conhecer os escalões federais de imposto sobre o rendimento para o ano fiscal de 2020 e 2021 pode ajudá-lo a maximizar a poupança fiscal e reter mais do seu dinheiro de trabalho árduo. Os EUA têm um sistema de impostos progressivos, o que significa que quanto maior é o seu rendimento tributável, maior é a sua taxa de imposto. As taxas de imposto de renda sobem em etapas chamadas escalas de imposto. Há sete parênteses que se aplicam ao rendimento normal dos contribuintes: 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% e 37%.todos os anos, as IRS procedem a ajustamentos da inflação para aumentar os escalões de tributação., Com cada ano novo você pode ganhar um pouco mais antes de ser tributado a uma taxa de imposto mais elevada.

encontrar o intervalo de tributação que se aplica a você depende de duas informações. Primeiro você deve determinar o seu estado de arquivamento: individual, casamento arquivado em conjunto, casamento arquivado separadamente, e chefe de casa. Em segundo lugar, depende do seu rendimento tributável.

Este artigo cobre as taxas das declarações fiscais para os rendimentos de 2020 (para as declarações devidas em 2021). Estão também incluídos os escalões de tributação e as taxas para 2021 (para as declarações devidas em 2022).,

2020 escalões e taxas de imposto Federal sobre o rendimento

as seguintes sete taxas de imposto federais aplicam-se às declarações de imposto devidas em abril de 2021.fonte: Internal Revenue Service

2021 federal Income Tax Brackets and Rates

as seguintes taxas de imposto aplicam-se às declarações fiscais devidas em abril de 2022.

fonte: IRS

compreender como funcionam os parêntesis fiscais

o nosso sistema fiscal progressivo significa que temos taxas de imposto diferentes. É importante entender que os escalões de impostos aplicam “até” um certo nível.,

cada vez que você salta um intervalo de renda, você paga uma taxa mais elevada sobre a parte do seu salário que está acima desse nível — mas apenas sobre essa parte. Para a maioria das pessoas, partes do seu salário será sujeito a vários suportes diferentes. Portanto, diferentes pedaços ou porções de seu rendimento tributável serão tributados em diferentes taxas percentuais.

renda parênteses exemplo

por exemplo, se você é um único filer com um rendimento tributável de $95.000, você cairia no intervalo de 24%. No entanto, se apenas se multiplicarem .,24 por todo o seu rendimento tributável estaria a pagar demasiado.

em vez disso, é tributado a taxas diferentes entre parênteses:

  • parte do seu rendimento estará sujeita à taxa mais baixa de 10%.alguns deles estarão sujeitos a 12%.outra porção será sujeita a 22%.o restante será sujeito a um imposto de 24%.

Quanto maior for o seu rendimento, maior é a sua taxa mais elevada e mais elevados são os seus impostos., A ilustração a seguir mostra como o imposto de suportes de trabalho:

No nosso exemplo, o contribuinte seria devedor $16,821 de imposto de renda federal sobre a renda tributável de $95,000 para a 2021 ano fiscal. Isso resulta numa taxa efectiva de 17,7%.o nosso exemplo não inclui nenhum imposto sobre o rendimento do Estado — que seria um cálculo separado. O sistema fiscal de cada Estado é diferente e os escalões de imposto do estado diferirão dos escalões de imposto federais., Além disso, alguns estados têm uma taxa fixa, o que significa que todos os rendimentos tributáveis são tributados no mesmo montante percentual — não há parênteses. Ver os websites fiscais do estado.além disso, tenha em mente que o exemplo acima não inclui o imposto de Segurança Social, o imposto Medicare ou outros impostos ou retenções na fonte.

taxa Marginal vs taxa efectiva de imposto

a taxa marginal de imposto significa a taxa que alguma parte — mesmo um dólar — do rendimento é tributada.

quando alguém pergunta ‘Qual é a sua taxa marginal?,”eles geralmente querem dizer qual é o melhor escalão federal de imposto de renda em que você está. Digamos que o seu maior intervalo é de 24%, como no nosso exemplo acima. A sua taxa marginal de imposto seria de 24%.

na prática, a maioria das pessoas pagam uma taxa média de imposto que é inferior ao escalão superior de imposto porque leva em conta todas as taxas abaixo dele e os Mistura. Esta taxa média que você paga também é conhecida como a ” taxa de imposto efetiva.”Isso significa que você realmente não deve 24%; na verdade, você pode pagar 17,7%, como no nosso exemplo.a taxa média de imposto sobre o rendimento que os americanos de classe média pagam é de 9.,9%, e pelo menos 40% dos americanos não pagam impostos de renda. Com o crédito de Renda Ganho algumas pessoas podem realmente obter de volta mais do que eles pagaram para o IRS. Essas pessoas têm uma taxa de imposto negativa.

estratégias para entrar em um menor intervalo de imposto

algumas pessoas ficam chocadas ao descobrir que eles estão em um alto intervalo de impostos e querem saber como baixá-lo.

Você poderia fazer contribuições maiores para as contas de aposentadoria para reduzir o rendimento tributável e, portanto, o seu imposto., Com muitos tipos de contas, como IRAs você pode contribuir todo o caminho até o dia de impostos (por exemplo, 15 de abril) e tê-lo contar.

outra estratégia para reduzir os escalões de impostos é acumular mais montantes de dedução. Os escalões de tributação aplicam-se ao rendimento tributável, não ao rendimento bruto. Deduções reduzir o seu rendimento tributável, e que pode reduzir o imposto que você deve e até mesmo colocá-lo em uma classe inferior completamente.

exemplo 1: vamos assumir que você cai no intervalo de 24%. Alega deduções num total de 2 mil dólares. Isso pode reduzir a sua dívida fiscal em até 480 dólares. (2000 X.,24 = 480) Este é um exemplo simplificado que assume toda a queda de $2.000 no intervalo de 24%.

no Entanto, se você estiver perto de um suporte de imposto cortado, a economia de impostos poderia ser um pouco menor, pois isso demonstra:

Exemplo 2: Se apenas r $800 de sua renda tributável é de 24% colchete, o que significaria a outros us $1.200, é na próxima suporte inferior de 22%. Neste caso, as suas poupanças nos impostos serão de 456 dólares. Você chega a este número da seguinte forma:

  • Calcule a dedução sobre o montante no intervalo de 24%: 800 X.,24 = 192
  • calcular o montante aplicável ao intervalo de 22%: 1200 X.22 = 264
  • adicione os resultados para chegar ao montante: 192 + 264 = 456

certifique-se de diferenciar as deduções dos créditos fiscais. Os créditos reduzem a sua factura fiscal final. No entanto, os créditos não impactam seus escalões de impostos federais. Dito isto, os créditos podem ser mais valiosos quando se trata de economizar dinheiro em impostos. Um crédito reduz a sua factura fiscal final, Dólar por dólar no final.,

outras 2021 alterações

Se você tomar a dedução padrão, o serviço de receita interna aumentou-o para 2021 acima dos níveis de 2020 em um adicional de $150 para indivíduos, chefe de arquivos domésticos, e casais arquivando separadamente. Sobe para 300 dólares por casais a apresentarem-se juntos. Este montante de dedução reduz o rendimento tributável para os contribuintes e pode efectivamente colocar os contribuintes numa classe de rendimento mais baixa. Veja mais sobre a dedução padrão.,

finalmente, lembre-se que para 2020 e 2021 a isenção pessoal é de $0 e já não se aplica após a aprovação da Lei de redução de impostos e Empregos de 2017 (TCJA). A reforma fiscal TCJA foi projetada para reduzir os impostos federais para consumidores e empresas. O TCJA é temporário e 23 disposições do código fiscal aplicável aos particulares estão atualmente previstas para expirar em 31 de dezembro de 2025, a menos que prorrogado. Se expirar, resultará em impostos de renda mais elevados para os indivíduos de acordo com a Fundação fiscal.,

Small Business Owner Strategies

Small business owner often have a better opportunity to find and utilization deduções on their Schedule C or Subcapter-s business earnings than non-business owners. Isso porque há muito mais deduções de negócios disponíveis do que para retornos pessoais.as deduções do imposto sobre as pequenas empresas reduzem o rendimento tributável “transferido” para a declaração de imposto sobre as pessoas singulares se o proprietário for o único proprietário, ou tiver uma eleição LLC ou Subchapter-S.,

Se você é um do-it-yourselfer, software de imposto de pequenas empresas irá ajudá-lo a calcular parêntesis e qualquer montante que você deve com um mínimo de aborrecimento.

não se esqueça do Imposto Mínimo Alternativo

Se você é um ganhador maior ou tem um monte de ganhos de capital, lembre-se que o Imposto Mínimo Alternativo (AMT) pode chutar e anular o cálculo de impostos regulares. Pense na AMT como um” piso ” que deve ser pago, independentemente de quantas deduções o contribuinte tem.

the AMT has two rates (26% and 28%) versus the seven ordinary income tax brackets., No entanto, você pode solicitar uma isenção contra a AMT, dependendo do status de arquivamento.

Para o ano de 2020 ano fiscal (retorna vencimento em 2021) a AMT isenção quantidade é:

Para o ano fiscal de 2021 (retorna vencimento em 2022), a AMT isenção quantidade é:

  • Para o único filers é de us $73,600. Mas uma vez que o rendimento tributável da AMT excede US $523,600 a isenção começa a se extinguir gradualmente.para casais que se apresentam em conjunto, a isenção é de 114,600 dólares-e começa a desaparecer em 1,047,200 dólares.Nota Como o nosso sistema afecta os casais., A taxa de imposto dos filers conjuntos é mais vantajosa do que os casais que arquivam separadamente. No entanto, de outras formas, os casais podem sair – se pior do que um indivíduo-uma condição chamada de pena de casamento. Por último, não confundam o estatuto de chefe de família, que é para pessoas como irmãos ou crianças que fornecem mais de metade do apoio aos outros nesta casa.