížení fondu,—přední zatížení nebo zatížení, které účtuje komise při fondu na nákup nebo prodej. Také některé podílové fondy jsou fondy s vyrovnaným zatížením, kde poplatky pokračují tak dlouho, dokud investor drží fond.,

Pochopení no-Load Fond

Protože tam je žádné transakční náklady na nákup no-load fond, všechny investované peníze pracuje pro investora. Například, pokud investor koupí $ 10,000 v hodnotě podílového fondu bez zatížení, všechny $10,000 budou investovány do fondu.

Na druhou stranu, pokud člověk kupuje zatížení fondu, který účtuje front-end zatížení (provize z prodeje) ve výši 5%, částky investované do fondu je pouze $9,500., V případě, že fond má podmíněný odložený prodejní poplatek (CDSC), náklady-zaplatil v době prodeje fondu, a $500 prodejní provize vychází ze zisku z prodeje. CDSC každoročně klesá fond. Pokud budete držet úroveň zatížení podílový fond 12b-1 poplatky mohou být kolem 1% z celkového zůstatku fondu. Odpočet tohoto poplatku je roční, pokud investor vlastní fond.

proč jsou zatížení?,

odůvodnění pro zatížení fondu je, že investoři jsou zušlechtěné obchodní zprostředkovatele, např. makléře, finanční poradce, investiční poradce nebo jiných odborníků, za jejich čas a odborné znalosti při výběru vhodného fondu. Někteří investoři považují placení těchto poplatků za nepříjemné. Existují však důkazy, které ukazují, že zátěžové fondy mohou v některých portfoliích občas překonat prostředky bez zatížení. Investoři by si měli před investováním pečlivě přečíst všechny informace o fondu a porovnat podobné fondy.

i fondy bez zatížení budou nést poplatky, které musí investor zaplatit., Všechny podílové fondy nesou jednu nebo druhou formu takových poplatků a výdajů a rozdíl přichází v tom, jak a kdy jsou tyto poplatky placeny. Spíše než účtovat investora předem, v době nákupu, No-load poplatky získané jsou součástí průměrného poměru výdajů fondu (ER).

poměr náklady opatření, provozní a správní poplatky za provozování podílových fondů, a podíl na majetku fondu pod správou (AUM). Největší část tohoto poplatku je platit za práci správce fondu a poradce., Každý investor ve fondu zaplatí svůj podíl na těchto výdajích snížením zisku rozděleného na investice podílového fondu.

poměr nákladů se může mezi různými podílovými fondy značně lišit, ale je docela běžné najít fondy bez zatížení s poměrem nákladů, které jsou až o 5% nižší než ekvivalentní nosný fond. Se složeným úrokem a bez odpisů jistiny může výběr fondu bez zatížení ušetřit investorovi v průběhu času tisíce dolarů.,

příklady reálného světa

největším dodavatelem podílových fondů bez zatížení je skupina Vanguard. Nachází se v Malvernu v Pensylvánii a spravuje více než 5,1 bilionu dolarů v globálních aktivech. Společnost nabízí investorům 130 podílových fondů, ze kterých si mohou vybrat. Do-it-yourself investor, který se vyhýbá finanční poradce a jejich provize struktury mohou vybrat z různých tříd aktiv, od ultra-konzervativní fondy peněžního trhu do rizikovějších portfolií, jako je například Průzkumník fondu. Průzkumný fond investuje do malých zásob, které každoročně v průměru 6.,00% návratnost za posledních pět let, od ledna 2019.

T. Rowe Price, založená v roce 1937, nabízí jeden z nejstarších podílových fondů bez zatížení v existenci. Od začátku provozu v roce 1939 společnost vyvážený fond neúčtuje žádné up-front nebo back-end prodejní poplatky při zachování ročního poměru nákladů 0.57%, od ledna 2019. Přijímání celkově čtyři-star rating od Morningstar, fond apeluje na středně investoři, kteří se vyhýbají prodeje zatížení a snaží se dát každý dolar investovaný do práce. Vyvážený fond ve výši 3,81 miliardy dolarů dosáhl v průměru ročního výnosu 4.,85% za posledních pět let, od ledna 2019.