Kuluttajat ja kauppiaat luottavat usein turvallisuuden pankkishekki suurten tapahtumien, kuten ostaa kotiin, auto tai korut. Mutta ”turvallisuus” tässä tapauksessa tarkoittaa yksinkertaisesti sitä, että pankkishekki ei voi pomppia, koska antaneen pankit ottavat täyden vastuun, joka kattaa maksu. He eivät kuitenkaan ole turvassa petoksilta ja huijauksilta.

tulostustekniikka on kasvanut viime vuosina niin pitkälle, että huijareiden on suhteellisen helppo väärentää kassojen sekkejä omissa kellareissaan., Seurauksena, vaikka pankin työntekijää voi olla vaikea havaita väärennös, ja se voi kestää viikkoja ennen kuin väärennettyjä pankkishekki tarkistaa on löydetty. Lisäksi, jos käytät varat ennenaikaisesti, olet vastuussa maksamattomasta tarkistuksesta (ja siitä johtuvista maksuista), kun pankki huomaa sen olevan vilpillinen.

auttaa sinua suojautua tällaisia rikoksia, olemme säädettyihin ohjeet tarkastaa voimassaolon pankkishekki, tiputtelua fake niistä ja raportointi tapaus jos olet koskaan uhriksi huijaus alla., Yleistä tietoa pankkishekki — kuten mistä ostaa niitä, ja kuinka paljon ne maksavat — katso WalletHub on Sekin opas.

Kassahuijausten tyypit

Kassahuijaukset tulevat eri muodoissa.,”9b164badc4″>

Craigslist Huijarit tarjoavat:

-Ostaa kohteen myyt

-Maksaa palveluista etukäteen

-Vuokraa oma asunto tai vuokra-asunto sinulle,

-Antaa sinulle ”deal” kauppatavaraa,

-Antaa sinulle töitä (usein ”saavat asiakkaan maksut”)

Jos myyt tavaraa, esimerkiksi, huijari pyytää sinua antamaan henkilökohtaisia tietoja tulostukseen fake pankkishekki tarkistaa, että on yleensä kirjoitettu paljon suurempi määrä kuin lähtöhinta.,

ostaja pyytää sitten palauttamaan ylimääräisen summan väittäen tehneensä virheen ja toivoo, että lähetät takaisin oikeutettua rahaa ennen kuin tajuat, että Shekki oli väärennetty.,

Salaisuus/Mysteeri Shopper Huijarit väittävät olevansa ”palkata” ihmisiä:

-Työtä kotoa

-Tullut salainen shopper (usein arvioimaan ”laatu” on money transfer service) –

Vuonna etätyön skenaariossa uhrit saavat fake sekin alkaa bonus, mutta ovat myös pyydetään kattamaan ”tilin aktivointi.”Huijarit toivovat saavansa tilin aktivointirahoja ennen kuin kassan sekit normaalisti poistuisivat.,

mysteeriostoshuijauksessa uhreja kehotetaan tallettamaan kassan Shekki pankkitililleen ja nostamaan summa käteisenä. Heidän täytyy sitten käyttää rahansiirtopalvelua varojen lähettämiseen huijarille ja” arvioida ” palvelua.,

Ulko-Lotto Huijarit kertoa uhreille:

-He voittivat lotossa vieraassa maassa

-He saivat perintönä joku estate

Uhrit ovat kehotti kirjeessään ”väite” heidän lotto voitot tai perintönä, mutta täytyy ensin maksaa ”verot ja maksut” ennen kuin saivat palkintonsa tai rahaa. Niihin veroihin ja maksuihin on liitetty väärennetty kassan Shekki,jonka huijari pyytää uhria lähettämään takaisin.,

Tarkista Liikaa/
Verkossa Huutokauppa Huijarit tarjoavat maksaa kassalla tarkistaa:

-Myynti kohteita lähetetty mainokset tai online-huutokauppa sivustot

huijari käyttää usein tekosyy kirjoittaa check-in paljon suurempi määrä kuin myynti hinta sitten pyytää uhri lanka takaisin eron jälkeen tallettaa tarkistaa omalle pankkitilille.,

Miten Spot Fake pankkishekki Tarkistaa

Mitä fake sekin näyttää? Vaikea sanoa. Ei kuluttajille eikä pankki ääntenlaskijat tietää, mitä odottaa, koska jokainen pankki käyttää ainutlaatuinen muotoilu, joka on tarkoitus tehdä väärentäminen sen pankkishekki vaikeaa. Väärennöksiä voi myös olla vaikea erottaa silloin, kun ne luodaan käyttämällä laadukkaita koti laser-skannerit ja tulostimet, jotka lainaavat tarkastukset ulkonäkö aitous.,

Etsi seuraavassa taulukossa luetellut merkit, joiden avulla voit havaita väärennetyn kassan sekin.

Mitä Etsiä Kuvaus
Tarkista Alkuperä todellinen sekki näyttää laillinen pankin nimi, mutta monet väärennöksiä on liian., Voit kertoa sekki on väärennös, jos et löydä laillista tietoa liikkeeseen pankki verkossa tai jos Shekki postitettiin ulkomailta (kuten on usein, mutta ei aina, tapaus).
Tarkista Määrä Väärennökset ovat usein kirjoitettu määrä on paljon suurempi kuin tarvittava määrä, joka on tarkoitus houkutella uhri osaksi johdot takaisin tasapainoon huijari.,
turvatoiminnot Väärennöksiä ovat joskus hukassa turvalanka, vesileimat, microprints, väriä vaihtava muste, ohjeet pankkivirkailija (edessä tai takana tarkistaa), jne. Toisaalta ne voivat sisältää näitä ominaisuuksia – mutta huonolaatuisia.
Maksunsaajan Nimi maksunsaajan nimi pitäisi olla jo painettu pankkishekki tarkistaa (tämä on tehty pankin pankkivirkailija). Jos maksajan linja on tyhjä, Shekki on väärennetty.,
Bank Puhelin Numero todellinen sekki sisältää aina puhelinnumero myöntävä pankki. Kyseinen numero puuttuu usein väärennetystä tarkastuksesta tai on väärennetty itse.
Epäilyttäviä Viestintä Huijarit usein kommunikoida heidän uhreja käyttää huono kielioppi/oikeinkirjoitus tai epämääräisiä kieltä. He voivat myös kieltäytyä tapaamasta henkilökohtaisesti tai lähettää sähköpostia tai tekstiviestin, joka osoittaa, että he eivät ole alueellasi.,
Petos Hälytys Toimisto Comptroller of Valuutta (OCC) ilmoittaa raportoitu petosten verkkosivuillaan. Jos olet saanut sekin yksi osallinen toimielinten — erityisesti lähellä, jona petos ilmoitettiin, — sinulla voi olla fake. Muista, että luettelo sisältää vain ilmoitetut tapaukset.,

Miten Tarkistaa, pankkishekki Tarkistaa:

Vaikka oireet kuvattu yllä olevassa taulukossa voi osoittaa johtuen, ne eivät aina takaa, että sekin on väärennös. On aina hyvä soittaa tai käydä pankissa ennen lunastamista tai tallettamista kassan sekki, onko epäilet sen pätevyyttä. Älä kuitenkaan ota yhteyttä shekissä painettuun numeroon, sillä se on todennäköisesti myös väärennös. Etsi sen sijaan laitoksen puhelinnumero verkosta., Joskus, huijari käyttää myös laillinen reititys numero ja tilinumero tarkastukseen, joten pankki täytyy tarkastaa tarkistaa muita merkkejä petos.

Mitä Tehdä, Jos Olet Uhri pankkishekki Tarkistaa Petos

Jopa kaikkein varovainen kuluttajat voivat joutua kärsimään, pankkishekki tarkistaa petos., Jos löydät itsesi tällaisissa valitettava tilanne, sinun täytyy ilmoittaa rikoksesta välittömästi seuraavat:

  • pankki missä olet tallettanut tarkistaa
  • pankki, joka oletettavasti antoi tarkistaa
  • web-sivuston tai palvelun, jossa olet kohdannut huijari

Mukaan Office of the Comptroller of Valuutta, pankit ovat yleensä velvollinen korvaamaan asiakkailleen väärennettyjä sekkejä. Kaikki riippuu kuitenkin tapauksesi olosuhteista ja osavaltiosi laeista., Pankki voi päättää tutkia, ansaitsetko korvauksen, prosessin, joka voi vaatia sinua ensin hankkimaan poliisiraportin ja tekemään todistuksen.

Kuitenkin, pankki voi myös pitää sinua vastuussa koko määrä palkatonta sekin sitten peruuttaa tapahtuman, kun löytää petos. Sinun vastuullasi on tavoitella tahoa, joka antoi sinulle petollisen kassan sekin.,

Jos luulet, pankki ei käsitellä teidän tapauksessa oikein, pyytää neuvoja asianajaja noin sovellettavien lakien oman valtion — jos sinulla on varaa, ja jos määrä tarkistaa tekee riidan kannattavaa. Jos tienaat pienituloisia, voit käydä paikallisessa oikeusaputoimistossa.,ies Ilmoittaa:

lisäksi, sinun pitäisi tehdä valituksen seuraavien virastojen tai viranomaisten varoittaa muita ja mahdollisesti saada toimia teidän tapauksessa:

Viranomaisen Tai Viraston Tyyppisiä Tapauksia Käsitellään
Federal Trade Commission (FTC) Huijaukset & identiteettivarkauden yleensä
U.,S. Postal Inspection Service Mail-based scams & identity theft
State Attorney General Scams & identity theft in general
U.S., Secret Service – Financial Crimes Division Bank & check fraud
Federal Bureau of Investigation (FBI) – Internet Fraud Complaint Center Internet-based scams & identity theft

Tips For Avoiding Cashier’s Check Fraud

At some point, most people will buy a car or a house in addition to other major transactions that require a relatively safe payment tool., Seuraamalla vinkkejä alla, voit välttää tulossa uhri huijaus tai petos, jos tai kun se on aika käyttää tai hyväksyä sekin:

  • Vältellä Vieraita: Kun se tulee liiketoimia, hyvä nyrkkisääntö seurata on koskaan hyväksyä sekin joku et tiedä. Se auttaa myös tekemään liiketoimintaa vain paikallisten ihmisten kanssa, joiden henkilöllisyydet voit tarkistaa esimerkiksi puhelinluettelon kautta. Monet huijarit toimivat ulkomailta., Ja jos ostaja tai asiakas kehottaa lanka takaisin varoja ennen tai jälkeen tallettaa shekin, tämän pitäisi nostaa punainen lippu, että check on fake.
  • käy Paikallisen Pankin Kanssa Ostaja: Jos se on tarpeen hyväksyä, pankkishekki tarkistaa tavaran tai palvelun olet tarjoaa — erityisesti suuriin kauppoihin — sinun pitäisi kysyä vastaamaan asiakkaan paikallisessa pankissa (tai paikallisyhdistys iso laitos). Näin voit heti varmistaa, että tarkistus on annettu laillisesti. Jos asiakas kieltäytyy, se on hyvä merkki siitä, että sinua huijataan.,
  • Älä Hyväksy Muuta Kuin Mitä on, Koska: Useammin kuin ei, huijari, joka teeskentelee olevansa ostaja tai asiakas löytää tekosyy ylihintaa kohteen myyt tai palvelun olet tarjoamassa. On aina oman edun mukaista kieltäytyä kassan sekki määrä ylittää todellinen hinta pyydät. Sen sijaan ostajaa kannattaa pyytää lähettämään Shekki, jossa on oikea määrä. Huijarit eivät yleensä suostu siihen.,
  • Ymmärtää Ero ’Clearing’ & ’Varojen Saatavuus: lain Mukaan pankkien on tehdä rahastot saatavilla tietyntyyppiset talletukset — kuten pankkishekki — seuraavana päivänä tai sisällä tietty määrä aikaa, että pankki voi perustella kuin ”kohtuullinen.”Kuitenkin, käytettävissä olevat varat, ei takaa automaattisesti sitä, että tarkastuksessa on selvitetty, eli Federal Reserve tai muu selvitys yksikkö on todennettu pätevyys tarkistaa ja että varat ovat käytettävissä kattamaan se. Jotkut tarkastukset valitettavasti kestää kauemmin tyhjentää kuin toiset., Jos mahdollista, odota, kunnes sekin on selvitetty (lähetetty, ole vireillä, teidän pankki-tilille) ennen menoja tai nostaa varoja. Muuten, olet vastuussa koko määrä shekki ja tuloksena Pankkimaksut.
  • Käytä PayPal Tai luottokortilla: Joskus huijauksia toimi toisinpäin: olet asiakkaan ostamasta pitäisi myyjä. Koska pankkishekki on taattu pankit että kysymys heille, huijari löytää se kätevä hyväksy ne, jotta voit saada välitöntä maksua, mutta ei koskaan lähettää tavaran tai palvelun etsit., Jos vastaat mainokseen verkossa (esim.Craigslist) tai nettihuutokauppasivustolla, Valitse maksaa Paypalilla tai luottokortilla sen sijaan. PayPal lainaa anonymiteettiä, kun luottokortit tarjoavat $0 peitevastuuta luvattomista liiketoimista.