Un fiduciario è qualsiasi persona o istituzione che ha il potere di agire per conto di un altro in situazioni che richiedono la massima fiducia, onestà e lealtà. Ma non è solo il potere di agire. Un fiduciario ha anche l’obbligo legale di agire in modo affidabile e onesto per conto di coloro che rappresenta. Egli deve fornire il ” più alto standard di cura.”

I fiduciari possono servire in qualsiasi numero di ruoli nella tua proprietà, sia prima che dopo la tua morte., Possono includere commercialisti, avvocati, banchieri, consulenti commerciali, consulenti finanziari, mediatori ipotecari e agenti immobiliari. Sono assunti per agire nel tuo interesse e devono mettere da parte le proprie motivazioni personali a favore dei tuoi obiettivi e del tuo benessere.

Il tuo rappresentante personale o Esecutore

Questo fiduciario è responsabile della liquidazione del tuo patrimonio in conformità con le istruzioni incluse nel tuo testamento. Se muori senza lasciare un testamento, il tribunale nominerà qualcuno in questa posizione., È possibile nominare uno o più individui o un’istituzione, come una banca o una società fiduciaria.

È incaricata di raccogliere i tuoi beni e saldare i tuoi debiti finali e gli obblighi fiscali dai fondi immobiliari, quindi distribuire il resto del tuo patrimonio ai tuoi beneficiari o, se non hai un testamento, agli eredi stabiliti dalla legge statale. La sua responsabilità fiduciaria è verso i tuoi beneficiari e verso i tuoi desideri finali espressi.

Un Trustee o Successore Trustee

Un trustee è responsabile della gestione delle risorse che hai inserito in un trust vivente., Deve agire in conformità con le istruzioni che hai incluso nel contratto fiduciario, proprio come un esecutore deve agire in conformità con i termini della tua volontà. Questo può essere uno o più individui o un’istituzione, come una banca o una società fiduciaria.

Molte persone agiscono come propri fiduciari quando creano trust viventi revocabili, nominando un trustee successore per subentrare in seguito se diventano incapaci o al momento della loro morte. Questa non è un’opzione con una fiducia vivente irrevocabile. È necessario nominare qualcun altro ad agire come fiduciario fin dall’inizio.,

In entrambi i casi, il trustee ha anche una responsabilità fiduciaria nei confronti dei beneficiari dopo la tua morte. Il suo ruolo di fiduciario non finisce quando si passa. Si sposta a coloro che beneficeranno della vostra tenuta, e deve mettere i loro interessi prima in concomitanza con i vostri desideri finali.

Un tutore per i tuoi figli minori

Questo fiduciario è responsabile di prendersi cura dei tuoi figli nel caso in cui tu muoia mentre sono ancora minorenni. Puoi designare questo individuo nel tuo ultimo testamento.,

In alcuni casi, si potrebbe desiderare di nominare la stessa persona a servire come fiduciario in tutti i documenti di pianificazione immobiliare. Per esempio, se sei sposato, si potrebbe nominare il vostro coniuge in tutte le capacità. Altrimenti, potresti decidere di nominare persone o istituzioni diverse per servire in diverse capacità.,

Un agente sanitario o surrogato

Questo fiduciario è responsabile di prendere decisioni mediche per tuo conto in conformità con le indicazioni che hai indicato in una direttiva medica avanzata, a volte chiamata anche procura medica o procura durevole per l’assistenza sanitaria.

Questo fiduciario non può essere un’istituzione. Non può essere un fornitore di assistenza sanitaria che sta attualmente curando voi. È accusato di sostenere i tuoi desideri scritti in materia di assistenza sanitaria in un momento in cui non sei in grado di parlarli da solo.,

Il tuo avvocato

Gli avvocati in tutte le aree di pratica sono considerati fiduciari. Le loro responsabilità fiduciarie e il codice etico sono tra i più ferrei e sono tramandati dalla Corte Suprema degli Stati Uniti. In una certa misura, sono anche coperti dalla Costituzione degli Stati Uniti, come nel caso di questioni di privilegio avvocato-cliente. Quello che dici al tuo avvocato rimane con il tuo avvocato nella maggior parte dei casi.

A differenza di un esecutore o di un fiduciario, l’obbligo fiduciario di un avvocato è verso di te, il suo cliente, non i tuoi beneficiari., Il suo ruolo è quello di proteggere te e il tuo patrimonio e di garantire che i tuoi desideri siano seguiti in documenti indiscutibili che li prevedono, come la tua volontà.

Un avvocato di fatto

Un avvocato di fatto, a volte chiamato semplicemente il tuo agente, è responsabile della gestione delle risorse intitolate nel tuo nome individuale. Agisce in conformità con le indicazioni che hai incluso in una procura. Può essere uno o più individui e/o un’istituzione, come una banca o una società fiduciaria.,

Un tutore pre-bisogno

Questo individuo è responsabile di prendersi cura di te e della tua proprietà se il tribunale stabilisce che sei mentalmente incompetente e hai bisogno di qualcun altro per gestire i tuoi affari. Questo sarebbe il caso se non si dispone di un revocabile living trust così un trustee successore sarebbe intervenire per voi.

È possibile designare questo fiduciario in un documento legale indipendente chiamato direttiva medica anticipata o in una procura medica o finanziaria.,

Consulente finanziario

La pianificazione di una proprietà particolarmente complessa potrebbe richiedere l’assistenza di una società finanziaria, una banca o anche una società di brokeraggio. Questi fiduciari non sono limitati a individui. Questi tipi di entità aziendali possono anche avere responsabilità fiduciarie che si estendono a tutti i loro dipendenti, partner, funzionari aziendali e altro personale.

I broker stessi, tuttavia, di solito non sono tenuti al più alto livello fiduciario di cura. Seguono un altro codice, uno “standard di idoneità” che è molto più rilassato., Ricorda, un fiduciario deve mettere gli interessi del suo cliente prima dei suoi.

Questo può essere un filo conduttore per i broker, quindi sono normalmente tenuti a uno standard che dice semplicemente che sono obbligati a ricercare i consigli che ti stanno dando e agiscono in buona fede per servire i tuoi migliori interessi in base alla loro conoscenza della tua situazione finanziaria.

Potresti affidare i tuoi beni alla cura di questi individui durante la tua vita, ma la maggior parte della responsabilità fiduciaria si sposta al tuo esecutore o al tuo successore trustee alla tua morte.,

Fiduciari alternativi

È importante scegliere uno o più fiduciari alternativi nel caso in cui la tua prima scelta non possa o non voglia servire, e dovresti sempre verificare con la persona che stai pensando di nominare in modo da avere una chiara comprensione dei suoi sentimenti in materia.

Un tribunale selezionerà qualcun altro per te se uno dei tuoi fiduciari decide di non servire quando è necessario e sei incapace di prendere la decisione da solo in quel momento.,

Violazione del dovere fiduciario

In realtà è contro la legge che un fiduciario tradisca questa fiducia. Gli avvocati possono essere radiati dall’albo per violazioni del dovere fiduciario. Fiduciari personali, come ad esempio l’esecutore della vostra tenuta, possono essere ritenuti finanziariamente e civilmente responsabile per l’adozione di azioni che non sono in linea con i vostri migliori interessi o intenzioni.,