a fogyasztók és a kereskedők gyakran támaszkodnak a biztonsági pénztáros ellenőrzések nagy tranzakciók, mint például a vásárlás egy otthon, autó vagy ékszer. De a “biztonság” ebben az esetben egyszerűen azt jelenti, hogy a pénztári csekkek nem fognak ugrálni, mert a kibocsátó bankok teljes felelősséget vállalnak a fizetés fedezéséért. Ezek azonban nem biztonságosak a csalásoktól és csalásoktól.

A nyomtatási technológia annyira fejlett az elmúlt években, hogy a csalók számára viszonylag könnyű a pénztári csekkek hamisítása a saját pincéjükben., Ennek eredményeként még a banki alkalmazottaknak is nehézséget okozhat a hamisítás észlelése, és hetekig is eltarthat, amíg a hamis pénztáros csekkjét felfedezik. Mi több, ha idő előtt költi el a pénzt, akkor a kifizetetlen csekkért (és az ebből eredő díjakért) felel, amint a bank felfedezi, hogy csalárd.

annak érdekében, hogy megvédje magát az ilyen bűncselekmények, már lefektetett utasításokat érvényességének ellenőrzésére pénztáros csekk, pecsételő a hamis is jelentési esemény, ha valaha is áldozatul esett egy átverés alatt., A pénztári csekkekkel kapcsolatos általános információkért — például arról, hogy hol és mennyibe kerülnek — kérjük, olvassa el a WalletHub pénztári ellenőrzési útmutatóját.

típusú pénztáros Check csalások

pénztáros check csalások jönnek különböző formákban.,”9b164badc4″>

Craigslist Csalók ajánlat:

-vásárolj vagy eladási

-Fizetni a szolgáltatások előre is

-Kiadó a lakás vagy kiadó a lakás, hogy

-egy “ügy” az árut

-Adok neked munkát (gyakran, hogy “kapni az ügyfél kifizetések”)

Ha eladja az árut, például a scammer kérni fogja, hogy adja meg a személyes információk a nyomtatás egy hamis csekket általában írásos egy sokkal magasabb összeg, mint az árból.,

a vevő ezután megkéri Önt, hogy adja vissza a felesleges összeget, azt állítva, hogy hibát követett el, és reméli, hogy törvényes pénzt küld vissza, mielőtt rájön, hogy a csekk hamis volt.,

Titok/Rejtély Vásárló Csalók állítják, hogy “felvétel” az emberek, hogy:

-otthoni Munka,

-legyen egy titkos vásárló (gyakran, hogy “felmérje a minőség” a készpénz-átutalási szolgáltatás)

a távmunka forgatókönyv, áldozat kap egy hamis csekket, mint egy kezdő bónusz, de azt is kérte, hogy fedezi a “fiók aktiválás.”A csalók remélik, hogy számlaaktiválási pénzeszközöket kapnak, mielőtt a pénztáros csekkjei általában tisztáznának.,

a rejtélyes vásárlási csalásban az áldozatoknak azt mondják, hogy fizessenek be egy csekket a bankszámlájukra, és vegyék ki az összeget készpénzben. Ezután pénzátutalási szolgáltatást kell igénybe venniük, hogy a pénzeszközöket elküldjék a csalónak, majd “értékeljék” a szolgáltatást.,

Külföldi Lottó Csalók mondd áldozatok:

-nyertek a lottón egy idegen országban

-kaptak örökséget, amit valaki ingatlan

Áldozatok utasítást kaptam egy levelet, hogy a “követelés” a lottó nyeremény vagy örökség, de először meg kell fizetni “, adókat, díjakat,” mielőtt megkapta a díjat, vagy pénzt. A hamis pénztáros csekkjét mellékelik az adók és díjak fedezésére, amit a csaló visszakér az áldozattól., Ellenőrizze a Túlfizetés/
Online Aukciós Csalók ajánlat fizetési csekk:

-Eladó tételek kifüggesztett hirdetések vagy online aukciós honlapokon

A scammer gyakran használja a kifogás, hogy a csekket egy sokkal magasabb összeg, mint az eladási ár, akkor kéri, hogy az áldozat vezeték vissza a különbség a befizetés után, a csekket a saját bankszámlájára.,

hogyan lehet kiszúrni egy hamis pénztáros csekkjét

hogyan néz ki egy hamis pénztáros csekkje? Nehéz megmondani. Sem a fogyasztók, sem a banki pénztárosok nem tudják, mire számíthatnak, mert minden bank egyedi dizájnt használ, amelynek célja a pénztári csekkek hamisítása. A hamisítványokat is nehéz megkülönböztetni, ha kiváló minőségű otthoni szkennerekkel és lézernyomtatókkal készülnek, amelyek hitelességet kölcsönöznek az ellenőrzéseknek.,

keresse meg az alábbi táblázatban felsorolt jeleket, hogy segítsen megtalálni a hamis pénztáros csekket.

mit kell keresni
check Origin egy valódi pénztáros csekk jogos banknevet jelenít meg, de sok hamisítvány is., Megmondhatja, hogy a csekk hamis, ha nem talál legitim információkat a kibocsátó bankról online, vagy ha a csekket tengerentúlról küldték el (mint gyakran, de nem mindig, a helyzet).
check Amount a hamisítványokat gyakran olyan mennyiségben írják, amely messze meghaladja a szükséges összeget, amelynek célja, hogy az áldozatot a csalónak az egyenleg visszahelyezésére vezesse.,
Biztonsági jellemzők a hamisítványok néha hiányoznak biztonsági szál, vízjelek, mikroprintek, színváltó tinta, utasítások a bankpénztárnak (a csekk elején vagy hátulján) stb. Másrészt ezek tartalmazhatják ezeket a funkciókat — de rossz minőségben.
kedvezményezett neve a kedvezményezett nevét már ki kell nyomtatni egy pénztáros csekkjére (ezt a banknál egy pénztáros végzi). Ha a kedvezményezett sor üres, az ellenőrzés hamis.,
banki telefonszám a valódi pénztári csekk mindig tartalmaz egy telefonszámot a kibocsátó bank számára. Ez a szám gyakran hiányzik egy hamis csekken, vagy maga hamis.
gyanús kommunikáció A csalók gyakran rossz nyelvtan / helyesírás vagy homályos nyelv használatával kommunikálnak áldozataikkal. Azt is megtagadhatják, hogy személyesen találkozzanak, vagy e-mailt vagy szöveges üzenetet küldjenek, jelezve, hogy nem az Ön területéről származnak.,
Fraud Alert A pénzforgalmi Ellenőrző Hivatal (OCC) bejelentette a honlapján bejelentett csalási eseteket. Ha pénztáros csekket kapott az egyik érintett intézménytől — különösen a csalás bejelentésének időpontja közelében -, hamis lehet. Ne feledje, hogy a lista csak bejelentett eseteket tartalmaz.,

a pénztáros ellenőrzésének ellenőrzése:

bár a fenti táblázatban leírt jelek hamisítást jelezhetnek, nem mindig garantálják, hogy a pénztáros ellenőrzése hamis. Mindig jó ötlet, hogy hívja vagy látogassa meg a bankot, mielőtt beváltja vagy letétbe helyezi a pénztáros csekket, függetlenül attól, hogy kétségbe vonja-e annak érvényességét. Ne vegye fel a kapcsolatot az ellenőrzésre nyomtatott számmal, mivel valószínűleg hamis is. Ehelyett keresse meg az intézmény telefonszámát online., Előfordul, hogy a csaló is használja a jogos routing számot, számlaszám egy csekket, így a bank meg kell vizsgálni a csekket egyéb jelek csalás.

mi a teendő, ha pénztáros csekk csalás áldozata

még a legóvatosabb fogyasztók is áldozatul eshetnek a pénztáros csekk csalásának., Ha úgy találja, hogy egy ilyen szerencsétlen helyzet, hogy be kell jelenteni a bűn azonnal a következő:

  • A bank, ahol letétbe a check
  • A bank, amely állítólag kiállított csekket
  • A honlap vagy szolgáltatás, ahol találkozott a scammer

ennek Megfelelően a Hivatal a Számvevő a Valuta, a bankok általában meg kell térítenie az ügyfelek a hamis csekkeket. Mindez azonban az ügy körülményeitől és az állam törvényeitől függ., A bank dönthet úgy, hogy vizsgálja meg, hogy megérdemli-e a visszatérítést, egy olyan folyamat, amely megkövetelheti, hogy először szerezzen rendőrségi jelentést és tegyen nyilatkozatot.

ugyanakkor a bank a kifizetetlen pénztári csekk teljes összegéért is felelősségre vonhatja Önt, majd csalás felfedezésekor megfordíthatja a tranzakciót. Az Ön felelőssége, hogy folytassa azt a pártot, amely a csalárd pénztáros csekket kiadta Önnek.,

Ha úgy gondolja, hogy a bank nem kezelte megfelelően az ügyet, kérjen tanácsot egy ügyvédtől az állam vonatkozó törvényeiről — ha megengedheti magának, és ha a csekk összege megéri a vitát. Ha alacsony jövedelmet keres, látogasson el a helyi költségmentességi irodába.,ok, Hogy Értesítse:

ezen kívül, meg kell panaszt a következő szervek vagy hatóságok figyelmeztetni másokat, esetleg kap akció az esetben:

Hatóság Vagy Hivatal Típusú Ügyek
Szövetségi Kereskedelmi Bizottság (FTC) Csalások & személyazonosság-lopás az általános
U.,S. Postal Inspection Service Mail-based scams & identity theft
State Attorney General Scams & identity theft in general
U.S., Secret Service – Financial Crimes Division Bank & check fraud
Federal Bureau of Investigation (FBI) – Internet Fraud Complaint Center Internet-based scams & identity theft

Tips For Avoiding Cashier’s Check Fraud

At some point, most people will buy a car or a house in addition to other major transactions that require a relatively safe payment tool., Követve az alábbi tanácsokat, te ne váljanak áldozattá, a csalás, vagy csalás, ha vagy, mikor kell használni, vagy fogadja el a csekket:

  • kerüld el, hogy Idegenek: Mikor jön a pénzügyi tranzakciók, egy jó ökölszabály, hogy kövesse, hogy nem fogadja el a csekket valaki, nem tudom. Segít abban is, hogy csak olyan helyi emberekkel végezzen üzleti tevékenységet, akiknek személyazonosságát például egy telefonkönyvtáron keresztül ellenőrizheti. Sok csaló művész működik külföldi országokból., Ha egy vevő vagy ügyfél arra utasítja Önt, hogy utalja vissza a pénzeszközöket a pénztári csekk letétbe helyezése előtt vagy után, akkor ennek piros zászlót kell felvennie, hogy a csekk hamis.
  • menjen egy helyi Bankba a vevőjével: ha el kell fogadnia a pénztáros csekkjét egy jó vagy szolgáltatásért — különösen nagy tranzakciók esetén—, akkor kérje meg ügyfelét egy helyi banknál (vagy egy nagy intézmény helyi fiókjában). Így azonnal ellenőrizheti, hogy az ellenőrzést jogszerűen adták-e ki. Ha az ügyfél megtagadja, ez jó jel arra, hogy átverik.,
  • ne fogadjon el többet, mint ami esedékes: gyakrabban, mint nem, a vevőnek vagy ügyfélnek tett csaló kifogást talál arra, hogy túlfizetjen egy eladott Elemért vagy egy kínált szolgáltatásért. Mindig az Ön érdeke, hogy megtagadja a pénztáros csekkjét a tényleges árat meghaladó összegben. Ehelyett meg kell kérnie a vevőt, hogy küldjön egy csekket a megfelelő összeggel. A csalók általában megtagadják ezt.,
  • Értem A Különbség a Között, hogy ‘Tisztás’ & ‘Alapok Elérhetősége’: törvény Által bankok kell, hogy a rendelkezésre álló pénzeszközök a bizonyos típusú betétek, például csekket — a következő napon belül, illetve egy bizonyos ideig, hogy egy bank nem indokolja, mint “ésszerű.”A rendelkezésre álló pénzeszközök azonban nem garantálják automatikusan az ellenőrzés törlését, ami azt jelenti, hogy a Federal Reserve vagy más elszámolási egység ellenőrizte az ellenőrzés érvényességét, és hogy a pénzeszközök rendelkezésre állnak-e annak fedezésére. Néhány ellenőrzés sajnos hosszabb időt vesz igénybe, mint mások., Ha lehetséges, várjon, amíg a pénztáros csekkje törlődik (nem függőben van, a bankszámláján), mielőtt elkölti vagy visszavonja a pénzeszközöket. Ellenkező esetben Ön felel a csekk teljes összegéért és az ebből eredő banki díjakért.
  • PayPal vagy hitelkártya használata: néha a csalások fordítva működnek: egy ügyfél vásárol egy állítólagos eladótól. Mivel a pénztáros csekkeket a kibocsátó bankok garantálják, a csaló kényelmesnek fogja találni, hogy elfogadja őket azonnali fizetéshez, de soha nem küldi el az árut, vagy nem nyújtja a keresett szolgáltatást., Ha Online (pl. Craigslist) vagy online aukciós oldalon válaszol egy hirdetésre,válassza a PayPal vagy hitelkártya fizetését. A PayPal névtelenséget kölcsönöz, míg a hitelkártyák $ 0 általános felelősséget vállalnak a jogosulatlan tranzakciókért.