1888, familjen McFadden, som hade anlänt till Kalifornien C. 1849, bestämde att deras rederi skulle bli mer framgångsrik om de flyttade den från de inre stränderna i bukten till havet, där den var ansluten med järnväg till Santa Ana. De byggde McFaddens Kaj på platsen där Newport Pier är idag. År 1899 anslog den federala regeringen medel för stora förbättringar av en ny hamn i San Pedro,som skulle bli södra Kaliforniens största hamn., McFadden Wharf och järnvägen såldes till Southern Pacific Railroad samma år, vilket signalerar slutet av Newport Bay som ett kommersiellt fraktcenter.
Harborfront home, Newport Beach
1902 sålde James McFadden sin Newport townsite och ungefär hälften av halvön till William Collins, som såg Newport Bays resort och rekreationspotential. Collins tog Henry E. Huntington som partner i Newport Beach Company., Huntington hade förvärvat Pacific Electric railway system och används för att främja nya samhällen utanför Los Angeles.
1905 utvidgades Pacific Electric Balboa-linjen till Newport. Collins började muddra en kanal på norra sidan av bukten och deponerade sanden och silt på tidelands som skulle bli Balboa Island. Newport Harbor var fortfarande till stor del oredged, och segelbåtar var ofta det enda sättet att komma runt. Robert McFadden, en tidig Balboa Harbor Utvecklare, etablerat en framgångsrik fiskekaj på Balboa halvön.