Most investors focus the bullet of their portfolios on three different asset classes: stock, bonds, and cash. No entanto, mesmo que você pode ser bem sucedido, concentrando-se nessas áreas, alguns investidores preferem adicionar uma maior diversificação, adicionando outros tipos de investimentos. Por milênios, o ouro tem servido como uma loja de valor, com usos que vão desde cunhagem e jóias a odontologia e eletrônica industrial., Com uma reputação de resiliência em face de tendências macroeconômicas adversas como inflação crescente e incerteza política, o ouro teve períodos em que superou drasticamente outros tipos de ativos de investimento.

Existem muitas maneiras diferentes de investir em ouro, mas uma das mais populares envolve a compra de ações de fundos negociados em bolsa. Os ETFs dão aos investidores a oportunidade de deter pequenas quantidades de muitos investimentos diferentes dentro de um único fundo, permitindo-lhes obter uma exposição diversificada ao ouro sem ter de investir grandes somas de dinheiro., Os ETFs de ouro atraíram a sua parte justa dos trilhões de dólares que foram para os ETFs em todo o mercado, e os seus baixos custos e abordagens flexíveis para investir no sector tornam o ETFs uma forma útil de adicionar ouro a uma carteira.

abaixo, vamos dar-lhe uma lista de vários dos maiores ETFs de ouro no mercado, com descrições detalhadas das abordagens que eles tomam e suas vantagens e desvantagens., Primeiro, porém, vamos ter uma visão mais ampla de como os fundos negociados em bolsa se tornaram tão populares em primeiro lugar e como os investidores de ouro os usaram para tomar abordagens muito diferentes para fazer dinheiro a partir do metal amarelo.

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como o ETFs se tornou uma empresa multi-milionária

para entender como os fundos negociados em bolsa se tornaram tão populares, é importante entender exatamente o que eles são. Os ETF são sociedades de investimento regulamentadas que vendem acções a investidores e, em seguida, agrupam o dinheiro que recolhem em agrupamentos comuns., Cada FEF toma então o conjunto de dinheiro e investe-o de acordo com o objectivo específico de investimento da FEF. ETFs, normalmente, assumir um passivo a abordagem de investimento, o que significa que, ao invés de ativamente na tomada de decisões sobre quais investimentos são mais propensos a ter sucesso do que os outros, eles simplesmente faixa predeterminada índices que já definidos os investimentos a fazer, e o quanto de dinheiro para investir em cada um. Estas ETF de índice têm por objectivo corresponder aos resultados dos parâmetros de referência que seguem, embora os custos das operações da ETF introduzam normalmente um ligeiro desfasamento em relação ao rendimento teórico do Índice.,os ETFs tornaram-se populares por muitas razões. O mais importante é que os ETFs deixam os investidores se diversificarem, mesmo que não tenham muito dinheiro. Por menos de US $100 na maioria dos casos, os investidores podem comprar uma única participação de uma FEF e obter exposição a centenas ou mesmo milhares de investimentos. O que mantém os investidores de ter que escolher apenas um pequeno subconjunto dos investimentos disponíveis em uma determinada área, e que por sua vez reduz o risco de você vai pegar uma perda de estoque e acabar sofrendo uma perda catastrófica de capital., Os ETF protegem os seus investidores de grandes perdas numa única acção, desde que as suas outras participações evitem os mesmos riscos.

ETFs também são populares porque há muitos deles, com muitos objetivos de investimento diferentes. Você pode encontrar fundos para qualquer classe de ativos, incluindo não só ações e obrigações, mas também commodities, moedas estrangeiras, e muitos outros investimentos menos comumente seguidos., Os ETFs também variam de âmbito, com algumas perfurações em nichos muito pequenos de um mercado ou indústria global, enquanto outros procuram oferecer o maior leque possível de investimentos que satisfazem os seus critérios de investimento. É fácil encontrar uma ETF que corresponda aos seus objetivos e desejos, porque há milhares de fundos diferentes para escolher.outra grande característica do ETFs é que as suas taxas são geralmente razoáveis., Tudo o que um gestor de investimento ETF de índice típico tem a fazer é igualar o desempenho de um índice, o que torna desnecessário para o fundo para fazer pesquisas dispendiosas ou tomar outros esforços para tentar melhorar o retorno. Isto torna estes fundos ETF muito menos onerosos do que os fundos mutualistas tradicionais que utilizam uma abordagem de gestão mais activa. Concedido, porque o ETFs negoceia em bolsas de valores, a maioria dos corretores cobra uma comissão de ações para comprar e vender ações. Mas, cada vez mais, a tendência tem favorecido comércio ETF sem custos, e mais corretores estão encontrando maneiras de incentivar o investimento ETF para seus clientes.,os ETF têm algumas vantagens fiscais que também os tornam preferíveis aos fundos mutualistas tradicionais. O mais importante é que, ao contrário dos fundos de investimento, os ETFs quase nunca têm de declarar distribuições tributáveis de mais-valias que podem adicionar à sua conta fiscal. Isso permite que você decida quando você quer realizar quaisquer ganhos no valor de suas ações ETF, vendendo-os.por último, os investidores podem negociar as acções da FEF muito mais livremente do que os fundos de investimento., Sempre que o mercado de ações está aberto para negociação, você pode comprar ou vender ações da ETF, mas com um fundo mútuo, você só pode comprar ou vender uma vez no final do dia de negociação. Isso dá aos investidores da ETF mais liberdade para responder rapidamente a mudanças nas condições, ao invés de forçá-lo a esperar até o final do dia — quando grandes movimentos já poderiam ter acontecido.porque é que o ouro é um investimento atractivo?

gold’s appeal as an investment is rooted in history., Desde os dias das civilizações antigas, o ouro tem sido usado em jóias e moedas, em parte por causa de sua beleza e em parte por causa de sua raridade. Como meio de comércio, o ouro tem os atributos monetários favoráveis de escassez e compacidade, já que mesmo pequenas quantidades do metal amarelo têm valor suficiente para comprar quantidades substanciais de muitos outros bens. É difícil falsificar o ouro de forma convincente, já que características especiais como sua relativa suavidade e brilho não são compartilhadas por muitos outros metais e outros materiais.,ao longo do tempo, a dinâmica da oferta e da procura do ouro mudou drasticamente. Do lado da oferta, os avanços na tecnologia de mineração tornaram mais fácil e mais barato extrair ouro da terra, e isso aumentou a quantidade de ouro disponível no mercado. No entanto, populações crescentes também aumentaram a demanda por ouro para uso pessoal, como jóias. Além disso, usos industriais para o ouro, incluindo obturações para dentes e como material condutor em eletrônica de alta qualidade, também surgiram e expandiram ao longo do tempo., Embora as moedas de ouro já não circulem nas transacções diárias, a procura de ouro pelo Investimento — que inclui não só as moedas, mas também as barras de ouro puro especificamente concebidas para fins de investimento — também desempenha um papel fundamental na manutenção da procura do metal amarelo e na manutenção dos preços elevados. Com os mercados de commodities manuseando compras e vendas envolvendo grandes quantidades de ouro, os preços do ouro mudam em uma base quase contínua como a quantidade que os compradores estão dispostos a pagar e os vendedores estão dispostos a aceitar flutuação. que vantagens têm os ETF do ouro em relação a outros investimentos em ouro?,os ETFs de ouro são apenas uma forma de os investidores colocarem dinheiro no mercado de ouro. Alternativas incluem comprar barras de ouro físico diretamente, investir em contratos de futuros de ouro que comercializam em bolsas especializadas e dar aos compradores o direito de ter uma certa quantidade de ouro entregue a eles para um preço acordado em uma data específica no futuro, ou comprar ações de Empresas no negócio do ouro.cada uma destas alternativas tem prós e contras., A compra de barras de ouro através de um revendedor tem a vantagem de dar real de ouro físico que irá acompanhar os preços prevalecentes exatamente, mas os custos envolvidos na compra, venda e armazenamento de ouro físico torná-lo menos do que o ideal, especialmente para aqueles que querem comprar e vender em uma base mais freqüente. Contratos de futuros oferecem as vantagens e desvantagens de um investimento alavancado, permitindo-lhe controlar grandes quantidades de ouro com relativamente pouco capital., Mas é difícil obter posições modestamente dimensionadas nos mercados de futuros, porque a maioria das bolsas de futuros estabelecem tamanhos de contrato para 50 a 100 onças de ouro — vale cerca de US $60.000 a US $120.000 a preços correntes. Os stocks individuais na indústria do ouro permitem-lhe adaptar a sua exposição muito precisamente, com enormes recompensas potenciais se escolher uma empresa vencedora, mas igualmente grandes riscos se escolher mal.,

Gold ETFs have the advantage of letting investors put small amounts of capital to work effectively, and the range of ETFs in the gold space offer several attractive options for those seeking to invest in the yellow metal. Negociação conveniente e custos relativamente baixos em comparação com os negociantes em ouro físico também pesam em ouro ETFs’ favor.

os 2 tipos principais de ETFs de ouro

mesmo uma vez que você decidir que ETFs de ouro são a melhor maneira de investir no espaço, você ainda tem outra escolha a fazer., Em geral, os ETF do ouro dividem-se em duas grandes categorias:

  • alguns ETF do ouro concentram-se nos aspectos das matérias-primas do ouro, procurando acompanhar as variações de preços do próprio metal. Estes ETF normalmente ficam expostos ao ouro, quer por possuírem eles próprios barras físicas, quer por celebrarem contratos de futuros.outros ETFs de ouro investem nas empresas especializadas em ouro., Estes incluem tanto ações de mineração de ouro, que extrai diretamente o metal amarelo de seus ativos de mineração; e ações de fluxo de ouro, que fornecem financiamento para mineiros de ouro em troca dos direitos de comprar uma quantidade definida de uma mina de ouro produção a um preço descontado.

dentro destas categorias, você encontrará muitas variações diferentes. Por exemplo, alguns ETFs de mineração de ouro concentram-se em empresas de mineração que têm ativos em uma determinada área geográfica., Outros se concentram em empresas de diferentes dimensões, com alguns detendo apenas as maiores empresas mineiras do mundo, enquanto outros procuram novas e futuras pequenas empresas com perspectivas promissoras.

em geral, no entanto, há coisas que todos os investidores da ETF ouro devem considerar. Eles incluem:

  • Em geral, quanto mais ativos sob gestão que uma ETF de ouro tem, menos caro será investir nela., Os ETFs maiores tendem a ter rácios de despesas mais baixos — as taxas anualizadas que os fundos cobram para pagar as suas despesas operacionais — e os custos associados à compra e venda de acções em bolsas de valores também são muitas vezes mais modestos. Os ETFs pequenos e ilíquidos podem ser muito difíceis de negociar eficazmente sem incorrer em custos comerciais muito maiores que podem consumir qualquer lucro que ganhe.as acções da Gold mining e da streaming company nem sempre coincidem com as jogadas do preço do ouro., Às vezes eles até se movem na direção oposta, especialmente se um incidente específico da empresa, como um acidente de mina ou greve de trabalhadores afeta a capacidade de um mineiro para produzir ouro. Para investir em ações de ouro — ou os ETFs que os possuem — você tem que estar ciente desta potencial divergência.uma FEF que detenha stocks de extracção de ouro também pode proporcionar mais alavancagem a uma dada variação dos preços do ouro do que uma FEF de ouro puro. A razão tem a ver com os lucros que as empresas de mineração de ouro ganham., Se os preços do ouro subirem de US $ 1,000 para us $ 1,100 por onça, então um investidor em uma FEF de ouro de commodity pode esperar um retorno de 10%. Mas se um estoque de mineração paga US $ 900 por onça para produzir ouro, então o mesmo aumento nos preços do ouro duplica o seu lucro potencial de US $ 100 por onça para US $ 200. Isso pode tornar as acções de mineração de ouro muito mais voláteis do que as suas contrapartes de ouro.

não existe uma ETF perfeita para cada investidor de ouro, mas diferentes ETFs vão apelar para cada investidor de forma diferente, dependendo de suas preferências sobre as questões discutidas acima., Os ETFs de ouro a seguir abrangem o universo de peças disponíveis no mercado de ouro, e cada um deles tem suas próprias abordagens para ajudar seus investidores a fazer dinheiro a partir de ouro.fonte de Dados: fornecedores de fundos. a indústria do ouro da ETF é dominada por dois fundos muito semelhantes que estão focados em possuir barras de ouro em vez de investir em ações de empresas que minam e produzem ouro.,O SPDR Gold Trust começou a operar em 2004 e tem sido o líder da indústria, detendo mais de 24 milhões de onças de ouro que fornecem a base para a valorização das ações da ETF. Originalmente, cada ação de ouro SPDR correspondia a cerca de um décimo de uma onça de ouro, mas com o tempo, a necessidade de pagar as despesas do fundo, que totalizam 0,4% ao ano, reduziu esse montante para cerca de 0,0946 onças de ouro por ação. Existem mais de 250 milhões de ações do SPDR ETF em circulação.Entretanto, o iShares Gold Trust é um respeitável n. º 2 no espaço, com propriedades de quase 8.,8 milhões de onças de ouro. Seu menor rácio de gastos de 0,25% dá à iShares ETF uma vantagem de custo sobre o seu rival SPDR, e suas ações são projetadas para corresponder ao valor de cerca de um centésimo de uma onça de ouro em vez de um décimo de onça. Semelhante erosão no valor desde o seu início de 2005 resultou em cada ação realmente correspondente a cerca de 0,0096 onças de ouro. Embora o volume médio diário de ações de negociação para o fundo iShares seja maior do que para o SPDR, o volume total em Dólares dessas transações é cerca de seis vezes maior para o SPDR ETF do que para a sua contraparte iShares.,

tanto o SPDR e iShares ETFs têm feito um bom trabalho de rastreamento do preço do ouro em suas histórias. A maior liquidez do SPDR ETF torna-o uma escolha mais atraente para os comerciantes frequentes do fundo, enquanto os custos mais baixos da iShares ETF lhe conferem a vantagem para investidores de ouro de compra e detenção a mais longo prazo.,para investidores de ouro que preferem a exposição que as empresas de mineração de ouro fornecem sobre barras de ouro físico, dois fundos negociados em bolsa da família de vetores de VanEck do ETFs assumiram uma posição dominante sobre a indústria de ouro ETF. Escolher entre estes dois fundos depende de sua preferência do tamanho da empresa de mineração de ouro em que você prefere investir.o maior destes dois ETFs, o VanEck Vetors Gold Miners ETF, segue um índice de grandes jogadores globais na indústria de mineração de ouro., Para se qualificar para inclusão no índice, uma empresa deve receber pelo menos metade de sua receita total de mineração de ouro ou atividades relacionadas.

Você vai encontrar quatro dúzias dessas ações em seu portfólio, incluindo os gigantes de mineração Newmont Mining (NYSE: NEM) e Barrick Gold (NYSE:ouro). Os investidores do fundo também recebem exposição a empresas de transmissão de ouro, com Franco-Nevada (TSX:FNV) representando a terceira maior posição da ETF a partir de outubro de 2018., Cerca de dois terços dos ativos do fundo são investidos em ações de empresas localizadas na América do Norte, com a maior parte do restante dividido entre as nações ricas em recursos da Austrália e África do Sul. Mesmo com uma alocação substancial para grandes empresas, a capitalização de mercado média das ações de mineração e streaming no portfólio da ETF é pouco mais de US $7 bilhões, mostrando quantos jogadores menores existem mesmo entre as empresas líderes da indústria mundial de ouro.Entretanto, os vectores de VanEck dos mineiros juniores ETF têm uma abordagem diferente., O índice que ele rastreia procura incluir pequenas empresas cap que estão envolvidas principalmente na mineração de ouro e prata. Com este objectivo de investimento, o Met Júnior inclui empresas de menor dimensão que ainda se encontram em fase exploratória ou de desenvolvimento precoce. Isso aumenta a quantidade de risco potencial, mas as recompensas do sucesso também são muito maiores.

A ETF Júnior VanEck tem actualmente 70 explorações diferentes, o que lhe confere uma maior diversificação do que a sua contraparte VanEck., Mesmo assim, muitos investidores estão familiarizados com as principais participações do fundo, que incluem mineiros como os recursos da Estrela Do Norte da Austrália, Anglogold Ashanti da África do Sul (NYSE:AU), e o mineiro Canadense Yamana Gold (NYSE:AUY). Em geral, a FEF Júnior tem um equilíbrio mais global, com apenas metade de seus ativos na América do Norte e maiores proporções para a Austrália, África do Sul e partes do mundo dos mercados emergentes. O limite médio de mercado das ações na FEF Júnior é de apenas US $ 1,7 bilhão, dando ao fundo um caráter muito diferente do outro fundo VanEck.o ouro é bom para ti?,finalmente, vale a pena repetir que os ETF de ouro podem ser extremamente voláteis. Os retornos de três Anos dados acima para o ETFs VanEck mostram quão fortes ações de mineração de ouro têm sido quando você olha para retornos desde 2015. Mas ao longo do ano passado, as perdas foram mais substanciais para os ETFs VanEck do que para os ETFs de ouro commodity, e o mesmo vale para os retornos desde 2013 também.,muitos investidores não se dão ao trabalho de adicionar a exposição de commodities a suas carteiras de ações, como a história do desempenho do mercado tem demonstrado que uma mistura de ações, obrigações e dinheiro pode permitir que você desfrute de sólidos retornos de investimento de longo prazo que você pode adaptar à sua tolerância de risco particular e metas financeiras., No entanto, se a ideia de investir em ouro tem apelo especial para você-ou, se você gosta de diversificação de que um activo com a reputação de segurança e de segurança pode oferecer — então vale a pena considerar se o ouro ETFs como os quatro discutido acima pode desempenhar um papel em seu portfólio global. Poucos investidores irão colocar todo o seu dinheiro em ETFs ouro, mas sabendo as suas características pode ajudá-lo a decidir o quão grande de um investimento é certo para você.deve investir $ 1,000 no SPDR Gold Trust neste momento?,antes de considerar o SPDR Gold Trust, vai querer ouvir isto.os fundadores David e Tom Gardner acabaram de revelar o que acreditam serem as 10 melhores acções para os investidores comprarem agora… e o SPDR Gold Trust não estava na lista.

O serviço de investimento on-line que eles têm executado por quase duas décadas, Motley Fool Stock Advisor, tem batido o mercado de ações em mais de 4X.* e agora, eles pensam que há 10 ações que são melhores compra.,

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*os resultados do Consultor de existências a partir de 20 de novembro de 2020

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Dan Caplinger não tem posição em nenhuma das existências mencionadas. O tolo heterogéneo não tem posição em nenhuma das acções mencionadas. O idiota tem uma política de divulgação.

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