forbrugere og handlende er ofte afhængige af sikkerheden ved kassererens kontrol for større transaktioner såsom køb af et hjem, bil eller smykker. Men “sikkerhed” betyder i dette tilfælde simpelthen, at kassererens checks ikke vil hoppe, fordi de udstedende banker tager det fulde ansvar for at dække betaling. De er dog ikke sikre mod svindel og svindel.

printteknologi er vokset så avanceret i de senere år, at det er relativt let for svindlere at forfalske kassererchecks i deres egne kældre., Som et resultat kan selv bankansatte have svært ved at opdage en falsk, og det kan tage uger, før en forfalsket kassecheck opdages. Hvad mere er, hvis du bruger midlerne for tidligt, er du ansvarlig for den ubetalte check (og de deraf følgende gebyrer), når banken opdager, at den er svigagtig.

for at hjælpe dig med at beskytte dig mod sådanne forbrydelser har vi lagt instruktioner til at verificere gyldigheden af kassererens checks, spotte de falske og rapportere en hændelse, hvis du nogensinde bliver offer for en fidus nedenfor., For generelle oplysninger om kassererens checks — såsom hvor man kan købe dem, og hvor meget de koster — henvises til Walallethub s kassererens Check guide.

typer af kasserer Check svindel

kasserer check svindel kommer i forskellige former.,”9b164badc4″>

Craigslist Svindlere tilbyde at:

-Køb en vare, du sælger

-Betale for dine ydelser på forhånd

-Leje din lejlighed eller leje deres lejlighed til dig

-Giver dig en “deal” på merchandise

-Giver dig et job (ofte til at “modtage kundens betalinger”)

Hvis du sælger merchandise, for eksempel, den svindler vil bede dig om at give dine personlige oplysninger til udskrivning på en falsk bankcheck, der er som regel skrevet i et meget højere beløb end det, som din prisforlangende.,køberen vil derefter bede dig om at returnere det overskydende beløb og hævde, at han eller hun begik en fejl, og håber, at du sender legitime penge tilbage, før du er klar over, at checken var falsk., Secret/Mystery Shopper Svindlere hævder at være “ansætte” folk til at:

-Arbejde fra hjemmet

-Bliver en hemmelighed, shopper (ofte til at vurdere kvaliteten” af en overførsel af penge)

I distancearbejde scenario, at ofrene får en falsk kassereren ind som en start bonus, men bliver også bedt om at dække udgifterne til “konto aktivering.”Svindlere håber at modtage kontoaktiveringsfonde, før kassererens kontrol normalt ville rydde.,

i mystery-shopping fidus, ofre bliver bedt om at deponere en kasserer check på deres bankkonto og hæve beløbet kontant. De skal derefter bruge en pengeoverførselstjeneste til at sende midlerne til svindleren og “evaluere” tjenesten.,

Udenlandsk Lotteri Svindlere fortælle ofre:

-De har vundet i lotteriet i et fremmed land

-De har modtaget en arv fra en ejendom

Ofrene er beskrevet i et brev til “krav” deres lotteri gevinster eller arv, men først skal betale “skatter og afgifter”, før de modtager deres præmie eller penge. En falsk kassecheck er vedlagt for at dække disse skatter og gebyrer, som svindleren beder offeret om at trække tilbage., Check Overbetaling/
Online Auktion Svindlere tilbyder at betale ved kasse ind for:

-Salg poster posted on klassificeret annoncer eller online auktion websteder

svindler, bruger ofte en undskyldning for at skrive det ind i et langt højere beløb end den salg pris, så beder offeret til at wire tilbage forskellen efter deponering ind i deres bank konto.,

Sådan finder du en falsk Kassecheck

hvordan ser en falsk kassecheck ud? Det er svært at sige. Hverken forbrugere eller banktællere ved, hvad de kan forvente, fordi hver bank bruger et unikt design, der er beregnet til at gøre forfalskning af kassererens kontrol vanskelig. Forfalskninger kan også være svære at skelne, når de oprettes ved hjælp af hjemmescannere af høj kvalitet og laserprintere, der giver kontrollerne et udseende af ægthed.,

Kig efter de tegn, der er anført i følgende tabel for at hjælpe dig med at få øje på en falsk kassecheck.

Hvad Skal du Se Efter Beskrivelse
Check Oprindelse En ægte bankcheck vil vise en legitim bank navn, men mange forfalskninger vil også., Du kan fortælle, at en check er falsk, hvis du ikke kan finde legitime oplysninger om den udstedende bank online, eller hvis checken blev sendt fra udlandet (som det ofte er, men ikke altid, tilfældet).
Check Beløb Forfalskninger er ofte skrevet i et beløb, der langt overstiger det beløb, der er beregnet til at lokke offeret til ledninger tilbage til den balance, der svindler.,
sikkerhedsfunktioner forfalskninger mangler undertiden sikkerhedstråd, vandmærker, mikroprints, farveskiftende blæk, instruktioner til banktælleren (på forsiden eller bagsiden af checken) osv. På den anden side kan de indeholde disse funktioner — men i dårlig kvalitet.
betalingsmodtagerens navn betalingsmodtagerens navn skal allerede udskrives på en kassecheck (dette gøres i banken af en kasserer). Hvis betalingsmodtagerlinjen er tom, er checken falsk.,
Bank Telefonnummer En ægte bankcheck altid indeholder et telefonnummer til den udstedende bank. Dette nummer mangler ofte på en falsk check eller er falsk selv.
mistænkelig kommunikation svindlere kommunikerer ofte med deres ofre ved hjælp af dårlig grammatik / stavemåde eller vagt sprog. De kan også nægte at mødes personligt eller sende en e-mail eller en sms, der angiver, at de ikke er fra dit område.,
Svig Advarsel Office of the Comptroller af Valuta (OCC) annoncerer rapporterede tilfælde af svindel, på sin hjemmeside. Hvis du har modtaget en kassecheck fra en af de implicerede institutioner — især i nærheden af den dato, hvor svig blev annonceret — kan du have en falsk. Husk, at listen kun indeholder rapporterede tilfælde.,

Hvordan man kan Kontrollere En bankcheck:

Selv om de tegn, der er beskrevet i ovenstående tabel kan indikere, forfalskning, de ikke altid kan garantere, at en bankcheck er falske. Det er altid en god ide at ringe eller besøge banken, før du indbetaler eller deponerer en kassecheck, uanset om du tvivler på dens gyldighed. Kontakt dog ikke det nummer, der er trykt på checken, da det sandsynligvis også er en falsk. Søg i stedet efter institutionens telefonnummer online., Sommetider, svindleren bruger også et legitimt routingnummer og kontonummer på en check, så banken bliver nødt til at inspicere checken for andre indikationer på svig.

Hvad skal du gøre, hvis du er offer for kassererens Checksvindel

selv de mest forsigtige forbrugere kan blive offer for kassererens checksvindel., Hvis du finde dig selv i sådan en uheldig situation, du har brug for at rapportere kriminalitet straks til følgende:

  • Den bank, hvor du har indbetalt den ind
  • Den bank, der angiveligt har udstedt check
  • hjemmesiden eller service, hvor du stødt svindler

Ifølge Kontor Comptroller af Valuta, bankerne er normalt forpligtet til at tilbagebetale deres kunder for falske checks. Men det hele afhænger af omstændighederne i din sag og din stats love., Banken kan vælge at undersøge, om du fortjener at blive refunderet, en proces, der muligvis kræver, at du først får en politirapport og indgiver en erklæring.

en bank kan dog også holde dig ansvarlig for hele beløbet for en ubetalt kasserercheck og derefter vende transaktionen, når du opdager svig. Det vil være dit ansvar at forfølge den part, der udstedte den svigagtige kasserercheck til dig.,

Hvis du tror, at banken ikke håndtag din sag ordentligt, søge rådgivning fra en advokat, om de gældende love i dit land, — hvis du har råd til, og hvis mængden af afkrydsningsfeltet gør tvisten værd. Hvis du tjener en lav indkomst, kan du besøge dit lokale advokatkontor.,erne til At Underrette:

ud over, skal du indsende en klage med følgende organer eller myndigheder til at advare andre og måske få action på din sag:

Myndighed Eller Agenturet Typer Af Sager, der Behandles
Federal Trade Commission (FTC) Svindel & identitetstyveri generelt
U.,S. Postal Inspection Service Mail-based scams & identity theft
State Attorney General Scams & identity theft in general
U.S., Secret Service – Financial Crimes Division Bank & check fraud
Federal Bureau of Investigation (FBI) – Internet Fraud Complaint Center Internet-based scams & identity theft

Tips For Avoiding Cashier’s Check Fraud

At some point, most people will buy a car or a house in addition to other major transactions that require a relatively safe payment tool., Ved at følge nedenstående tips, kan du undgå at blive et offer for et fupnummer eller bedrageri, hvis eller når det er tid til at benytte eller acceptere en bankcheck:

  • Steer Klart Af Fremmede: Når det kommer til finansielle transaktioner, en god tommelfinger regel at følge, er, at de aldrig acceptere en bankcheck fra nogen, du ikke kender. Det hjælper også kun at gøre forretninger med lokale folk, hvis identiteter du kan bekræfte via en telefonbog, for eksempel. Mange fidus kunstnere opererer fra fremmede lande., Og hvis en køber eller kunde instruerer dig om at trække penge tilbage før eller efter deponering af en kassecheck, dette skal hæve et rødt flag, at checken er falsk.
  • Gå Til En Lokal Bank Med Din Køber: Hvis det er nødvendigt at acceptere en bankcheck til en vare eller tjeneste, du leverer — især for store transaktioner — du skal bede om at opfylde din kunde på en lokal bank (eller en lokal afdeling af en stor institution). På den måde kan du øjeblikkeligt kontrollere, at en check blev udstedt lovligt. Hvis din kunde nægter, er det et godt tegn på, at du bliver narret.,
  • Accepter ikke mere end hvad der skyldes: oftere end ikke finder en svindler, der foregiver at være en køber eller kunde, en undskyldning for at betale for meget for en vare, du sælger, eller en service, du tilbyder. Det er altid i din bedste interesse at nægte en kasserercheck i et beløb, der overstiger den faktiske pris, du beder om. I stedet skal du bede køberen om at sende dig en check med det korrekte beløb. Scam-kunstnere vil normalt nægte at gøre det.,
  • Forstå Forskellen Mellem “Clearing” & ‘Midler Tilgængelighed”: Ved lov, at bankerne skal stille midler til rådighed fra visse typer af indskud — som kassereren kontrol — af den næste dag eller inden for en bestemt mængde af tid, som en bank kan retfærdiggøre som “rimelige.”Disponible midler garanterer dog ikke automatisk, at en check er ryddet, hvilket betyder, at Federal Reserve eller anden clearingenhed har verificeret gyldigheden af en check, og at der er midler til rådighed til at dække den. Nogle kontroller tager desværre længere tid at rydde end andre., Hvis det er muligt, skal du vente, indtil din kasserercheck er ryddet (sendt, ikke afventende, på din bankkonto), før du bruger eller trækker midlerne tilbage. Ellers er du ansvarlig for det fulde beløb af checken og de deraf følgende Bankgebyrer.
  • brug PayPal eller et kreditkort: nogle gange fungerer svindel omvendt: du er en kunde, der køber fra en formodet sælger. Fordi kassererens checks er garanteret af de banker, der udsteder dem, vil en svindler finde det praktisk at acceptere dem for at modtage øjeblikkelig betaling, men aldrig sende dig varen eller levere den service, du søgte., Craigslist) eller en online auktion site, vælge at betale med PayPal eller et kreditkort i stedet. PayPal låner anonymitet, mens kreditkort giver $ 0 tæppe ansvar for uautoriserede transaktioner.