het opzetten van een Trust

een trust is een juridische structuur die een set instructies bevat die precies bevatten hoe en wanneer activa aan uw begunstigden moeten worden doorgegeven. Er zijn tientallen vertrouwensstructuren beschikbaar, en pas na zorgvuldige overweging moet u het type vertrouwen dat het beste werkt voor u bepalen.

In tegenstelling tot wat vaak wordt gedacht, is het opzetten van een trust niet alleen voor de superrijken, maar als je aanzienlijke activa hebt, kan een trust een goede zet zijn., Specifiek, een herroepbare trust, ook wel een herroepbare levende trust, is een document dat kan worden gewijzigd door de persoon die het creëert op elk moment, terwijl hij of zij nog in leven is.

om er zeker van te zijn dat uw vertrouwen precies is wat u wilt, is het belangrijk om de juiste service te kiezen om de juiste redenen. Zo doe je dat.

hoe een vertrouwensrelatie op te zetten

• Overweeg Serieus waarom u een vertrouwensrelatie wilt opzetten. De meeste mensen onderschatten hoeveel activa ze hebben en het voordeel van het doorgeven ervan aan anderen.,
• Bepaal uw doelen bij het opzetten van uw trust. Op basis van de financiële aanvulling die u uw gezin in de toekomst wilt bieden, kunt u uw vertrouwen Instellen om die doelen te weerspiegelen.
• Kies een dienst en een opvolger trustee. Neem een kijkje op uw keuzes voor het gebruik van een dienst of het opzetten van uw vertrouwen door middel van een DIY-methode. Hieronder bekijken we uw mogelijkheden.

redenen om een Trust te overwegen

Er zijn enkele uitstekende redenen om een trust te overwegen, niet alleen om het makkelijker te maken voor uw dierbaren wanneer u sterft (hoewel dat de belangrijkste reden is dat een trust een A+ idee is!,)

• wealth in stilte bewaren en doorgeven: U hebt misschien al gedebatteerd over de voors en tegens tussen een testament versus een trust, en een factor die trusts vierkant in de pro kolom plaatst is dat het een van de beste manieren is om ervoor te zorgen dat u uw activa soepeler en privéer doorgeeft. Wanneer u uw activa over te dragen aan uw begunstigden door middel van een testament, uw landgoed wordt afgewikkeld door middel van een procedure bekend als probate, die wordt uitgevoerd in de staatsrechtbanken. Probate procedures kunnen oplopen vertragingen, probate vergoedingen kunnen vrij duur zijn en ze zijn ook openbaar register., Met andere woorden, iedereen nieuwsgierig genoeg kon opzoeken alle informatie die ze wilden als u kiest voor een testament.
• controle over de verdeling van uw activa: u kunt voorwaarden stellen over hoe en wanneer uw activa worden verdeeld voor en na uw dood. Als u arbeidsongeschikt wordt, voorziet een living trust in de mogelijkheid dat een opvolger trustee de controle over de trust overneemt. De opvolger trustee zorgt ervoor dat de trustfondsen beleggen en volgt de instructies die u in de trust hebt opgenomen.,
• kan vermogensbelasting vermijden: zowel een levend trustfonds als will kunnen, mits correct opgesteld, onder bepaalde omstandigheden worden gebruikt om de vermogensbelasting te verlagen of af te schaffen, en in het bijzonder voor echtparen.
• in de meeste gevallen is het herroepbaar: een testament wordt pas effectief bij je overlijden, maar een levend vertrouwen treedt in werking tijdens je leven en in de meeste gevallen is het herroepbaar, wat betekent dat je het kunt wijzigen, wijzigen of beëindigen.,

Stap 1: documenten in volgorde ophalen

alle titels en Akten van onroerend goed, aandelencertificaten en levensverzekeringen ophalen om alles over te dragen naar de trust. Met andere woorden, een trust is alleen geldig als je activa in het. Verzamel ze nu en heb ze klaar zodat het proces soepeler en sneller kan gaan.

bovendien moet u van tevoren nagaan wie de enige Schenker zal zijn, wie uw begunstigden zijn, wie de opvolger zal zijn en wie de eigendommen zal beheren voor uw minderheidskinderen (indien van toepassing).,

Stap 2: Stel uw doelen

het instellen van uw doelen is een belangrijke volgende stap om uw vertrouwen op te zetten. Wat wil je bereiken met je vertrouwen? Een kind helpen met zijn of haar opleiding? Doen aan liefdadigheid? Alles aan uw begunstigden geven? Het grootste deel van je bezittingen achterlaten voor je kleinkinderen? Dit deel van het proces vergt wat nadenken: je moet rekening houden met je dromen en wensen voor je vermogen.

bepaal ook het type vertrouwen dat u wilt overwegen, hoewel dit soort aanbevelingen het beste Door juridisch advies worden verstrekt.,

Spendthrift Trust

Dit type trust is beschermd tegen de crediteuren van een begunstigde. Met andere woorden, een spendthrift trust beschermt trusteigendom tegen een onverantwoordelijke begunstigde en zijn of haar schuldeisers. Het is een soort eigendomscontrole trust die de toegang van de begunstigde tot Trust principal beperkt.

third-Party Special Needs Trust

Special needs trusts zijn meestal gespecialiseerde spendthrift trusts die zijn gecreëerd voor een begunstigde met een handicap., Het kan instructies bevatten over de publieke voordelen van de begunstigde, zoals aanvullende zekerheid inkomen of Medicaid.

Bypass Trust

een echtpaar kan ten volle profiteren van het federale belastingvrijstellingsbedrag, zodat zij bij het tweede overlijden tot tweemaal dat bedrag aan hun erfgenamen kunnen doorgeven.

met andere woorden, bij het overlijden van de eerste echtgenoot gaat een deel van het vermogen van het echtpaar onherroepelijk over naar de bypass trust, met enkele beperkingen op het gebruik van het geld gedurende de rest van het leven van de langstlevende echtgenoot.,

Revocable Trust of Revocable Living Trust

elke trust die kan worden ingetrokken (meestal door de persoon die de trust heeft opgericht) wordt een revocable trust of een revocable living trust genoemd. Als de enige persoon die de trust kan herroepen is overleden (of permanent arbeidsongeschikt wordt) dan wordt de trust onherroepelijk.

onherroepelijke Trust

het tegenovergestelde van een herroepbare trust is een onherroepelijke trust., In dit geval heeft niemand de bevoegdheid om de trust te herroepen, zelfs als de activa van de trust worden uitgegeven of verdeeld, niet meer bestaan en ook al was het oorspronkelijk onherroepelijk.

Crantor Trust

een crantor trust is een trust die de in de federale inkomstenbelastingwet vermelde elementen van zeggenschap omvat. Het omvat de bevoegdheid om de trust in te trekken, het recht om de inkomsten en/of hoofdsom van de trust te ontvangen en de rol van trustee. Grantor trust regels zijn erg ingewikkeld en hebben vaak een advocaat interpretatie nodig om er zeker van te zijn dat u zich bewust bent van hoe ze werken.,

Stap 3: Kies een dienst

welk type Dienst zult u met uw geld toevertrouwen? Een advocaat of online dienst zoals Trust & zal? Of ga je dit op je eigen manier proberen aan te pakken?

Het grootste verschil zal natuurlijk de kosten zijn, maar je zou meer problemen kunnen tegenkomen met een DIY-versie dan een trust die is gemaakt door een advocaat. Als je besluit om het zelf te doen, is het essentieel dat je een boek over het opstellen van uw eigen vertrouwen en volg het op de voet.,

• u moet uw eigen naam vermelden (als de cedent of trustee) en wie de trust (u) zal beheren.
• de naam van wie de trustee zal overnemen en eigendommen in de trust zal verdelen wanneer u overlijdt of arbeidsongeschikt wordt (deze persoon wordt de opvolger trustee genoemd). De meeste mensen kiezen hun echtgenoot, volwassen kind of vriend.
• uw begunstigden, of mensen die de activa in uw trust zullen ontvangen.
• namen van personen die het onroerend goed zullen beheren namens jonge begunstigden.,

Stap 4: Assessment Your Assets

Deze stap omvat het uitzoeken wat je bezit en wat je zult overdragen naar je levende trust. Uw activa kunnen onroerend goed omvatten, inclusief alle woningen die u bezit (inclusief tweede woningen of huurwoningen). Neem cash accounts op in je round-up, en zorg ervoor dat je checking-en spaarrekeningen opneemt.

hieronder vallen ook persoonlijke goederen zoals boten, voertuigen, meubels en andere verzamelobjecten.

Er zijn enkele lastige overwegingen met pensioenrekeningen, pensioenen en levensverzekeringen., Kijk naar de fiscale gevolgen die kunnen worden opgelegd aan u met deze items; vraag een belastingadviseur voordat u steken dit soort rekeningen (en sommige kunnen niet eens worden gezet in er) in uw vertrouwen.

Stap 5: Kies een opvolger Trustee

uw trust moet iemand benoemen om te dienen als uw opvolger trustee. U kunt een trust begunstigde noemen-dat wil zeggen, iemand die trust eigendom zal ontvangen na uw overlijden. Zodra u beslist wie het zal zijn, laat de persoon die u hebt gekozen weten van tevoren, zodat u ervoor zorgen dat hij of zij bereid is om verantwoordelijk te zijn voor het.,

Stap 6: Bereid het vertrouwensdocument voor

werk met de service die u hebt gekozen om uw vertrouwensdocument aan te maken. Als u niet zeker weet welke service u verkiest, overweeg dan vertrouwen & voor een trust die begint bij $399.

u kunt een trust aanmaken voor uw echtgenoot voor $ 100 meer. Alle documenten zijn ontworpen en gecontroleerd door advocaten met tientallen jaren van estate planning ervaring.

Als u niet tevreden bent met uw ingevulde documenten, neem dan contact op met Trust & zal binnen 30 dagen na uw aankoop voor een volledige terugbetaling, zonder voorwaarden.,

Stap 7: eigendomstitel overdragen aan uzelf als Trustee

overdracht van de eigendomstitel aan uzelf als trustee is een belangrijke stap die vaak niet wordt uitgevoerd. Wanneer u Officieel uw vertrouwen effectief te maken, moet u eigendom te vertrouwen in uw naam als trustee te houden.

stel dat u onroerend goed in uw vertrouwen wilt houden. U zult moeten voorbereiden en ondertekenen van een nieuwe akte die overdracht van uw onroerend goed vertrouwen in uw naam en bevat ook de datum.,

een Trust opzetten voor uw toekomst

denk aan alles wat u bezit, of het nu onroerend goed, pensioenrekeningen, makelaarsrekeningen, persoonlijke eigendommen en meer is — het zou kunnen oplopen tot meer dan u denkt. Wat bent u van plan over te laten aan elk van uw begunstigden, en hoe gaat u het uitvoeren op de meest doordachte manier mogelijk?

Het opzetten van een trust kan immers een reddende gunst zijn voor je familie wanneer je overlijdt. Zodra je familie wordt geconfronteerd met de realiteit van je dood, is het duidelijk een zeer emotionele tijd., Wanneer u al uw activa uitgedacht en uw wensen klaar om te handelen op, een trust neemt een deel van de last weg. Het is een zeer goedbedoelde manier om vooruit te denken en na te denken over de erfenis die je wilt achterlaten.

wilt u meer weten over het organiseren van uw activa? Bekijk een aantal van Benzinga ‘ s verzekering en investeren gidsen.

Veelgestelde vragen