消費者や商人は、家、車、宝石の購入などの主要な取引について、キャッシャーズチェックのセキュリティに依存することがよくあります。 しかし、この場合の”セキュリティ”とは、発行銀行が支払いをカバーする全責任を負うため、レジ係の小切手が跳ね返らないことを意味します。 しかし、彼らは詐欺や詐欺から安全ではありません。
印刷技術は近年、非常に高度に成長しており、詐欺師が自分の地下室でレジ係の小切手を偽造するのは比較的簡単です。, その結果、銀行の従業員でさえ、偽物を検出することが困難であり、偽造レジ係の小切手が発見されるまでに数週間かかることがあります。 さらに、資金を時期尚早に費やす場合、銀行が不正であることを発見すると、未払いの小切手（およびその結果の手数料）に対して責任を負うことになり
このような犯罪から身を守るために、レジ係の小切手の有効性を確認し、偽の小切手を発見し、詐欺の被害を受けた場合に事件を報告するための, キャッシャーの小切手に関する一般的な情報（購入場所や費用など）については、WalletHubのキャッシャーの小切手ガイドを参照してください。
キャッシャーズチェック詐欺の種類
キャッシャーズチェック詐欺は、さまざまな形で来ます。,”9b164badc4″>
-あなたが販売しているアイテムを購入
-事前にあなたのサービスのために支払います
-あなたのアパートを借りるか、あなたに彼らのアパートを借ります
-あなたの商品に”取引”を与えます
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-あなたの商品に”取引”を与えます
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-あなたに仕事を与える（多くの場合、”顧客の支払いを受け取る”ために）
買い手は、彼または彼女が間違いを犯したと主張し、あなたがチェックが偽物だった実現する前に、あなたが正当なお金を送り返すことを願って、超,
-自宅から仕事
-秘密の買い物客になる（多くの場合、送金サービスの品質を”評価する”ために）
ミステリーショッピング詐欺では、被害者は自分の銀行口座にレジ係の小切手を入金し、現金で金額を引き出すように言われています。 彼らはその後、送金サービスを使用して資金を詐欺師に送り、サービスを”評価”する必要があります。,
-彼らは外国で宝くじに勝った
-彼らは誰かの不動産から継承を受け取った
オンラインオークション
-クラシファイド広告やオンラインオークションのウェブサイトに掲載された販売アイテム
偽のレジ係の小切手を見つける方法
偽のレジ係の小切手はどのように見えますか？ それは言うのは難しいです。 すべての銀行は、レジ係の小切手を偽造することを困難にすることを目的としたユニークなデザインを使用しているため、消費者も銀行出納係も何を 偽造品はまた点検に信用の出現を貸すレーザー-プリンターおよび良質の家の走査器を使用していつ作成されるか区別しにくい場合もある。,
偽のレジ係の小切手を見つけるのに役立つ次の表に記載されている標識を探してください。
| 何を探すか | 説明 |
|---|---|
| 起源を確認 | 本物のレジ係の小切手には正当な銀行名が表示されますが、多くの偽物も表示されます。, オンラインで発行銀行に関する正当な情報を見つけることができない場合、または小切手が海外から郵送された場合（しばしばそうであるが、必ず |
| チェック量 | 偽物は、多くの場合、詐欺師にバランスを配線バックに被害者を同軸することを意図している、必要な量をはるか, |
| 安全機能 | 偽物は、時にはセキュリティスレッド、透かし、マイクロプリント、カラーシフトインク、銀行出納係のための指 一方、それらはこれらの機能を含むかもしれません—しかし、品質が悪いです。 |
| 受取人の名前 | 受取人の名前はすでにレジ係の小切手に印刷されている必要があります（これは出納係によって銀行 受取人の行が空白の場合、小切手は偽物です。, |
| 銀行の電話番号 | 本物のレジ係の小切手には、発行銀行の電話番号が常に含まれています。 その番号は、多くの場合、偽のチェックに欠落しているか、偽の自体です。 |
| 不審なコミュニケーション | 詐欺師は、多くの場合、貧しい文法/スペルや曖昧な言語を使用して被害者と通信します。 いてもお断りして、お互いまたはメールまたはテキストメッセージを示していないからです。, |
| 詐欺アラート | 通貨監督官のオフィス（OCC）は、そのウェブサイト上で報告された詐欺事件を発表しました。 あなたは関係機関のいずれかからレジ係の小切手を受け取った場合—特に詐欺が発表された日付近—あなたは偽物を持っている可能性があります。 このリストが含まれているのみですが報告されます。, |
レジ係の小切手を確認する方法：
上の表に記載されている兆候は偽造を示す可能性がありますが、レジ係の小切手が偽物であることを必ずしも保証するものではありません。 それは常にあなたがその有効性を疑うかどうか、現金化またはレジ係の小切手を堆積させる前に、銀行を呼び出すか、訪問することをお勧めします。 ただし、小切手に印刷されている番号には連絡しないでください。 代わりに、教育機関の電話番号をオンラインで検索します。, 時には、詐欺師はまた、小切手に正当なルーティング番号と口座番号を使用するので、銀行は詐欺の他の兆候のために小切手を検査する必要があります。
あなたがレジ係の小切手詐欺の犠牲者ならどうすればいいですか
最も慎重な消費者でさえ、レジ係の小切手詐欺の犠牲になること, このような不幸な状況に陥った場合は、すぐに次のように犯罪を報告する必要があります。
- 小切手を預けた銀行
- 小切手を発行したと思われる銀行
- 詐欺師に遭遇したウェブサイトまたはサービス
通貨監察官の事務所によると、銀行は通常、偽造された小切手を顧客に払い戻す必要があります。 しかし、それはすべてあなたのケースの状況とあなたの州の法律に依存します。, 銀行は、あなたが払い戻されるに値するかどうか、最初に警察の報告書を入手し、宣誓供述書を提出する必要があるかもしれないプロセスを調査することを選択することができます。
しかし、銀行はまた、未払いのレジ係の小切手の全額に対して責任を負うことができ、詐欺を発見したときに取引を逆転させることができます。 詐欺的なレジ係の小切手をあなたに発行した当事者を追求するのはあなたの責任です。,
銀行があなたのケースを適切に処理しなかったと思われる場合は、あなたの州の適用法について弁護士に助言を求めてください—あなたが余裕が あなたが低所得を得る場合は、あなたの地元の法律扶助事務所を訪問することができます。,P>
| 権限または機関 |
処理されるケースの種類 |
|---|---|
| 連邦取引委員会（ftc） | 詐欺&個人情報の盗難一般 |
| u.,S. Postal Inspection Service | Mail-based scams & identity theft |
| State Attorney General | Scams & identity theft in general |
| U.S., Secret Service – Financial Crimes Division | Bank & check fraud |
| Federal Bureau of Investigation (FBI) – Internet Fraud Complaint Center | Internet-based scams & identity theft |
Tips For Avoiding Cashier’s Check Fraud
At some point, most people will buy a car or a house in addition to other major transactions that require a relatively safe payment tool., 以下のヒントに従うことで、詐欺や詐欺の犠牲者になることを避けることができます。
- 見知らぬ人を避ける：金融取引に関しては、あなたが知らない人からのキャッシャーの小切手を受け入れないことをお勧めします。 また、たとえば、電話帳を通じて身元を確認できる地元の人々とのみビジネスを行うのに役立ちます。 多くの詐欺師は、外国から動作します。, そして、買い手または顧客がレジ係の小切手を入金する前または後に資金をワイヤーバックするように指示した場合、これは小切手が偽物であるという赤い旗を上げる必要があります。
- 買い手と一緒に地元の銀行に行く：あなたが提供している商品やサービスのためにレジ係の小切手を受け入れる必要がある場合、特に大きな取引のために—あなたは地元の銀行（または大きな機関の地元の支店）であなたの顧客に会うように頼むべきです。 そうすれば、小切手が合法的に発行されたことを即座に確認できます。 あなたの顧客が拒否した場合、それはあなたが騙されているという良い兆候です。,多くの場合、買い手または顧客のふりをする詐欺師は、あなたが販売しているアイテムやあなたが提供しているサービスのために余分に払うための言 それはあなたが求めている実際の価格を超える量でレジ係の小切手を拒否するためにあなたの最善の利益に常にあります。 代わりに、買い手に正しい金額の小切手を送るように依頼する必要があります。 詐欺師は、通常、そうすることを拒否します。,
- ‘Clearing’の違いを理解する&’資金の可用性’：法律により、銀行は、翌日または銀行が”合理的である”と正当化できる一定の時間内に、レジ係の小切手などの特定の種類の預金から資金を利用できるようにしなければならない。”しかし、利用可能な資金は、連邦準備制度または他の清算単位が小切手の有効性を検証し、資金がそれをカバーするために利用可能であることを意味し、 一部のチェック残念なことについても明確になります。, 可能であれば、資金を支出または引き出す前に、レジ係の小切手がクリアされるまで待ちます（銀行口座に保留されていない、転記されています）。 それ以外の場合は、小切手の全額とその結果生じる銀行手数料の責任を負います。
- PayPalまたはクレジットカードを使用してください：時には、詐欺は逆の方法で動作します：あなたは想定される売り手から購入する顧客です。 レジ係の小切手はそれらを発行する銀行によって保証されているので、詐欺師はすぐに支払いを受け取るが、決してあなたに商品を送ったり、あな, オンライン広告（Craigslistなど）またはオンラインオークションサイトに応答している場合は、代わりにPayPalまたはクレジットカードで支払うことを選択します。 PayPal貸”匿名性”がカードを$0ブランケットの責任への不正取引に係る