I 1888, de McFadden familie, som hadde kommet i California c. 1849, og bestemte seg for deres shipping virksomhet ville være mer vellykket hvis de flyttet det fra den indre kysten av bukta ved havet, hvor det var forbundet med jernbane til Santa Ana. De bygget McFaddens’ Wharf befinner seg på stedet hvor Newport Pier er i dag. I 1899, den Føderale Regjeringen tildelte midler for store forbedringer til en ny havn i San Pedro, som skulle bli Sørlige Californias største havneby., Den McFadden Wharf og jernbanen ble solgt til Southern Pacific Railroad, samme år som signaliserer slutten av Newport Bay som en kommersielle frakt center.
Harborfront hjem, Newport Beach
I 1902, James McFadden som selges hans Newport townsite og om lag halvparten av halvøya til William Collins, som så Newport Bay resort and recreation potensial. Collins tok på Henry E. Huntington som en partner i Newport Beach Selskapet., Huntington hadde kjøpt Pacific Elektrisk jernbane, og brukte den til å fremme nye fellesskap utenfor Los Angeles.
I 1905, Pacific Elektrisk Balboa Linjen ble forlenget til Newport. Collins begynte mudring av en kanal på nordsiden av bukta og avsatt sand og silt på tidelands som ville bli Balboa Island. Newport Harbor var fortsatt i stor grad undredged, og seilbåter var ofte den eneste måten å komme seg rundt. Robert McFadden, en tidlig Balboa Harbor utvikler, etablert et vellykket fiske wharf på Balboa-Halvøya.