Tietäen liittovaltion tuloveroa suluissa 2020 ja 2021 verovuoden voivat auttaa sinua maksimoida vero säästöt ja säilyttämään oman kova-ansaittua rahaa. Yhdysvalloissa on progressiivinen verojärjestelmä, eli mitä korkeampi verotettava tulosi on, sitä korkeampi veroprosenttisi. Tuloveroprosentit nousevat verokannoiksi kutsutuissa portaissa. Veronmaksajien tavallisiin tuloihin sovelletaan seitsemää sulua: 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% ja 37 prosenttia.

verovirasto tekee vuosittain inflaatiokorjauksia veroluokkien korottamiseksi., Jokaisen uuden vuoden voit ansaita hieman enemmän ennen kuin verotetaan korkeammalla veroprosentilla.

sinuun sovellettavan verohaarukan löytäminen riippuu kahdesta tiedosta. Ensin sinun täytyy määrittää oman arkistointi tila: yksittäinen, naimisissa arkistointi yhdessä, naimisissa arkistointi erikseen, ja perheenpää. Toiseksi se riippuu verotettavista tuloistasi.

Tämä artikkeli käsittelee vuoden 2020 tulojen verokantoja (vuonna 2021 erääntyvien palautusten osalta). Mukana on myös vuoden 2021 verokannat ja verokannat (vuonna 2022 erääntyvien palautusten osalta).,

2020 liittovaltion Tuloveroluokkia ja verokantoja

huhtikuussa 2021 erääntyviin veroilmoituksiin sovelletaan seuraavia seitsemää liittovaltion verokantaa.

Lähde: Internal Revenue Service

2021 Liittovaltion tuloveroa Suluissa ja Hinnat

seuraavat verokantoja sovelletaan veroilmoitukset, koska huhtikuussa 2022.

lähde: IRS

ymmärrys siitä, miten Verokanteet toimivat

progressiivisen verojärjestelmän ansiosta verokannat ovat erilaiset. On tärkeää ymmärtää, että verokanteet koskevat” jopa ” tiettyä tasoa.,

joka kerta, kun hyppäät tuloluokkaan, maksat suuremman osuuden ansioistasi, joka on tuon tason yläpuolella — mutta vain sillä osuudella. Useimmilla ihmisillä osa ansioistasi on useiden eri suluissa. Siksi eri paloina tai annoksina oman verotettavaa tuloa verotetaan eri prosenttimääriä.

Tulot Suluissa Esimerkki

esimerkiksi, jos olet yksi filer, joiden verotettava tulo on 95 000 dollaria, sinun olisi vähentynyt 24% kiinnike. Mutta jos vain moninkertaistut .,24 kaikista verotettavista tuloistasi maksaisit liikaa.

sen Sijaan verotetaan eri hinnat eri suluissa:

  • Osa tuloista tehdään alin korko on 10%.
  • osalle siitä tulee 12 prosenttia.
  • toisen osuuden saa 22%.
  • lopusta kannetaan 24 prosentin vero.

korkeammat tulot, sitä korkeampi korkeimpaan veroluokkaan ja korkeampia veroja., Seuraavassa kuvassa on esitetty, miten veroluokat työ:

Tässä esimerkissä verovelvollinen olisi velkaa $16,821 liittovaltion tuloveroa verotettavan tulon $95,000 varten 2021 verovuonna. Se toimii 17,7 prosentin teholla.

esimerkkimme ei sisällä mitään valtion tuloveroa — se olisi erillinen laskelma. Kunkin valtion verojärjestelmä on erilainen ja valtion verokannet eroavat liittovaltion verokannoista., Lisäksi joillakin valtioilla on kiinteä verokanta, eli kaikki verotettavat tulot verotetaan samalla prosenttimäärällä — suluissa ei ole. Katso valtion verosivustot.

lisäksi, pitää mielessä, että edellä oleva esimerkki ei sisällä sosiaaliturva vero, Medicare vero-tai muita veroja tai lähdeveron määrät.

marginaalikorko vs Efektiivinen Verokanta

marginaalivero tarkoittaa sitä vauhtia, että jotkut osa — jopa yksi dollari — tuloja verotetaan.

Kun joku kysyy ’mikä on marginaalinen määrä?,”ne tarkoittavat yleensä sitä, mikä on liittovaltion ylin tuloveroluokka, jossa olet. Sanotaan, että korkein kiinnike on 24%, kuten esimerkissämme edellä. Marginaaliveroprosenttisi olisi 24 prosenttia.

käytännössä suurin osa ihmisistä maksaa keskimääräistä verokantaa, joka on ylintä verokantaa alhaisempi, koska siinä otetaan huomioon kaikki sen alapuolella olevat verokannat ja sekoitetaan ne. Tämä maksamasi keskikorko tunnetaan myös ” efektiivisenä veroprosenttina.”Se tarkoittaa, että et oikeastaan ole velkaa 24%; itse asiassa saatat maksaa 17,7%, kuten esimerkissämme.

keskiluokkaisten amerikkalaisten maksama keskimääräinen tuloveroprosentti on 9.,9 prosenttia, ja ainakin 40 prosenttia amerikkalaisista ei maksa lainkaan tuloveroa. Ansiotuloluotolla jotkut voivat oikeasti saada takaisin enemmän kuin maksoivat verottajalle. Niillä ihmisillä on negatiivinen veroprosentti.

Strategioita Saada Alempaan veroluokkaan

Jotkut ihmiset ovat järkyttyneitä löytämään ne ovat korkea veroluokkaan ja haluavat tietää, miten laskea sitä.

pienempi vero suluissa, yksi tapa on vähentää verotettavaa tuloa. Eläketileille voisi tehdä isompia maksuja verotettavan ansiotulon ja sitä kautta veron vähentämiseksi., Monia erilaisia tilejä, kuten IRAs voit osallistua kaikki tavalla jopa vero päivä (esim. huhtikuun 15) ja on se laskea.

Toinen strategia alempia veroluokkia on kerätä enemmän vähennyksen määrät. Veroluokkia sovelletaan verotettavaan tuloon, ei bruttotuloon. Vähennykset vähentävät verotettavaa tuloa, ja se voi alentaa velkaa ja jopa laittaa sinut kokonaan alempaan palkkaluokkaan.

Esimerkki 1: oletetaan, että putoat 24% kiinnike. Saat vähennyksiä yhteensä 2 000 dollaria. Se voisi vähentää verovelvollisuuttasi jopa 480 dollaria. (2 000 x .,24 = 480) tämä on yksinkertaistettu esimerkki, joka olettaa koko $2,000 putoaa 24% kiinnike.

Kuitenkin, jos olet lähellä veroluokkaan leikata pois, säästöt verojen saattaa olla hieman pienempi, koska tämä osoittaa,:

Esimerkki 2: Jos vain $800 verotettavaa tuloa on 24% kiinnike, se tarkoittaisi, että muut 1200 dollaria on seuraava alempi kiinnike 22%. Tällöin verosäästösi ovat 456 dollaria. Saavut tämä määrä seuraavasti:

  • Laske vähennyksen määrä 24% kiinnike: 800 x .,24 = 192
  • lasketaan 22 prosentin osuuteen sovellettava määrä: 1200 x .22 = 264
  • Lisää tuloksia saada määrä: 192 + 264 = 456

muista erottaa vähennyksiä verohelpotuksia. Hyvitykset vähentävät lopullista verolaskua. Hyvitykset eivät kuitenkaan vaikuta liittovaltion verokantoihin. Krediitit voivat kuitenkin olla arvokkaampia, kun kyse on verorahojen säästämisestä. Hyvitys alentaa lopullista verolaskua, dollari dollarilta lopussa.,

Muita 2021 Muutokset

Jos otat vakiovähennyksen, Internal Revenue Service on lisääntynyt sen 2021 yli vuoden 2020 tasosta vuoteen ylimääräinen $150 henkilöille, perheenpään filers, ja naimisissa arkistointi erikseen. Se maksaa 300 dollaria pariskunnille. Tämä vähennys vähentää verovelvollisten verotettavaa tuloa ja voi käytännössä laittaa veronmaksajat pienempään tuloluokkaan. Katso lisää vakiovähennyksestä.,

lopuksi kannattaa muistaa, että vuosina 2020 ja 2021 henkilökohtainen vapautus on 0 dollaria eikä sitä enää sovelleta vuoden 2017 veronalennusten ja työpaikkojen lain (TCJA) läpimenon jälkeen. TCJA – verouudistuksen tarkoituksena oli alentaa liittovaltion veroja kuluttajille ja yrityksille. TCJA on väliaikainen, ja yksityishenkilöihin sovellettavan verolain 23 säännöksen voimassaolo päättyy tällä hetkellä 31. joulukuuta 2025, ellei sitä jatketa. Jos ne vanhenevat, se nostaa verosäätiön mukaan yksityishenkilöiden tuloverotusta.,

pienyrittäjä Strategiat

Pienten yritysten omistajat usein on parempi mahdollisuus löytää ja hyödyntää vähennykset aikataulussaan C tai Subchapter-S-liiketoiminnan tulos kuin ei-yrittäjät. Se johtuu siitä, että liikevähennyksiä on tarjolla paljon enemmän kuin henkilökohtaisia palautuksia.

Pienten yritysten verovähennyksiä vähentää verotettavaa tuloa ”läpi” henkilökohtainen veroilmoitus, jos omistaja on ainoa omistaja, tai on LLC tai Subchapter-S-vaaleissa.,

Jos olet do-it-yourselfer, small business tax software auttaa sinua laskemaan suluissa ja minkä tahansa summan olet velkaa vähintään vaivaa.

Älä Unohda Vaihtoehtoinen vähimmäisvero

Jos olet korkeampi palkansaajan tai on paljon myyntivoittoja, muista, Vaihtoehtoiset vähimmäisvero (AMT) voi potkia ja ohittaa säännöllinen veroja laskettaessa. Ajattele AMT kuin ”lattia”, joka on maksettava, riippumatta siitä, kuinka monta vähennykset verovelvollisella on.

AMT on kaksi verokantaa (26% ja 28%) vs. seitsemän varsinaista tuloveroa suluissa., AMT: tä vastaan voi kuitenkin hakea poikkeuslupaa arkistotilanteesta riippuen.

2020 verovuonna (palaa, koska vuonna 2021) LKM vapautuksen määrä on:

vero-vuonna 2021 (palautus johtuu 2022), LKM vapautuksen määrä on:

  • yhden filers se on $73,600. Mutta kun AMT verotettavat tulot ylittävät $523,600 vapautus alkaa vaiheittain ulos.
  • aviopareja arkistointi yhdessä vapautus on $114,600 — ja alkaa vaihe ulos $1,047,200.

huomaa, miten järjestelmämme vaikuttaa aviopareihin., Yhteinen filers veroprosentti on edullisempi kuin parien ilmoittaminen erikseen. Muilla tavoin pariskunnat voivat kuitenkin pärjätä yksilöä huonommin-ehtona on aviorangaistus. Lopuksi, olla varma, että ei sekoita perheenpään asema, joka on tarkoitettu ihmisille, kuten brothers tai lapset, jotka tarjoavat enemmän kuin puolet tuki muut talossa.