Creazione di un Trust

Un trust è una struttura legale che contiene una serie di istruzioni che include esattamente come e quando passare le risorse ai beneficiari. Ci sono decine di strutture di fiducia disponibili, e solo dopo un attento esame si dovrebbe determinare il tipo di fiducia che funziona meglio per voi.

Contrariamente alla credenza popolare, la creazione di un trust non è solo per i super-ricchi, anche se se si dispone di risorse considerevoli, un trust potrebbe essere una buona mossa., In particolare, un trust revocabile, chiamato anche revocabile living trust, è un documento che può essere modificato dalla persona che lo crea in qualsiasi momento mentre lui o lei è ancora in vita.

Per assicurarti che la tua fiducia sia esattamente ciò che desideri, è importante scegliere il servizio giusto per le giuste ragioni. Ecco come farlo.

Come impostare un Trust

• Considerare seriamente perché si desidera impostare un trust. La maggior parte delle persone sottovaluta quanti beni hanno e il beneficio di passarli agli altri.,
• Decidi i tuoi obiettivi quando imposti la tua fiducia. Sulla base del supplemento finanziario che si desidera fornire la vostra famiglia in futuro, è possibile impostare la vostra fiducia per riflettere tali obiettivi.
• Scegliere un servizio e un trustee successore. Date un’occhiata alle vostre scelte per l’utilizzo di un servizio o impostare la vostra fiducia attraverso un metodo fai da te. Esploriamo le opzioni di seguito.

Motivi per considerare un Trust

Ci sono alcuni ottimi motivi per considerare la creazione di un trust, non solo per rendere più facile per i vostri cari quando si muore (anche se questo è il motivo principale un trust è un A+ idea!,)

• Conserva e trasmetti la ricchezza tranquillamente: potresti aver già discusso i pro e i contro tra una volontà e un trust, e un fattore che mette i trust esattamente nella colonna pro è che è uno dei modi migliori per assicurarti di trasmettere i tuoi beni in modo più fluido e privato. Quando trasferisci i tuoi beni ai tuoi beneficiari attraverso un testamento, la tua tenuta viene risolta attraverso una procedura nota come successione, che viene condotta nei tribunali statali. I procedimenti di successione possono incorrere in ritardi, le tasse di successione possono essere piuttosto costose e sono anche registri pubblici., In altre parole, chiunque abbastanza curioso potrebbe cercare tutte le informazioni che volevano se si opta per un testamento.
• Controllo sulla distribuzione dei tuoi beni: puoi porre condizioni su come e quando i tuoi beni vengono distribuiti prima e dopo la tua morte. Se diventi incapace, un trust vivente prevede che un trustee successore prenda il controllo del trust. Il trustee successore si prende cura di investire i fondi fiduciari e tiene conto delle istruzioni che hai incluso nel trust.,
• Può evitare le tasse immobiliari: Sia un trust vivente e volontà, se correttamente redatto, può essere utilizzato per ridurre o eliminare le tasse immobiliari in determinate circostanze, e soprattutto per le coppie sposate.
• Nella maggior parte dei casi, è revocabile: una volontà diventa effettiva solo dopo la tua morte, ma un trust vivente entra in vigore durante la tua vita e nella maggior parte dei casi è revocabile, il che significa che puoi cambiarlo, modificarlo o terminarlo.,

Passo 1: Ottenere documenti in ordine

Ottenere tutti i titoli e gli atti di proprietà, certificati azionari e polizze di assicurazione sulla vita per trasferire tutto nel trust. In altre parole, un trust è valido solo quando si inseriscono risorse. Raccoglierli ora e li hanno pronti in modo che il processo può andare più agevolmente e rapidamente.

Inoltre, considera in anticipo chi sarà l’unico concedente, i tuoi beneficiari, il trustee successore e chi gestirà la proprietà per i tuoi figli di minoranza (se applicabile).,

Passo 2: Imposta i tuoi obiettivi

Impostare i tuoi obiettivi è un importante passo successivo per ottenere la tua fiducia impostata. Cosa vuoi ottenere con la tua fiducia? Aiutare un bambino con la sua educazione? Fare beneficenza? Dare tutto ai tuoi beneficiari? Lasciare la maggior parte dei vostri beni per i vostri nipoti? Questa parte del processo richiede un pensiero considerevole: dovrai considerare i tuoi sogni e desideri per i tuoi beni.

Inoltre, determinare il tipo di fiducia che si desidera prendere in considerazione, anche se questi tipi di raccomandazioni sono meglio forniti da un consulente legale.,

Spendthrift Trust

Questo tipo di trust è protetto contro i creditori di un beneficiario. In altre parole, un trust spendaccione protegge la proprietà di fiducia da un beneficiario irresponsabile e dai suoi creditori. È un tipo di trust di controllo della proprietà che limita l’accesso del beneficiario al capitale di fiducia.

Fiducia per bisogni speciali di terze parti

I trust per bisogni speciali sono solitamente trust specializzati creati per un beneficiario che soffre di disabilità., Può includere istruzioni sui benefici pubblici del beneficiario, come Supplemental Security Income o Medicaid.

Bypass Trust

Una coppia sposata può sfruttare appieno l’importo dell’esenzione fiscale federale immobiliare, in modo che possano passare fino al doppio di tale importo ai loro eredi alla seconda morte.

In altre parole, alla morte del primo coniuge, una parte dei beni della coppia trasferisce irrevocabilmente al trust di bypass, con alcune limitazioni sull’uso del denaro durante il resto della vita del coniuge superstite.,

Revocabile Trust o Revocabile Living Trust

Qualsiasi trust che può essere revocato (di solito dalla persona che ha istituito il trust) è chiamato revocabile trust o revocabile living trust. Se l’unica persona che può revocare il trust è morto (o diventare permanentemente inabile) allora il trust diventa irrevocabile.

Trust irrevocabile

L’opposto di un trust revocabile è un trust irrevocabile., In questo caso, nessuno ha il potere di revocare il trust, anche se i beni detenuti dal trust sono spesi o distribuiti, non esistono più e anche se era originariamente irrevocabile.

Grantor Trust

Un grantor trust è un trust che coinvolge gli elementi di controllo elencati nel codice federale delle imposte sul reddito. Include il potere di revocare il trust, il diritto di ricevere il reddito e/o il capitale del trust e il ruolo di trustee. Regole di fiducia concedente sono molto complicate e spesso hanno bisogno di interpretazione di un avvocato per essere sicuri che siete a conoscenza di come funzionano.,

Passo 3: Scegli un servizio

A che tipo di servizio affiderai i tuoi soldi? Un avvocato o un servizio online come Trust & Lo farà? O si tenta di affrontare questo da soli in vera moda fai da te?

Ovviamente, la più grande differenza sarà il costo, ma potresti incorrere in più problemi con una versione fai-da-te su un trust creato da un avvocato. Se si decide di farlo da soli, è essenziale che si ottiene un libro su come redigere la propria fiducia e seguirlo da vicino.,

• Dovrai includere il tuo nome (come concedente o trustee) e chi gestirà il trust (tu).
• Il nome di chi assumerà il ruolo di trustee e distribuirà la proprietà nel trust quando morirai o diventerai incapace (questa persona è chiamata trustee successore). La maggior parte delle persone sceglie il proprio coniuge, figlio adulto o amico.
• I vostri beneficiari, o le persone che riceveranno i beni nella vostra fiducia.
• Nomi di persone che gestiranno la proprietà per conto dei giovani beneficiari.,

Passo 4: Valuta le tue risorse

Questo passo consiste nel capire cosa possiedi e cosa trasferirai nella tua fiducia vivente. Le tue risorse potrebbero includere proprietà immobiliari, incluse le case che possiedi (incluse seconde case o proprietà in affitto). Includere conti di cassa nel vostro round-up, ed essere sicuri di includere il controllo e conti di risparmio.

Successivamente, includere proprietà personali come barche, veicoli, mobili e altri oggetti da collezione.

Ci sono alcune considerazioni difficili con conti pensionistici, pensioni e polizze di assicurazione sulla vita., Esaminare le conseguenze fiscali che potrebbero essere imposte su di voi con questi elementi; chiedere a un consulente fiscale prima di attaccare questi tipi di conti (e alcuni non possono nemmeno essere messi in là) nella vostra fiducia.

Passo 5: Scegli un Trustee successore

La tua fiducia deve nominare qualcuno per servire come trustee successore. Puoi nominare un beneficiario di fiducia, cioè qualcuno che riceverà proprietà fiduciarie dopo la tua morte. Una volta che si decide chi sarà, lasciare che la persona che hai scelto sapere prima del tempo in modo da assicurarsi che lui o lei è disposto ad essere responsabile di esso.,

Passaggio 6: Preparare il documento di fiducia

Lavorare con il servizio scelto per creare il documento di fiducia. Se non sei sicuro di quale servizio preferisci, considera Trust & per un trust che inizia a $399.

È possibile creare un trust per il vostro coniuge per $100 più. Tutti i documenti sono stati progettati e controllati da avvocati con decenni di esperienza di pianificazione immobiliare.

Se non sei soddisfatto dei tuoi documenti completati, contatta Trust & entro 30 giorni dall’acquisto per un rimborso completo, senza alcun vincolo.,

Passo 7: Trasferire il titolo della proprietà a te stesso come Trustee

Trasferire il titolo della proprietà a te stesso come trustee è un passo importante che spesso non viene eseguito. Quando ufficialmente rendere la vostra fiducia efficace, è necessario tenere il titolo di proprietà di fiducia nel tuo nome come fiduciario.

Diciamo che si desidera tenere immobili nella vostra fiducia. Avrete bisogno di preparare e firmare un nuovo atto che trasferisce la vostra fiducia immobiliare nel tuo nome e comprende anche la data.,

Imposta un trust per il tuo futuro

Pensa a tutto ciò che possiedi, che si tratti di immobili, conti pensionistici, conti di intermediazione, proprietà personali e altro ancora — potrebbe aggiungere più di quanto pensi. Che cosa avete intenzione di lasciare a ciascuno dei vostri beneficiari, e come si esegue nel modo più riflessivo possibile?

Dopo tutto, la creazione di un trust può essere una grazia salvifica per la tua famiglia quando si passa via. Una volta che la tua famiglia si confronta con la realtà della tua morte, è ovviamente un momento molto emotivo., Quando avete tutti i vostri beni capito e vostri desideri pronti ad agire su, un trust prende parte del peso di distanza. È un modo estremamente ben intenzionato di pensare al futuro e considerare l’eredità che vorresti lasciare alle spalle.

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Domande frequenti