un fiduciario es cualquier persona o institución que tiene el poder de actuar en nombre de otro en situaciones que requieren la máxima confianza, honestidad y lealtad. Pero es más que el poder de actuar. Un fiduciario también tiene la obligación legal de actuar de manera confiable y honesta en nombre de aquellos que representa. Se debe proporcionar el más alto nivel de atención.»

los fiduciarios pueden servir en cualquier número de roles en su patrimonio, tanto antes como después de su muerte., Pueden incluir contadores, abogados, banqueros, asesores comerciales, asesores financieros, corredores hipotecarios y agentes de bienes raíces. Son contratados para actuar en su mejor interés y deben dejar de lado sus propias motivaciones personales en favor de sus objetivos y bienestar.

su representante Personal o albacea

Este fiduciario es responsable de liquidar su patrimonio de acuerdo con las instrucciones incluidas en su último testamento. Si usted muere sin dejar un testamento, el Tribunal nombrará a alguien para este cargo., Puede designar a una o más personas o una institución, como un banco o una empresa fiduciaria.

ella está encargada de reunir sus activos y liquidar sus deudas finales y obligaciones tributarias de los fondos del patrimonio, luego distribuir el resto de su patrimonio a sus beneficiarios o, si no tiene un testamento, a los herederos establecidos por la ley estatal. Su responsabilidad fiduciaria es con sus beneficiarios, así como con sus deseos finales expresados.

un fideicomisario o fideicomisario sucesor

un fideicomisario es responsable de administrar los activos que ha colocado en un fideicomiso en vida., Él debe actuar de acuerdo con las instrucciones que usted ha incluido en el Acuerdo de Fideicomiso, así como un ejecutor debe actuar de acuerdo con los Términos de su testamento. Esto puede ser una o más personas o una institución, como un banco o una empresa fiduciaria.

muchas personas actúan como sus propios fideicomisarios cuando crean fideicomisos vivos revocables, designando a un fideicomisario sucesor para hacerse cargo más tarde si quedan incapacitados o en el momento de su muerte. Esta no es una opción con un fideicomiso vivo irrevocable. Debe designar a otra persona para que actúe como fideicomisario desde el principio.,

en cualquier caso, el fideicomisario también tiene una responsabilidad fiduciaria con sus beneficiarios después de su muerte. Su papel como fiduciario no termina cuando pasas. Cambia a aquellos que se beneficiarán de su patrimonio, y él debe poner sus intereses en primer lugar en conjunción con sus deseos finales.

un tutor para sus hijos menores de edad

Este fiduciario es responsable de cuidar de sus hijos en caso de que muera mientras aún son menores de edad. Usted puede designar a este individuo en su última voluntad y testamento.,

en algunos casos, es posible que desee nombrar a la misma persona para que sirva como fiduciario en todos sus documentos de planificación patrimonial. Por ejemplo, si está casado, puede nombrar a su cónyuge en todas las capacidades. De lo contrario, puede decidir nombrar diferentes personas o instituciones para servir en diferentes capacidades.,

un agente de atención médica o sustituto

Este fiduciario es responsable de tomar decisiones médicas en su nombre de acuerdo con las instrucciones que ha establecido en una directiva médica anticipada, también a veces llamada un poder notarial médico o un poder notarial duradero para atención médica.

Este fiduciaria no puede ser una institución. No puede ser un proveedor de atención médica que lo esté tratando actualmente. Está encargado de defender sus deseos escritos con respecto a la atención médica en un momento en que usted mismo no puede expresarlos.,

su abogado

Los abogados en todas las áreas de práctica se consideran fiduciarios. Sus responsabilidades fiduciarias y su código de ética están entre los más acorazados y son dictados por la Corte Suprema de los Estados Unidos. Hasta cierto punto, incluso están cubiertos por la Constitución de los Estados Unidos, como en el caso de las cuestiones de privilegio abogado-cliente. Lo que le diga a su abogado permanece con su abogado en la mayoría de los casos.

a diferencia de un albacea o un fideicomisario, la obligación fiduciaria de un abogado es para usted, su cliente, no sus beneficiarios., Su papel es protegerlo a usted y a su patrimonio y asegurarse de que sus deseos se cumplan en documentos indiscutibles que los prevean, como su voluntad.

un abogado de hecho

un abogado de hecho, a veces simplemente llamado su agente, es responsable de administrar los activos que se titulan a su nombre individual. Ella actúa de acuerdo con las instrucciones que usted ha incluido en un poder notarial. Puede ser una o más personas y / o una institución, como un banco o una empresa fiduciaria.,

un tutor pre-necesario

esta persona es responsable de cuidar de usted y su propiedad si el tribunal determina que usted es mentalmente incompetente y necesita a otra persona para administrar sus asuntos. Este sería el caso si no tuviera un fideicomiso en vida revocable para que un fideicomisario sucesor interviniera por usted.

puede designar a este Fiduciario en un documento legal independiente llamado directiva médica anticipada o en un poder notarial médico o financiero.,

asesor financiero

planificar un patrimonio particularmente complejo puede requerir la asistencia de una firma financiera, un banco o incluso una firma de corretaje. Estos fiduciarios no se limitan a individuos. Este tipo de entidades comerciales también pueden tener responsabilidades fiduciarias que se extienden a todos sus empleados, socios, funcionarios corporativos y otro personal.

los propios corredores, sin embargo, no suelen tener el más alto nivel de cuidado fiduciario. Siguen otro código, un «estándar de idoneidad» que es mucho más relajado., Recuerde, un fiduciario debe poner los intereses de su cliente antes que los suyos.

esto puede ser una cuerda floja para los corredores por lo que normalmente se mantienen a un estándar que simplemente dice que están obligados a investigar el consejo que le están dando y actúan de buena fe para servir a sus mejores intereses basados en su conocimiento de su situación financiera.

puede confiar sus activos al cuidado de estas personas durante su vida, pero la mayor parte de la responsabilidad fiduciaria se transfiere a su albacea o a su fideicomisario sucesor en su muerte.,

fiduciarios alternativos

es importante que elija uno o más fiduciarios alternativos en caso de que su primera opción no pueda o no quiera servir, y siempre debe consultar con la persona que está pensando nombrar para que tenga una comprensión clara de sus sentimientos sobre el asunto.

Un tribunal seleccionará a otra persona para usted si alguno de sus fiduciarios decide no hacer la entrega legal cuando sea necesario y usted es incapaz de tomar la decisión usted mismo en ese momento.,

incumplimiento del deber fiduciario

en realidad es contra la ley que un fiduciario traicione esta confianza. Lawyers can be disbarred for breaches of fiduciary duty. Los fiduciarios personales, como el albacea de su patrimonio, pueden ser responsables Financiera y civilmente por tomar acciones que no estén en línea con sus mejores intereses o intenciones.,