Gold ETFs: minden, amit tudnod kell

a legtöbb befektető a portfóliók nagy részét három különböző eszközosztályra összpontosítja: részvényekre, kötvényekre és készpénzre. Mégis, annak ellenére, hogy lehet sikeres koncentrálva ezeken a területeken, egyes befektetők szívesebben hozzá nagyobb diverzifikáció hozzáadásával más típusú beruházások. Az arany évezredek óta értéktárolóként szolgál, a pénzérmék és ékszerek felhasználásától a fogászatig és az ipari elektronikáig., Az olyan kedvezőtlen makrogazdasági tendenciákkal szemben, mint az emelkedő infláció és a politikai bizonytalanság, az arany ellenálló képességének hírnevével olyan időszakok voltak, amikor drámaian felülmúlta a befektetési eszközök más típusait.

sokféle módon lehet befektetni az aranyba, de az egyik legnépszerűbb a tőzsdén forgalmazott alapok részvényeinek megvásárlása. Etf-ek, a befektetők egy esélyt, hogy saját kis mennyiségű sok különböző beruházások belül egyetlen alap, hogy diverzifikált expozíció arany anélkül, hogy fektessenek be hatalmas összegeket., Arany Etf váltott ki a részed a több trillió dollár ment át Etf-ek, át a piacon, s az alacsony költségek, rugalmas megközelítés befektetés az ágazatban, hogy Etf egy hasznos módja annak, hogy az arany, hogy egy portfólió.

Az alábbiakban felsoroljuk a piac több legnagyobb arany ETF-jét, részletes leírással az általuk alkalmazott megközelítésekről, valamint azok előnyeiről és hátrányairól., Először is, vegyünk egy nagyobb képet arról, hogy a tőzsdén kereskedett alapok hogyan váltak olyan népszerűvé, és hogy az arany befektetők hogyan használták őket nagyon különböző megközelítésekre a sárga fémből történő pénzkeresés felé.

hogyan vált az ETFs több milliárd dolláros vállalkozássá

ahhoz, hogy megértsük, hogyan vált a tőzsdén kereskedett alapok olyan népszerűvé, fontos megérteni, hogy pontosan mi is. Az ETF-ek szabályozott befektetési társaságok, amelyek részvényeket adnak el a befektetőknek, majd egyesítik a közös medencékbe gyűjtött készpénzt., Ezután minden ETF átveszi a pénzösszeget, és az ETF konkrét beruházási célkitűzése szerint fekteti be. Etf-ek, általában egy passzív befektetési megközelítés, ami azt jelenti, hogy ahelyett, hogy aktívan döntéseket, amelyek a beruházások nagyobb valószínűséggel lesz sikeres, mint mások, egyszerűen pálya előre meghatározott indexet, hogy a már megállapított, amely a beruházások, hogy mennyi pénzt befektetni minden. Ezek az index Etf-ek, a cél a megfelelő visszatér a referenciaértékek követik, bár a költségek ETF műveletek általában be egy kis lag alatt az index elméleti vissza.,

az ETFs több okból is népszerűvé vált. A legfontosabb az, hogy az ETF – ek lehetővé teszik a befektetők számára a diverzifikációt, még akkor is, ha nincs sok pénzük. A legtöbb esetben kevesebb, mint 100 dollárért a befektetők egyetlen részvényt vásárolhatnak az ETF-ből, és több száz vagy akár több ezer befektetésnek lehetnek kitéve. Ez megakadályozza a befektetőket abban, hogy csak egy kis részhalmazt válasszanak a rendelkezésre álló befektetéseknek egy adott területen, ami viszont csökkenti annak kockázatát, hogy egy vesztes részvényt választanak, és katasztrofális tőkevesztést szenved., Az ETF-ek megvédik befektetőiket egyetlen részvény nagy veszteségeitől, mindaddig, amíg más gazdaságai elkerülik ugyanazokat a kockázatokat.

az ETF-ek azért is népszerűek, mert olyan sokan vannak, sok különböző befektetési céllal. Megtalálható alapok bármely eszköz osztály, beleértve nem csak a készletek és kötvények, hanem áruk, devizák, és sok más, kevésbé gyakran követett beruházások., Az ETF-ek hatóköre is eltérő, néhány fúrás a teljes piac vagy ipar nagyon kis résein, míg mások a befektetési kritériumoknak megfelelő beruházások lehető legszélesebb körét kínálják. Könnyű olyan ETF-et találni, amely megfelel a céljainak és kívánságainak, mert több ezer különböző alap közül lehet választani.

az ETF-ek másik nagy jellemzője, hogy díjaik általában ésszerűek., Minden egy tipikus index ETF befektetési menedzser kell tennie, hogy megfeleljen a teljesítménye egy index, ami szükségtelenné teszi az alap, hogy nem költséges kutatás, vagy más erőfeszítést, hogy megpróbálja növelni a hozamot. Ez sokkal kevésbé költségessé teszi ezeket az ETF-eket, mint a hagyományos befektetési alapok, amelyek aktívabb irányítási megközelítést alkalmaznak. Igaz, mivel az ETF-ek tőzsdei kereskedelmet folytatnak,a legtöbb bróker részvényvásárlási és-eladási jutalékot számít fel. De egyre inkább, a trend kedvezett költségmentes ETF kereskedés, több brókerek találni a módját, hogy ösztönözze ETF befektetés ügyfeleik számára.,

az ETF-eknek vannak olyan adókedvezményei, amelyek előnyösebbé teszik őket a hagyományos befektetési alapokkal szemben is. A legfontosabb az, hogy a befektetési alapokkal ellentétben az ETF-eknek szinte soha nem kell bejelenteniük a tőkenyereség adóköteles elosztását, amely hozzáadhatja az adószámláját. Ez lehetővé teszi, hogy eldöntse, mikor szeretné megvalósítani az ETF részvények értékének nyereségét azáltal, hogy eladja őket.

végül a befektetők sokkal szabadabban kereskedhetnek az ETF részvényekkel,mint a befektetési alapok., Amikor a tőzsde nyitva áll a kereskedéshez, vásárolhat vagy eladhat ETF részvényeket, de befektetési alapokkal csak egyszer vásárolhat vagy eladhat a kereskedési nap végén. Ez nagyobb mozgásteret ad az ETF befektetőinek arra, hogy gyorsan reagáljanak a változó körülményekre, ahelyett, hogy arra kényszerítenék, hogy várjon a nap végéig – amikor a nagyobb lépések már megtörténhettek.

miért vonzó befektetés az arany?

Az Arany befektetésként való vonzereje a történelemben gyökerezik., Az ókori civilizációk óta az aranyat ékszerekben és érmékben használják, részben szépsége, részben ritkasága miatt. A kereskedelem közegeként az aranynak kedvező monetáris tulajdonságai vannak a szűkösség és a tömörség szempontjából, mivel még a sárga fém kis mennyisége is elegendő érték ahhoz, hogy jelentős mennyiségű más árut vásároljon. Nehéz meggyőzően hamisítani az aranyat, mivel az olyan különleges tulajdonságok, mint a relatív lágyság és fényesség, nem sok más fém és más anyag között osztoznak.,

idővel az arany kínálati és keresleti dinamikája drámaian megváltozott. A kínálati oldalon a bányászati technológia fejlődése megkönnyítette és olcsóbbá tette az arany kitermelését a földről, és ez növelte a piacon elérhető arany mennyiségét. A növekvő népesség azonban növelte az arany iránti keresletet a személyes célokra, például ékszerekre. Ezenkívül az arany ipari felhasználása, beleértve a fogak tömését, valamint a csúcsminőségű elektronika vezető anyagaként is, az idő múlásával is megjelent és bővült., Annak ellenére, hogy az aranyérmék már nem keringenek a mindennapi tranzakciókban, az aranyrúd iránti beruházási kereslet-amely nemcsak érméket, hanem kifejezetten befektetési célokra tervezett tiszta aranyrudakat is magában foglal-szintén kulcsszerepet játszik a sárga fém iránti kereslet fenntartásában és az árak magas szinten tartásában. Mivel az árupiacok nagy mennyiségű aranyat érintő vásárlásokat és értékesítéseket kezelnek, az arany ára szinte folyamatosan változik, mivel a vásárlók hajlandóak fizetni, az eladók pedig hajlandóak elfogadni a fluktuációt.

milyen előnyökkel jár az arany ETF-ek más aranybefektetésekkel szemben?,

Az arany ETF csak egy módja annak, hogy a befektetők pénzt helyezhessenek az aranypiacra. Alternatívák közé tartozik a vásárlás fizikai aranyrúd közvetlenül, befektetés arany határidős szerződések, hogy a kereskedelem speciális cserék, és hogy a vásárlók a jogot, hogy egy bizonyos mennyiségű aranyat szállított nekik egy egyeztetett áron egy adott időpontban a jövőben, vagy vásárol részvényeket a vállalatok az arany üzlet.

mindegyik alternatívának előnyei és hátrányai vannak., Vásárlás aranyrúd keresztül a kereskedő az az előnye, hogy Önnek tényleges fizikai arany, amely nyomon követi az uralkodó árak pontosan, de a költségek a vásárlás, értékesítés, és tárolása fizikai arany teszi kevesebb, mint ideális, különösen azok számára, akik szeretnék vásárolni és eladni gyakrabban. A határidős szerződések a tőkeáttételes befektetés előnyeit és hátrányait kínálják, így viszonylag kevés tőkével szabályozhatja a nagy mennyiségű aranyat., De nehéz szerény méretű pozíciókat szerezni a határidős piacokon, mert a legtöbb határidős tőzsde 50-100 uncia aranyat határozott meg, ami körülbelül 60 000-120 000 dollárt ér folyó áron. Az egyes állományok az arany ipar hagyni, hogy szabó az expozíció nagyon pontosan, a hatalmas potenciális rewards ha a csákány egy győztes cég, de ugyanolyan nagy kockázatot, ha rosszul választasz.,

Arany Etf megvan az az előnye, hogy hagyta, hogy a befektetők a kis mennyiségű tőkét, hogy hatékonyan működjön, valamint a tartomány Etf az arany teret kínálnak számos vonzó lehetőség azoknak, akik, hogy fektessenek be a sárga fém. A kényelmes Kereskedés és a viszonylag alacsony költségek a fizikai aranykereskedőkhöz képest szintén az arany ETF-ek kedvében járnak.

A 2 fő típusú arany ETFs

még akkor is, ha úgy dönt, hogy az arany ETF-ek a legjobb módja annak, hogy fektessenek be a tér, még mindig van egy másik választás, hogy., Az arany ETF-ek általában két nagy kategóriába sorolhatók:

• néhány arany ETF az arany árucikk-aspektusaira összpontosít, maga a fém árváltozásainak nyomon követésére törekedve. Ezek az ETF-ek általában az aranynak való kitettséget kapják, akár a fizikai bullion megtartásával, akár határidős szerződések megkötésével.
• más arany ETF-ek befektetnek az aranyra szakosodott vállalatokba., Ezek közé tartozik mindkét aranybányászat készletek, amelyek közvetlenül kivonat a sárga fém-től a bányászati eszközök; valamint arany streaming készletek, amelyek finanszírozása arany bányászok cserébe a jogok megvásárlására összegét az enyém az arany termelés, kedvezményes áron.

ezeken a kategóriákon belül rengeteg különböző variációt talál. Például egyes aranybányászati ETF-ek olyan bányászati társaságokra koncentrálnak, amelyek egy adott földrajzi területen rendelkeznek eszközökkel., Mások különböző méretű vállalatokra összpontosítanak, néhányuk csak a világ legnagyobb bányászati társaságait tartja, míg mások ígéretes kilátásokkal rendelkező feltörekvő kisvállalkozásokat keresnek.

általában azonban vannak olyan dolgok, amelyeket minden arany ETF befektetőnek figyelembe kell vennie. Ezek közé tartozik:

• általában minél több eszköz van az arany ETF kezelésében, annál olcsóbb lesz befektetni., A nagyobb ETF-ek általában alacsonyabb költségaránnyal rendelkeznek-az évesített díjak, amelyeket az alapok a működési költségeikért fizetnek -, valamint a tőzsdei részvények vásárlásával és értékesítésével kapcsolatos költségek szintén gyakran szerényebbek. A kicsi, illikvid ETF-ek nagyon nehéz lehet hatékonyan kereskedni anélkül, hogy sokkal nagyobb kereskedelmi költségeket okoznának, amelyek bármilyen nyereséget el tudnak fogyasztani.
• az aranybányászat és a streaming cég részvényei nem mindig felelnek meg az arany árának., Néha még az ellenkező irányba is mozognak, különösen akkor, ha egy vállalatspecifikus esemény, például egy bányabaleset vagy munkavállalói sztrájk befolyásolja a bányász aranytermelési képességét. Az aranykészletekbe történő befektetéshez-vagy az őket birtokló ETF-ekhez-tisztában kell lennie ezzel a lehetséges eltéréssel.
• egy ETF, amely aranybányászati készleteket tart, szintén nagyobb tőkeáttételt biztosíthat az arany árának egy adott változásához, mint egy tiszta árucikk arany ETF. Ennek oka az aranybányászati vállalatok nyeresége., Ha az arany ára unciánként 1000 dollárról 1100 dollárra emelkedik, akkor az arany ETF befektetője 10% – os megtérülésre számíthat. De ha egy bányászati készlet unciánként 900 dollárt fizet az arany előállításához, akkor az aranyárak ugyanolyan növekedése megduplázza potenciális nyereségét unciánként 100 dollárról 200 dollárra. Ez lehet, hogy arany bányászati állomány ETF sokkal illékonyabb, mint a veretlen gazdaság társaik.

nincs egyetlen tökéletes ETF minden arany befektető számára, de a különböző ETF-ek minden befektető számára eltérően fognak fellebbezni, attól függően, hogy a fent tárgyalt kérdésekben milyen preferenciák vannak., A következő arany ETF-ek az aranypiacon elérhető játékok univerzumát fedik le, és mindegyiknek megvan a saját megközelítése arra, hogy segítse befektetőit az aranyból való pénzszerzésben.

4 Top gold ETFs

adatforrás: Alapszolgáltatók.

A 2 giants in gold bullion ETFs

az arany ETF iparágban két nagyon hasonló alap dominál, amelyek az aranyrúd birtoklására összpontosítanak, ahelyett, hogy befektetnének olyan vállalatok részvényeibe, amelyek bányásznak és aranyat termelnek.,Az SPDR Gold Trust 2004-ben kezdte meg működését, és már régóta az iparág vezetője, több mint 24 millió uncia aranyrúddal rendelkezik, amely alapot nyújt az ETF részvényeinek értékeléséhez. Eredetileg az SPDR arany minden egyes részesedése nagyjából egytized aranynak felel meg, de idővel az alapköltségek megfizetésének szükségessége, amely évente összesen 0, 4%, csökkentette ezt az összeget körülbelül 0, 0946 uncia aranyra részvényenként. Az SPDR ETF-nek több mint 250 millió részvénye van.

eközben az iShares Gold Trust egy tiszteletre méltó No. 2 a térben, a gazdaságok közel 8.,8 millió uncia arany. Az alacsonyabb, 0,25% – os költségráta költségelőnyt biztosít az iShares ETF számára SPDR-riválisával szemben, és részvényeit úgy tervezték, hogy megfeleljenek egy uncia arany nagyjából századának, nem pedig egytized uncia értékének. Hasonló erózió értéke, mivel a 2005-ös kezdetektől fogva azt eredményezte, hogy minden részvény ténylegesen megfelelő mintegy 0.0096 Uncia arany. Bár az iShares alap kereskedési átlagos napi részvénymennyisége magasabb, mint az SPDR esetében, ezeknek a kereskedéseknek a teljes dollármennyisége nagyjából hatszor magasabb az SPDR ETF esetében, mint az iShares partnerénél.,

mind az SPDR, mind az iShares ETF jó munkát végzett az arany árának nyomon követésében történeteik felett. Az SPDR ETF nagyobb likviditása vonzóbbá teszi az alap gyakori kereskedői számára a választást, míg az iShares ETF alacsonyabb költségei előnyt jelentenek a hosszabb távú aranybefektetők számára.,

2 módon lehet játszani aranybányászat készletek

Az aranyat a befektetők, akik inkább az expozíció az aranybányászat cég nyújt át fizikai arany, két tőzsdén kereskedett alapok a VanEck Vektorok család Etf volna egy kiindulópont át az arany ETF-ipar. A két alap közötti választás attól függ, hogy milyen méretű aranybányászatot szeretne befektetni.

a két ETF közül a nagyobb, a VanEck Vectors Gold Miners ETF, nyomon követi az aranybányászat legfontosabb globális szereplőinek indexét., Az indexbe való felvételhez a társaságnak az aranybányászatból vagy a kapcsolódó tevékenységekből származó teljes bevételének legalább felét meg kell szereznie.

a portfóliójában négy tucat ilyen részvény található, köztük a Newmont Mining (NYSE:NEM) és a Barrick Gold (NYSE:GOLD) bányászati óriások. A befektetők az alap is kap kitettség arany streaming cégek, Franco-Nevada (TSX: FNV) képviselő ETF harmadik legnagyobb pozícióját Október 2018., Az alap eszközeinek nagyjából kétharmadát Észak-Amerikában található vállalatok részvényeibe fektetik be, a fennmaradó rész nagy része Ausztrália és Dél-Afrika erőforrásokban gazdag nemzetei között oszlik meg. Még jelentős elosztási, hogy a nagy cégek, az átlagos piaci kapitalizációja a bányászati streaming állományok az ETF portfolió több mint 7 milliárd dolláros, amely megmutatja, hogy hány kisebb játékosok vannak még körében a globális arany iparág egyik vezető vállalata.

eközben a VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF más megközelítést alkalmaz., Az általa vezetett index olyan kisvállalatokat szeretne bevonni, amelyek elsősorban az arany és az ezüst bányászatában vesznek részt. Ezzel a beruházási céllal a junior ETF olyan kisebb vállalatokat foglal magában, amelyek még feltáró vagy korai fejlesztési szakaszban vannak. Ez növeli a potenciális kockázat összegét, de a siker jutalma is sokkal magasabb.

a VanEck junior ETF-nek jelenleg 70 különböző állománya van, ami nagyobb diverzifikációt eredményez, mint VanEck-társa., Ennek ellenére sok befektető ismeri az alap legfontosabb gazdaságait, beleértve a bányászokat, mint például Ausztrália északi csillag erőforrásai, Dél-Afrika Anglogold Ashanti (NYSE:AU), valamint a kanadai bányász Yamana Gold (NYSE:AUY). Összességében a junior ETF-nek globálisabb egyensúlya van, vagyonának csak a fele Észak-Amerikában van, nagyobb arányban Ausztráliára, Dél-Afrikára és a feltörekvő piaci világ egyes részeire. A junior ETF részvényeinek átlagos piaci felső határa mindössze 1, 7 milliárd dollár, így az alap sokkal különbözik a többi VanEck alaptól.

az arany ETFs megfelelő az Ön számára?,

végül érdemes megismételni, hogy az arany ETF-ek rendkívül illékonyak lehetnek. A VanEck ETF-ek esetében a fent megadott hároméves visszatérések azt mutatják, hogy milyen erős aranybányászati készletek voltak, amikor az 2015 óta visszatér. De az elmúlt évben a veszteségek jelentősebbek voltak a VanEck ETF-ek számára, mint az arany ETF-ek esetében, ugyanez igaz 2013 óta a hozamokra is.,

sok befektető nem zavarja hozzá áru kitettség a részvényportfóliók, mint a történelem a piaci teljesítmény bebizonyította,hogy egy mix a készletek, kötvények, készpénz segítségével élvezheti a szilárd, hosszú távú befektetési hozamok, hogy lehet szabni, hogy az adott kockázati tolerancia és a pénzügyi célok., Ha azonban a gondolat, befektetés az arany különleges kéréssel … vagy ha úgy tetszik, a diverzifikáció, hogy egy eszköz a híres biztonságot tud nyújtani … akkor érdemes átgondolni, hogy az arany Etf-ek, mint a négy fent tárgyalt szerepet játszhat a teljes portfolió. Kevés befektető fogja az összes pénzüket arany ETF-ekbe helyezni, de jellemzőik ismerete segíthet eldönteni, hogy egy befektetés mekkora az Ön számára.

Trending

• {headline }}

Dan Caplingernek nincs pozíciója az említett készletek egyikében sem. A tarka bolondnak nincs pozíciója az említett készletek egyikében sem. A tarka bolondnak nyilvánosságra hozatali politikája van.