Forbrukere og selgere ofte stole på sikkerheten til kassen ‘ s sjekker for større transaksjoner slik som kjøp av hus, bil eller smykker. Men «sikkerhet» i dette tilfellet betyr bare at kassens sjekker ikke sprette fordi den banken som har utstedt ta fullt ansvar for å dekke betalingen. De er ikke, imidlertid, sikker mot svindel og svindel.
Utskrift teknologi har vokst så avansert over de siste årene at det er relativt lett for svindlere å smi kassens sjekker i sine egne kjellere., Som et resultat, selv bank ansatte kan finne det vanskelig å oppdage falske, og det kan ta uker før en forfalsket kasse sjekk er oppdaget. Hva mer er, hvis du bruker midlene for tidlig, vil du være ansvarlig for ubetalte sjekk (og den resulterende gebyrer) når banken oppdager at det er uredelig.
for Å hjelpe deg med å beskytte deg mot slike forbrytelser, har vi lagt ut instruksjonene for å kontrollere gyldigheten av kassens sjekker spotting falske og som rapporterer en hendelse hvis du er stadig utsatt i en svindel nedenfor., For generell informasjon om kasse-kontroll — for eksempel der hvor å kjøpe dem og hvor mye de koster — se WalletHub er Kasse Sjekk guiden.
Typer Kasse Sjekk Svindel
Kasse sjekk svindel kommer i ulike former.,»9b164badc4″>
-Kjøpe et element du selge
-Betale for tjenestene dine på forhånd
-Leie ut din leilighet eller leie ut leiligheten sin til deg
-Gi deg en «deal» på varer
-Gi deg en jobb (ofte til «kunden motta betalinger»)
kjøperen vil deretter be deg om å returnere det overskytende beløpet, og hevdet at han eller hun har gjort en feil, og håper at du vil sende tilbake legitime penger før du innser at sjekken var falsk.,
-Arbeid fra hjem
-Bli en hemmelig shopper (ofte å «vurdere kvaliteten» av en pengeoverføring)
I mystery shopping svindel, ofrene blir bedt om å sette inn en kasse sjekk i sin bankkonto, og trekke beløpet i kontanter. De må da bruke en pengene-transfer-tjenesten til å sende penger til svindleren og «vurdere» tjenesten.,
-De vant i lotto i et fremmed land
-De har mottatt en arv fra noens eiendom
Online Auksjon
-Salg elementer lagt ut på annonser eller online auksjon nettsteder
Hvordan Å få øye på En Falsk Kasse Sjekk
Hva gjør en falsk kasse sjekk ut? Det er vanskelig å si. Verken forbrukere nor bank tellers vet hva du kan forvente, fordi hver bank bruker en unik design som er ment å gjøre forfalskning sin kasse sjekker vanskelig. Finter også kan være vanskelig å skille mellom når de er opprettet ved hjelp av høy kvalitet hjem laser skannere og skrivere som gir undersøkelsen en opptreden av autentisitet.,
Se etter tegn som er oppført i følgende tabell for å hjelpe deg med å få øye på en falsk kasse sjekk.
– >
| Hva du Skal Se Etter | Beskrivelse |
|---|---|
| Sjekk Opprinnelse | En ekte kasse sjekk vil vise en legitim bank navn, men mange finter vil også., Du kan fortelle en sjekken er falsk, hvis du ikke kan finne legitime informasjon om den utstedende bank, online eller hvis sjekken ble sendt fra utlandet (som er ofte, men ikke alltid tilfelle). |
| Sjekk Beløpet | Finter er ofte skrevet i et beløp som langt overstiger det beløp som kreves, som er ment å lokke offeret til kabling tilbake balansen til svindleren., |
| Sikkerhet Funksjoner | Finter er noen ganger manglende sikkerhet tråden, vannmerker, microprints, farge-skiftende blekk, instruksjoner for bank (på forsiden eller baksiden av kontroller), osv. På den annen side, de kan inneholde disse funksjonene, men i dårlig kvalitet. |
| Mottakers Navn | betalingsmottakeren navn skal allerede være skrevet på en kasse sjekk (dette gjøres ved bredden av en teller). Hvis betalingsmottakeren linje er tom, kontroller er falske., |
| Bank Telefonnummer | En ekte kasse sjekk alltid har et telefonnummer for den utstedende bank. At antallet er ofte mangler på en falsk sjekk, eller er falske selv. |
| Mistenkelige Kommunikasjon | Svindlere ofte kommunisere med sine ofre med dårlig grammatikk/stave-eller uklart språk. De kan også nekte å møte i person, eller sende en e-post eller tekstmelding som angir de er ikke fra området., |
| svindeladvarsel | Office of The Comptroller av Valutaen (OCC) kunngjør rapportert svindel tilfeller på sin hjemmeside. Hvis du har mottatt en kasse sjekk fra en av de innblandet institusjoner — særlig nær dato svindel ble annonsert — du kan ha en forfalskning. Husk at listen omfatter bare rapportert tilfeller., |
Hvordan Å Bekrefte En Kasse Sjekk:
Selv om de tegn som er beskrevet i tabellen ovenfor kan tyde på forfalskning, er de ikke alltid garantere at en kasse sjekk er falske. Det er alltid en god idé å ringe eller besøke banken før du tar av eller setter en kasse sjekk, om ikke er du i tvil om sin gyldighet. Imidlertid må ikke komme i kontakt med tall som er trykt på sjekk, så det er sannsynligvis også en falsk. I stedet søker for institusjonens telefonnummer online., Noen ganger, svindel vil også bruke en legitim routing-nummer og kontonummer på en sjekk, slik at banken vil ha til å inspisere kontrollere for andre indikasjoner på svindel.
Hva du Gjør Hvis Du er Et Offer For Kasse Sjekk Svindel
Selv de mest forsiktige forbrukere kan bli offer for kasse sjekk svindel., Hvis du finner deg selv i en slik uheldig situasjon, må du rapportere kriminalitet umiddelbart til følgende:
- banken der du satt den, sjekk
- Den banken som angivelig utstedt sjekk
- nettsted eller en-tjeneste der du møtt svindleren
Ifølge for å Office of the Comptroller av Valutaen, bankene er normalt plikt til å tilbakebetale sine kunder for smidd sjekker. Imidlertid, at alt avhenger av omstendighetene i saken din og ditt lands lovgivning., Bank kan velge å undersøke om du fortjener å bli tilbakebetalt, en prosess som kan kreve at du først skaffe deg en politianmeldelse, og sende inn en erklæring.
Imidlertid en bank også kan holde deg ansvarlig for hele beløpet på en ubetalt kasse sjekk deretter reversere transaksjonen ved å oppdage svindel. Det vil være ditt ansvar å utøve den part som har utstedt falske kasse sjekk til deg.,
Hvis du tror at banken ikke håndtere saken riktig, søke råd fra en advokat om de gjeldende lovene i staten — hvis du har råd til, og hvis beløpet på sjekken gjør tvisten verdt. Hvis du tjener en lav inntekt, kan du besøke din lokale rettshjelp-kontoret.,tallet for Å Varsle:
I tillegg, bør du sende inn en klage med følgende organer eller myndigheter for å advare andre, og muligens få action på saken:
– >
| Myndighet Eller Etat | type Saker Håndteres |
|---|---|
| Federal Trade Commission (FTC) | Svindel & identitetstyveri i generelle |
| U.,S. Postal Inspection Service | Mail-based scams & identity theft |
| State Attorney General | Scams & identity theft in general |
| U.S., Secret Service – Financial Crimes Division | Bank & check fraud |
| Federal Bureau of Investigation (FBI) – Internet Fraud Complaint Center | Internet-based scams & identity theft |
Tips For Avoiding Cashier’s Check Fraud
At some point, most people will buy a car or a house in addition to other major transactions that require a relatively safe payment tool., Ved å følge tipsene nedenfor kan du unngå å bli et offer for en svindel eller bedrageri hvis eller når det er på tide å bruke, eller godta en kasse sjekk:
- Styre Klar Av Fremmede: Når det gjelder økonomiske transaksjoner, er en god tommelfingerregel å følge er å aldri akseptere en kasse sjekk fra noen du ikke kjenner. Det hjelper også å gjøre forretning med lokale folk som identiteter du kan kontrollere gjennom en telefonkatalogen, for eksempel. Mange svindlere opererer fra utlandet., Og hvis en kjøper eller kunden ber deg om å koble tilbake midler før eller etter du setter en kasse sjekk, dette bør heve et rødt flagg på at sjekken er falsk.
- Gå Til En Lokal Bank Med Kjøperen Din: Hvis det er nødvendig å akseptere en kasse sjekk for en god eller tjenesten du tilbyr, spesielt for store transaksjoner, bør du be om å møte kunden på en lokal bank (eller en lokal gren av en stor institusjon). På den måten kan du umiddelbart bekrefte at en sjekk ble utstedt legitimt. Hvis kunden nekter, det er et godt tegn på at du blir lurt.,
- ikke Akseptere Mer Enn Det er Grunn: Mer ofte enn ikke, en svindleren utgir seg for å være en kjøper eller kunden vil finne en unnskyldning for å betale for mye for et element du selger eller tjenesten du tilbyr. Det er alltid i din beste interesse å nekte en kasse sjekk i et beløp som overstiger den faktiske prisen du spør etter. I stedet, du bør be kjøperen til å sende deg en sjekk med riktig mengde. Scam kunstnere vil vanligvis nekter å gjøre det.,
- Forstå Forskjellen Mellom ‘Fjerne’ & ‘Midler Tilgjengelighet’: Ved lov, må bankene gjøre midler tilgjengelig fra visse typer innskudd — for eksempel kasserer kontroll — av neste dag eller innen en viss tid for at en bank kan rettferdiggjøre en «fornuftig.»Men tilgjengelige midler ikke automatisk garanti for at en sjekk har ryddet, noe som betyr at Federal Reserve eller andre clearing enhet har bekreftet gyldigheten av en sjekk, og at midler er tilgjengelig til å dekke det. Noen sjekker dessverre tar det lengre tid å fjerne enn andre., Hvis det er mulig, vent til kasse sjekk har ryddet (lagt ut, ikke venter, på bankkontoen din) før du bruker eller uttak av penger. Ellers, vil du være ansvarlig for hele beløpet på sjekken og resulterer bank avgifter.
- Bruke PayPal Eller Kredittkort: noen Ganger, svindel fungerer den andre veien rundt: du er en kunde å kjøpe fra en antatt selger. Fordi kassens sjekker er garantert av banker som utsteder dem, en svindler vil finne det praktisk å akseptere dem til å motta umiddelbar betaling, men aldri til å sende deg varer eller yte den service du var ute etter., Hvis du svarer på en annonse på nettet (f.eks., Craigslist) eller en online auksjon nettsted, velge å betale med PayPal eller kredittkort i stedet. PayPal gir anonymitet samtidig som kreditt-kort gir $0 teppe ansvar for uautoriserte transaksjoner.