알 연방 소득세 부류에 대한 2020 년과 2021 년 세금을 극대화할 수 있도록 도와 드립니다 세금을 절감하고 유지를 더 열심히 돈을 벌었. 미국에는 진보적 인 세금 체계가 있으며,이는 과세 소득이 높을수록 세율이 높다는 것을 의미합니다. 소득 세율은 세금 괄호라고하는 단계로 올라갑니다. 납세자의 경상 소득에 적용되는 7 가지 괄호가 있습니다: 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% 및 37%.
매년 IRS 는 세금 괄호를 높이기 위해 인플레이션 조정을합니다., 새해마다 더 높은 세율로 과세되기 전에 조금 더 벌 수 있습니다.
귀하에게 적용되는 세금 브래킷을 찾는 것은 두 가지 정보에 달려 있습니다. 먼저 신고 상태를 결정해야합니다:개인,결혼 신고 공동으로,결혼 신고 별도로,그리고 가정의 머리. 둘째,귀하의 과세 소득에 따라 다릅니다.
이 기사에서는 2020 년 소득(2021 년 만기 반환)에 대한 세금 환급 요율을 다룹니다. 2021 년 세금 괄호와 요금(2022 년에 만기가 된 반품)도 포함됩니다.,
2020 년 연방 소득세 부류 및 요금
다음과 같은 일곱 연방 세율 적용하는 세금 반환로 인해 월에 2021.
Source:내부 수익 서비스가
2021 년 연방 소득세 부류 및 요금
다음과 같은 세율이 적용하는 세금 반환로 인해 월에 2022.
Source:IRS
이해 어떻게 세 부류 작품
우리의 진보적인 세금 시스템이 있다는 것을 의미합니 다른 세율. 세금 괄호가 특정 수준까지”적용”된다는 것을 이해하는 것이 중요합니다.,
모든 시간을 이동하는 소득 브라켓,당신이 지불하는 높은 속도에서 귀하의 수입의 일부는 위에 있는 수준에만 있는 부분입니다. 대부분의 사람들에게 수입의 일부는 여러 가지 다른 괄호가 적용됩니다. 따라서 과세 소득의 다른 청크 또는 일부는 다른 비율의 세율로 과세됩니다.
소득이 대괄호를 들어
경우,예를 들어,당신은 하나의 필터로 과세 대상 소득이$95,000,당신은 가을에서 24%괄합니다. 그러나,당신은 단지 곱한 경우.,24 귀하의 모든 과세 소득으로 당신은 너무 많이 지불하게 될 것입니다.
대신 당신은 다른 괄호에 다른 비율로 과세된다:
- <리>소득의 일부는 10%의 가장 낮은 비율이 적용됩니다.
- 그 중 일부는 12%가 적용됩니다.
- 다른 부분은 22%가 적용됩니다.
- 나머지는 24%의 세금이 부과됩니다.
소득이 높을수록 가장 높은 세금 브래킷이 높아지고 세금이 높아집니다., 다음 그림과 같이 어떻게 세 부류 작업:
에서 우리의 예,납세자는 것이 빚지고있$16,821 연방에 소득세 과세소득의$95,000 에 대한 세금 2021 년입니다. 즉 17.7%의 유효 비율로 작동합니다.
우리의 예는 주 소득세를 포함하지 않습니다—그것은 별도의 계산이 될 것입니다. 각 주 세금 체계는 다르며 주 세금 괄호는 연방 세금 괄호와 다릅니다., 더욱이,몇몇 국가 요금이 의미하는 모든 과세소득에 과세 동일한 백분율 양이 대괄호로 묶습니다. 주 세금 웹 사이트를 참조하십시오.
외에도,마음에는 위의 예에 포함되지 않은 경우에,메디케어 세금 또는 기타 세금이 원천징수액.
한계 속도 효과적인 대세율
한계 세율을 의미하는 몇몇 부분에,심지어 달러의 수입은 과세된다.
누군가가 무엇이 당신의 한계 평가?,’그들은 보통 당신이있는 최고 연방 소득세 브래킷이 무엇인지를 의미합니다. 위의 예에서와 같이 가장 높은 브래킷이 24%라고 가정 해 봅시다. 귀하의 한계 세율은 24%입니다.
에서 실제로 대부분의 사람들이 지불하는 평균세율보다 낮은 최고 세 부류기 때문에 그것은 모든 아래 요금 및 혼합니다. 귀하가 지불하는이 평균 금리는”실효 세율”이라고도합니다.”그것은 당신이 실제로 24%를 빚지지 않는다는 것을 의미합니다;사실상 우리의 예에서와 같이 17.7%를 지불 할 수도 있습니다.중산층 미국인이 지불하는 평균 소득 세율은 9 입니다.,9%,그리고 미국인의 적어도 40%는 효과적으로 소득세를 전혀 내지 않습니다. 근로 소득 신용으로 어떤 사람들은 실제로 국세청에 지불 한 것보다 더 많은 것을 돌려받을 수 있습니다. 그 사람들은 부정적인 세율을 가지고 있습니다.
전략을 얻으로 낮은 세 부류
어떤 사람들은 충격을 받은 곳에서 높은 세 부류는 방법을 알고 싶을 낮춥니다.
세금 괄호를 낮추려면 한 가지 방법은 과세 소득을 줄이는 것입니다. 과세 대상 소득 및 따라서 귀하의 세금을 줄이기 위해 은퇴 계좌에 더 큰 기여를 할 수 있습니다., 많은 종류의 계정과 같은 특히 기여할 수있는 모든 방법을 조세의 날(예를 들어,월 15 일)고 있습니다.
세금 브래킷을 낮추는 또 다른 전략은 더 많은 공제 금액을 올리는 것입니다. 세금 괄호는 총소득이 아닌 과세 소득에 적용됩니다. 공제를 줄이는 과세소득을 감소시킬 수 있는 세금을 빚지고있고 심지어 당신을 넣어로 낮은 브라켓니다.
예제 1:24%브래킷에 해당한다고 가정 해 보겠습니다. 당신은$2,000 에 달하는 공제를 주장합니다. 그러면 세금 책임을 최대$480 까지 줄일 수 있습니다. (2,000 엑스.,24=480)이것은 전체$2,000 가 24%브래킷에 있다고 가정하는 단순화 된 예입니다.
그러나,당신은 가까이 세 부류 차단을 절감에 대한 세금 상이할 수 있습으로 적게 본을 보여 줍니다:
예제 2:만$800 의 과세소득에서 24%부류는 것을 의미한 다른$1,200 다음으로 낮은 브라켓 of22%. 이 경우 세금 절감액은 456 달러가됩니다. 다음과 같이이 숫자에 도착합니다.
- 24%브래킷의 금액에 대한 공제액을 계산하십시오:800x.,24=192
- 22%브래킷에 적용 가능한 양을 계산하십시오:1200x.22=264
- 금액을 얻기 위해 결과를 추가하십시오:192+264=456
세금 공제에서 공제를 차별화해야합니다. 크레딧은 최종 세금 계산서를 줄입니다. 그러나 크레딧은 연방 세금 괄호에 영향을 미치지 않습니다. 즉,세금에 돈을 절약 할 때 크레딧이 더 가치가있을 수 있습니다. 크레딧은 최종 세금 계산서,끝에 달러에 대한 달러를 줄입니다.,
기타 2021 변경
경우에 당신을 공제 표준,내부 수익 서비스가 그것이 증가한 2021 년 이상 수준을 2020 년에 의해 추가$150 개인을 위해,머리 가정의 서류,그리고 커플이 결혼 별도로 제출. 그것은 공동으로 제출하는 커플을 위해$300 올라갑니다. 이 공제 금액은 납세자에 대한 과세 소득을 줄이고 납세자를 효과적으로 저소득층에 넣을 수 있습니다. 표준 공제에 대한 자세한 내용을 참조하십시오.,
마지막으로 2020 및 2021 에 대한 개인 면제는$0 이며 2017Tax Cuts and Jobs Act(tcja)의 통과에 따라 더 이상 적용되지 않는다는 것을 기억하십시오. TCJA 세금 개혁은 소비자와 기업에 대한 연방 세금을 줄이기 위해 고안되었습니다. TCJA 는 일시적이며 개인에게 적용되는 세금 코드의 23 개 조항은 현재 연장되지 않는 한 2025 년 12 월 31 일에 만료되도록 설정됩니다. 그들이 만료되면 세금 재단에 따라 개인에 대한 높은 소득세가 발생합니다.,
작은 비즈니스 소유자 전략
작은 비즈니스 소유자가 종종 더 나은 기회를 찾고 활용하는 공제의 일정에 따 C 또는 하위 챕터-S 비즈니스 수익보다 비-비즈니스 소유자입니다. 개인 반품보다 더 많은 비즈니스 공제가 가능하기 때문입니다.
소기업 세금 공제를 과세소득을 감소”통과”개인 세금 반환하는 경우에는 소유자가 단독 소유자,또는 LLC 또는 하위 챕터-S election.,
경우 do-it-하 출,소기업 세금은 소프트웨어는 것을 계산하는 데 도움이 대괄호와 금액의 최소한의 번거 로움.
을 잊지 않는 대체 최소 세금
경우에 당신은 더 높은 소득자 또는 자본의 많은 이익을 기억하는 대안 최소 세금 AMT()할 수 있습니다 그리고 재정의 정규 세금을 계산이 됩니다. Amt 는 납세자가 얼마나 많은 공제액을 가지고 있는지에 관계없이 지불해야하는”바닥”으로 생각하십시오.
AMT 에는 7 개의 경상 소득세 괄호 대 2 개의 비율(26%및 28%)이 있습니다., 그러나 제출 상태에 따라 AMT 에 대한 면제를 청구 할 수 있습니다.
2020 년의 세 년(반 2021 년)AMT 면제 금액 입니다:
세금 2021 년(반 2022),AMT 면제 금액 입니다:
- 단일 파일 러에 대 한 그것은$73,600. 그러나 amt 과세 소득이$523,600 을 초과하면 면제가 단계적으로 시작됩니다.
- 결혼한 부부가 공동으로 제출을 면제입$114,600—하기 시작 단계에서$1,047,200.
우리 시스템이 결혼 한 부부에게 어떤 영향을 미치는지 주목하십시오., 공동 파일러 세율은 부부가 별도로 제출하는 것보다 유리합니다. 그러나 다른 방법으로 부부는 개인보다 더 나쁜 요금을 낼 수 있습니다–결혼 벌칙이라고 불리는 조건. 마지막으로,수지 혼동하지 않는 머리를 가구의 상태는 사람들을 위해 같은 형제나 아이들을 제공하는 절반 이상을 지원한 다른 사람이 집에 있습니다.나는 이것을 할 수 없다.