å Vite føderal inntektsskatt braketter for 2020 og 2021 skatt året kan hjelpe deg med å maksimere skatt besparelser og beholde flere av dine hardt opptjente penger. USA har et progressivt skattesystem, noe som betyr høyere skattepliktig inntekt, jo høyere skattesats. Inntektsskatt prisene går opp i trinnene kalles skatt parentes. Det er sju braketter som gjelder for skattyterens alminnelige inntekt: 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% og 37%.

Hvert år SKATTEMYNDIGHETENE gjør inflasjon justeringer for å øke skatt parentes., Med hvert nytt år kan du tjene deg litt mer før de blir beskattet med en høyere skattesats.

Finne den skatt brakett som gjelder for deg, avhenger av to biter av informasjon. Først må du bestemme din filing status: individ, giftet seg med innlevering i fellesskap, gift filing separat, og overhode. For det andre, det kommer an på skattepliktig inntekt.

Denne artikkelen dekker priser for selvangivelse for 2020 inntekt (for retur grunnet i 2021). Skatt parentes og priser for 2021 (for retur grunnet i 2022) er også inkludert.,

2020 Føderal Inntektsskatt Braketter og Priser

følgende syv skatte-priser gjelder for selvangivelse på grunn i April 2021.

Kilde: Internal Revenue Service

2021 Føderal Inntektsskatt Braketter og Priser

følgende skattesatser som gjelder for selvangivelse på grunn i April 2022.

Kilde: IRS

Forstå Hvordan Skatt Parentes Arbeid

Våre progressive skattesystemet betyr at vi har ulike avgiftssatser. Det er viktig å forstå at skatt parentes gjelder «opp til» et visst nivå.,

Hver gang du hopper opp en inntektsklasser, må du betale en høyere rente på den delen av inntekten som er over dette nivået — men bare på den delen. For de fleste mennesker, og deler av inntektene vil bli gjenstand for flere forskjellige braketter. Derfor forskjellige deler eller deler av den skattepliktige inntekten vil bli beskattet på ulike prosentvise priser.

inntektsgruppene Eksempel

For eksempel, hvis du er en enkelt-filer med en skattbar inntekt på $95,000, du ville falle i 24% brakett. Imidlertid, hvis du bare multiplisert .,24 av alle skattepliktige inntekter vil du være med å betale for mye.

i Stedet du er beskattet på ulike priser i ulike parentes:

  • en Del av inntekten vil være underlagt den laveste renten på 10%.
  • Noe av det vil være underlagt 12%.
  • en Annen del vil være gjenstand for 22%.
  • resten vil være gjenstand for 24% skatt.

Jo høyere inntekt, jo høyere er din høyeste skatt braketten og høyere skatter., Følgende illustrasjon viser hvordan skatt parentes arbeid:

I vårt eksempel, skattyter ville skylder $16,821 i føderal inntektsskatt på en skattbar inntekt på $95 000 for den 2021 skatt året. Det funker til en effektiv rente på 17,7%.

Vårt eksempel inkluderer ikke noen stat skatt — det ville være en egen beregning. Hver stat er skattesystemet er forskjellige og staten skatt parentes vil variere fra føderal skatt parentes., Videre, noen stater har en flat sats, som betyr at alle skattepliktige inntekter beskattes på samme prosentvise mengde — det er ingen parentes. Se state tax nettsteder.

I tillegg, husk at eksempelet ovenfor inkluderer ikke arbeidsgiveravgift, Medicare skatt eller andre avgifter eller tilbakeholdt beløp.

Marginale Pris vs Effektiv skattesats

Den marginale skattesats betyr at den pris at noen del — selv en dollar — av inntekten som er beskattet.

Når noen spør » hva er din marginale pris?,’de vanligvis bety hva som er den øverste føderal inntektsskatt brakett du er i. La oss si at din høyeste braketten er 24%, som i vårt eksempel ovenfor. Din marginal skattesats ville være 24%.

I praksis, de fleste folk til å betale en gjennomsnittlig skattesats som er lavere enn toppen skatt brakett fordi det tar hensyn til alle prisene nedenfor er det og blander dem. Denne gjennomsnittlige prisen du betaler er også kjent som den «effektive skattesats.»Det betyr at du ikke faktisk skylder 24%; i praksis kan du betale 17.7%, som i vårt eksempel.

Den gjennomsnittlige skattesats som middelklasse-Amerikanere betaler er 9.,9% og minst 40% av Amerikanerne effektivt å ikke betale skatt i det hele tatt. Med lønnsinntekt Kreditt noen mennesker kan faktisk få tilbake mer enn de har betalt til SKATTEMYNDIGHETENE. Disse menneskene har en negativ skatt.

Strategier for å Få til et Lavere Skatt Brakett

Noen mennesker er sjokkert over å oppdage at de er i en høy skatt brakett og ønsker å vite hvordan å senke det.

Til lavere skatt parentes, er en måte å redusere den skattepliktige inntekten. Du kan gjøre større bidrag til pensjoner for å redusere skattepliktig inntjening og derfor er din skatt., Med mange typer kontoer som IRAs du kan bidra hele veien opp til skatt dag (f.eks., 15. April) og har det teller.

en Annen strategi for å senke skatt parentes er å samle opp mer fradrag beløp. Skatt parentes gjelder skattepliktige inntekter, ikke bruttoinntekt. Fradrag redusere skattepliktig inntekt, og som kan redusere skatt du skylder og selv sette deg inn i en nedre braketten helt.

Eksempel 1: La oss anta at du ikke faller inn i den 24% brakett. Du kreve fradrag for totalt $2,000. Som kan redusere din skatteplikt ved opp til $480. (For 2000 x .,24 = 480) Dette er et forenklet eksempel som tar hele $2,000 faller i 24% brakett.

Imidlertid, hvis du er nær en skatt brakett kuttet av, besparelser på avgifter kan bli litt mindre, så dette viser:

Eksempel 2: Hvis bare $800 for din skattepliktige inntekt i 24% brakett, som ville bety den andre $1,200 er i neste nedre delen av 22%. I dette tilfellet, dine sparepenger på skatter vil være $456. Du kommer til dette nummer som følger:

  • Beregne fradraget på mengden i 24% brakett: 800 x .,24 = 192
  • Beregne beløpet som gjelder for 22% brakett: 1200 x .22 = 264
  • Legg til resultatene for å få til det beløp: 192 + 264 = 456

sørg for å skille fradrag fra skattefradrag. Studiepoeng redusere den endelige skatt regningen. Imidlertid, kreditter som ikke påvirker skatte-braketter. Når det er sagt, kreditter kan være mer verdifull når det gjelder å spare penger på skatter og avgifter. En kreditt reduserer den endelige skatt regningen, dollar for dollar på slutten.,

Andre 2021 Endringer

Hvis du tar standard fradrag, Internal Revenue Service har økt det til 2021 over 2020 nivåer av en ekstra $150 for enkeltpersoner, overhode filers, og ektepar innlevering separat. Det går opptil $300 for par innlevering i fellesskap. Dette fradraget beløp reduserer skattepliktig inntekt for skattytere, og kan effektivt sette skattytere i lavere inntektsklasser. Se mer på standard fradrag.,

til Slutt, husk at for 2020 og 2021 et personlig unntak er $0 og ikke lenger gjelder følgende passasje av 2017 skattekutt og Jobber Act (TCJA). Den TCJA skatt reform var utformet for å redusere føderale skatter for forbrukere og bedrifter. Den TCJA er midlertidig og 23 bestemmelsene i skatte-koden som gjelder for individer er for tiden satt til å utløpe 31. desember 2025, med mindre lengre. Hvis de utløper, vil det resultere i høyere skatt for personer etter Skatt Stiftelse.,

Liten Bedrift Strategier

Små bedrifter ofte har en bedre mulighet til å finne og utnytte fradrag på Timeplanen C eller Underkapittel-S virksomhet resultat enn ikke-business eiere. Det er fordi det er mange flere forretnings-fradrag tilgjengelig enn for personlig avkastning.

Små bedrifter skattefradrag redusere skattepliktig inntekt «passert» til den personlige selvangivelsen hvis eieren er et enkeltmannsforetak, eller har en LLC eller Underkapittel-S valg.,

Hvis du er en gjør-det-yourselfer, small business-skatt programvare vil hjelpe deg å beregne braketter og eventuelt beløp du skylder med et minimum av stress.

ikke Glem Alternativ Minimum Skatt

Hvis du er en høyere earner eller har mye av aksjegevinster, husk det Alternative Minimum Skatt (AMT) kan sparke inn og overstyre den vanlige skatt beregning. Tenk på AMT som et «gulv» som må betales, uavhengig av hvor mange fradrag som skattyteren har.

AMT har to priser (26% og 28%), sammenlignet med de syv alminnelig inntekt skatt parentes., Du kan imidlertid kreve en dispensasjon mot AMT, avhengig filing status.

Til 2020 skatt året (gir forfall i 2021) AMT fritak beløpet er:

For skatt år 2021 (gir grunn i 2022), AMT fritak beløpet er:

  • For enkelt-filers det er $73,600. Men når AMT skattepliktig inntekt overstiger $523,600 fritak begynner å fase ut.
  • For ektepar innlevering i fellesskap unntaket er $114,600 — og begynner å fase ut på $1,047,200.

Merk for å se hvordan systemet påvirker ektepar., Felles filers skattesats er mer fordelaktig enn par innlevering separat. Imidlertid, i andre måter par kan billettprisen verre enn en person – en tilstand som kalles ekteskap straff. Til slutt, sørg for ikke å forvirre overhode status, som er for folk som brødre eller barn som gir mer enn halvparten av støtte for andre i huset.